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Anleitung InternetBanking (PDF) - Volksbank Haselünne eG

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Anleitung für die
Online-Filiale
Internetseite: www.vbhaseluenne.de
eMail: info@vbhaseluenne.de
Volksbank Haselünne eG
EBL-Online-Filiale – Stand: 02.2014
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Volksbank Haselünne eG
Inhaltsverzeichnis:
Deckblatt
Inhaltsverzeichnis
1. Voraussetzungen und Sicherheit
a. Sicherheit am Internet-PC
b. Prüfung der Online-Filiale-Seite
c. PHISHING
d. Geheimhaltung von PIN und TAN
e. Die Schaltfläche „Logout“
f. Browser
Seite
1
2
3
3
3
3-4
5
5
5
2.
Ersteinstieg
a. Neue PIN (Personal Identification Number) erstellen
b. Freischaltung per Sm@rt-TAN-optic über die VR-Kennung
c. Freischaltung per mobileTAN über die VR-Kennung
3.
Die Anmeldung
4.
Die Menüstruktur - Navigation - Symbolerklärung
11-13
5.
Postkorb - … sicher mit der Bank kommunizieren
45-15
6.
„Umsätze & Kontoauszüge“
16-18
7.
Überweisungen
a. SEPA-Überweisung
b. Inlandsüberweisung
c. Auslands-Überweisung
d. Umbuchung
e. Durchführung der o.a. Aufträge per Sm@rtTAN optic
f. Durchführung per mobileTAN
19
19-20
21-22
23-24
25
25-26
26
8.
Sammelaufträge
27
9.
Daueraufträge
27
10. Auftragsübersicht
28
11. Vorlagen
28
12. Service & Verwaltung
6
6
7-9
10
11
29-31
12.1 Sicherheit
a. PIN ändern
b. TAN-Verfahren wechseln
c. TAN-Medium ändern
d. Sm@rtTAN ATC angleichen
e. Verwendete TANs anzeigen
f. Kartensperre
g. Online-Sperren
31
32
33
33
33
33
34
34
12.2 VR-Kennung verwalten
a. Alias anlegen/ändern
b. Alias löschen
34
35
35
13. Produktangebote
36
14. Handy aufladen
Volksbank Haselünne eG
EBL-Online-Filiale – Stand: 02.2014
36-37
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Herzlich Willkommen in der Online-Filiale Ihrer
Volksbank Haselünne eG!
Bitte beachten Sie, das Ihr Konto erst onlinefähig ist, wenn uns die „Vereinbarung
über die Nutzung des Onlinebanking" unterschrieben vorliegt!
1. Voraussetzung und Sicherheit
a) Sicherheit am Internet-PC
Sie sollten sich vergewissern, dass der PC (Computer/Notebook/Tablet etc.) im vertrauenswürdigen
Zustand ist. Es sollte nicht unüberlegt Software installiert werden. Software sollte immer aus Quellen
stammen, denen Sie vertrauen und es sollte ein aktueller Virenscanner installiert und eine Firewall aktiviert
sein.
Weiterhin ist es wichtigm auch das Betriebssystem und den Browser auf dem neuesten Stand zu
halten. Um dies zu gewährleisten, sollten Sie aktuelle Service-Packs und Updates vom Hersteller der
Software auf das System spielen. Hiermit verhindern Sie das mögliche Ausspionieren Ihrer Daten durch
diverse Schadprogramme.
b) Prüfung der Online-Filiale-Seite
Über www.vbhaseluenne.de und dort unter Login (Schaltfläche rechts oben), gelangen Sie zur OnlineFiliale der Volksbank Haselünne eG. Sie befinden Sich auf der richtigen Seite, wenn diese Adresse:
https://www.vbhaseluenne.de/ptlweb/WebPortal?bankid=6129 angezeigt wird.
c) „PHISHING“
In jedem Falle sollten Sie darauf verzichten, über eine eMail oder über andere Internetseiten die OnlineFiliale aufzurufen. Oftmals verstecken sich hier Drittanbieter oder Betrüger, die es lediglich darauf
angelegt haben, Ihre Daten auszuspionieren um Zugriff auf Ihr Konto zu nehmen.
Wie funktioniert PHISHING: eine eMail wird an ein Opfer gesendet, die vorgibt z.B. von der Bank des
Kunden zu stammen und fordert dabei den Empfänger auf, sich in der Online-Filiale bzw. beim
InternetBanking anzumelden. Benutzt das Opfer den beigefügten Link, wird es auf eine Webseite geleitet,
die oft genauso aussieht, wie die echte Seite der Online-Filiale. Gibt der Kunde nun Alias/VR-Kennung und
PIN auf der gefälschten Seite ein und versucht mit einer gültigen TAN eine Überweisung zu tätigen,
werden diese Informationen gespeichert und dem Opfer wird z.B. eine Fehlermeldung präsentiert, dass
ein schwerer Fehler aufgetreten sei und zur Zeit nicht mehr zur Verfügung stehe. Die Datendiebe können
zwischenzeitlich mit den erlangten Daten eine Überweisung tätigen.
Phishing-Warnung
Datendiebe verschicken tagtäglich Phishing-Mails unter anderem mit dem eMail-Absender
"@volksbank.de". Darin werden Bankkunden aufgefordert, im Internet einen Fragebogen zur Bestätigung
von Bankdaten auszufüllen. Diese Mails sowie die hinterlegte Internetseite sind gefälscht und
stammen weder von unserer Bank noch von einem anderen Unternehmen aus dem Verbund der
Volksbanken Raiffeisenbanken! Geben Sie keinesfalls PIN, TAN oder andere Daten auf der
angegebenen Internetseite ein.
-
Wir raten Ihnen dringend, derartige Mails zu ignorieren und umgehend zu löschen
Klicken Sie keinesfalls den angegebenen Link an, da sich sonst möglicherweise ein Trojaner auf
Ihrem PC installiert.
Sofern Sie bereits Daten über derartige Internetseiten eingegeben haben, nehmen Sie bitte
umgehend Kontakt mit Ihrem Berater auf.
Keine Abfrage von Adressdaten über das Internet
Bitte bedenken Sie zunächst, dass unsere Mitarbeiter Sie niemals nach persönlichen
Identifikationsnummern (PIN), Transaktionsnummern (TAN) oder anderen Passwörtern fragen weder per Telefon noch über das Internet oder per eMail.
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EBL-Online-Filiale – Stand: 02.2014
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Weshalb Phishing-Mails gefährlich sind
Mit den ausspionierten Daten können die Betrüger beispielsweise Geld von den Konten abheben oder
Einkäufe zu Lasten der Opfer tätigen. Besondere Vorsicht ist deshalb geboten, weil meistens die
gefälschten Internetauftritte oder Absenderadressen der Originalversion täuschend ähnlich sehen.
Internetportale die PIN und TAN abfragen
Derzeit bieten mehrere Dienstleister unsichere Zahlungsformen an, bei denen Sie als Kunde Ihre
Bankdaten (Bankleitzahl, Kontonummer bzw. VR-Kennung/Alias, PIN und TAN) dem Dienstleister über das
Internet übergeben. Der Dienstleister veranlasst dann im Auftrag des Verkäufers einen
Überweisungsauftrag in Ihrem Namen bei Ihrer Bank. Es werden augenscheinlich sichere
Übertragungswege angeboten. Die Sicherheit des banküblichen PIN/TAN-Verfahrens wird dabei
hervorgehoben.
Bitte beachten Sie: Sie geben bei derartigen Verfahren die Kontrolle über Ihre Konten in fremde Hände.
Selbst wenn die Zahlung wie beabsichtigt richtig durchgeführt wird, hat der Dienstleister auch weiterhin
den vollen Überblick über Ihre Konten und Zahlungsvorgänge, solange Sie Ihre PIN nicht ändern. Mit der
Bekanntgabe einer TAN ermöglichen Sie es dem Dienstleister, eine Zahlung bis zur Höhe Ihres
persönlichen Verfügungsrahmens auf ein beliebiges Konto durchzuführen. Für Schäden, die aus diesen
Verfahren herrühren, können Sie Ihre Bank nicht haftbar machen.
Unser dringender Rat: PIN und TAN gehören nicht in fremde Hände!
Schutz vor Phishing-Mails
-
-
-
-
-
Geben Sie persönliche Daten nur über SSL-verschlüsselte Internetseiten weiter und auch nur an
Institute und Unternehmen, die Sie kennen und denen Sie vertrauen. Die Online-Filiale ist eine
solche SSL-gesicherte Anwendung. Sie erkennen eine verschlüsselte Verbindung an einem
Schlosssymbol im Browser oder daran, dass die URL mit "https://" beginnt.
Prüfen Sie, ob die in der Adresszeile des Browsers angegebene Internetadresse mit der
zertifizierten Adresse Ihrer Bank übereinstimmt. Die zertifizierte Adresse erhalten Sie per
Doppelklick auf das Schlosssymbol im Browser.
Geben Sie niemals per eMail Ihre persönlichen Daten wie Bankkonten, PIN und TAN,
Kreditkartendaten oder Passwörter preis.
Vergewissern Sie sich stets, ob die auf der Webseite umfassend geforderten Eingaben in
Zusammenhang mit der von Ihnen gewünschten Aktion sinnvoll sind.
Schließen Sie stets alle anderen Browserfenster, bevor Sie die Online-Filiale starten.
Klicken Sie nicht auf Links in eMails, Internetseiten oder sonstige Nachrichten, um auf Ihre
Bankseite zu kommen. Geben Sie die Adresse Ihrer Bank von Hand in die Adresszeile Ihres
Browsers ein.
Überprüfen Sie stets die Adresszeile der Online-Filiale. Selbst durch kleine Änderungen gegenüber
der korrekten URL könnten die Daten, die Sie eingeben, auf eine gefälschte Internetseite
gelangen. Wenn Sie den Verdacht haben, dass die vorliegende Webseite manipuliert ist, verlassen
Sie diese und befolgen Sie keinesfalls die dort angegebenen Anweisungen. Informieren Sie Ihren
Bankberater über die auffällige Seite.
Überprüfen Sie regelmäßig und genau Ihre Kontobewegungen; teilen Sie Unstimmigkeiten
umgehend Ihrem Bankberater mit.
Generelle Sicherheitstipps für das Online-Banking
-
Speichern Sie vertrauliche Daten wie PIN und TAN oder Passwörter nicht auf Ihrer Festplatte.
Ändern Sie - wenn möglich - regelmäßig Ihre PIN und Passwörter.
Starten Sie das Online-Banking möglichst nicht über Rechner in Internetcafés auf; hier sind
Manipulationen Tür und Tor geöffnet.
Bei der freien Wahl Ihres selbst gewählten Kennwortes sollten Sie leicht zu erratende Kennwörter
wie gleiche Zeichen und regelmäßige Zeichenfolgen (Anna1234) ebenso vermeiden wie
Geburtstage oder Telefonnummern.
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d) Geheimhaltung von PIN und TAN
Ihre PIN und TAN sollten Sie niemals Dritten mitteilen. Sie sollten Ihre Daten weder in eMails noch am
Telefon mitteilen. Ebenso sollten Sie die automatische Passwortspeicherung Ihres PCs deaktivieren. Kein
Bankmitarbeiter wird Sie nach Ihrer PIN und/oder TAN fragen. Sollten Sie aufgefordert werden, Ihre PIN
und/oder TAN mitzuteilen, melden Sie dies bitte umgehend Ihrem Kundenberater.
e) Die Schaltfläche „Logout“
Gerade wenn Sie an einem PC sitzen, der von mehreren Personen bedient wird, sollten Sie darauf achten,
immer die Schaltfläche „Logout“ bei Beendigung Ihrer OnlineBanking-Sitzung zu klicken. Die automatische
Abmeldung erfolgt sonst erst nach 15 Minuten, wenn keine Eingabe erfolgt ist.
f) Browser
Bei der Auswahl Ihres Browsers haben Sie die „freie Wahl“. Der Zugriff funktioniert i.d.R mit allen
Standardbrowsern (InternetExplorer, Mozilla Firefox, Chrome, Safari, Opera etc.). Sollte es Probleme mit
dem bisherigen Standardbrowser geben, versuchen Sie alternativ den Zugriff über einen der
vorgenannten Browsern.
Anmerkungen:
Bitte beachten Sie auch die „Sicherheitshinweise“, die Sie auf der Anmeldeseite finden:
Weitere wichtige Informationen finden Sie auch auf unserer Homepage im Bereich „Electronic Banking“
(http://www.vbhaseluenne.de/electronic_banking.html) oder auf folgenden Internetseiten:
-
www.bsi.de
www.bsi-fuer-buerger.de
http://www.internet-sicherheit.de
http://www.buerger-cert.de
www.heisec.de
www.microsoft.com/germany/sicherheit/
www.a-i3.org
http://www.heise.de/security/dienste/browsercheck/
http://www.pcwelt.de/start/sicherheit/
http://www.trojaner-info.de
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2. Ersteinstieg
Die folgenden Schritte müssen Sie nur vornehmen, wenn Sie sich das erste Mal in der Online-Filiale
anmelden. Haben Sie bereits Ihre individuelle PIN (das Zugangspasswort für die Online-Filiale) vergeben,
können Sie bei „Die Anmeldung“ (siehe Seite 11) weiter lesen und den folgenden Teil überspringen. Bei
Fragen, egal auf welcher Seite Sie sich befinden, klicken Sie bitte auf das Fragezeichen-Symbol
im rechten oberen Bereich.
a) Neue PIN (Personal Identification Number) erstellen
-
Bevor Sie die Online-Filiale starten, müssen Sie eine PIN festlegen.
Hierzu benötigen Sie einen s.g. TAN-Generator inklusive einer VR-BankCard bzw. Ihr Handy
Sie starten die Online-Filiale über „Login Online-Filiale“ (rechts) auf www.vbhaseluenne.de
-
Es öffnet sich die Anmeldeseite.
Der Ersteinstieg funktioniert über die VR-Kennung. Sollte Ihnen Ihre VR-Kennung nicht
vorliegen, erfragen Sie diese bei Ihrem zuständigen Sachbearbeiter!
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Anmeldung über die VR-Kennung:
Anmeldung über Signaturkarte:
Die Anmeldung über die Signaturkarte ist nur mit einer VR-BankCard (Laufzeitende 12.2016)
und einem speziellen Chipkartenleser möglich. Nähere Informationen erhalten Sie auf Anfrage.
b) Freischaltung per Sm@rt-TAN optic über die VR-Kennung:
seit 01.2011:
Sm@rt-TAN optic Leser 1.4 der Firma Vasco – beachten Sie
die Bedienungsanleitung, die jedem Leser beigefügt ist!
-
Hinweis: Die Bedienung des bewährten Sm@rt-TAN-plus-Verfahrens wurde optimiert und ist
jetzt wesentlich einfacher. Der Unterschied zu den bisherigen Lesern ist die optische Schnittstelle.
Die Daten zur TAN-Generierung (z. B. Betrag, Start-Code) werden direkt vom Monitor an den
Sm@rt-TAN optic Leser übertragen. Der Leser wird dazu vor ein blinkendes Feld auf dem Monitor
gehalten. Die optischen Sensoren entschlüsseln die Daten. Die Eingabe über die Leser-Tastatur
entfällt. Der Leser mit optischer Schnittstelle unterstützt natürlich auch das bisherige Sm@rt-TANplus-Verfahren mit Eingabe der Transaktionsdaten über die Tastatur.
-
Bitte geben Sie Ihre VR-Kennung ein. Das Feld „PIN“ lassen Sie frei. Klicken Sie anschließend auf
„Weiter“.
-
Ihre VR-Kennung* lautet:
V R K _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ ( (19-stellig)
_
*Sollte Ihnen Ihre VR-Kennung nicht vorliegen, erfragen Sie diese bei Ihrem zuständigen Sachbearbeiter!
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-
Im nächsten Feld geben Sie bitte eine neue PIN (Zugangspasswort) ein. Dieses Passwort kann
sowohl aus Zahlen als auch aus Buchstaben bestehen. Ebenfalls kann es eine Kombination aus
Zahlen und Buchstaben sein. Verwenden Sie bitte keine Umlaute. Sollte die Erstanmeldung
vor November 2013 erfolgt sein, so ist die PIN 5-stellig. Seit November 2013 muss sie
mindestens 8-stellig sein.
-
-
Bei „TAN-Verfahren für diesen Auftrag wählen“ klicken Sie auf Sm@rtTAN optic. Stecken Sie
Ihre freigeschaltete VR-BankCard von unten in den Sm@rt-TAN-optic-Leser*. Im Display wird
„TAN, F oder €“ angezeigt. Durch drücken der „F-Taste“ wird die „Übertragung aktiviert“.
Halten Sie nun den Kartenleser auf die blinkenden Felder im unteren Bereich des Monitors,
bis Sie den Hinweis erhalten: „Übertragung erfolgreich - Allgemeiner Bankauftrag“. Falls
erforderlich, ist die Breite über „+“ oder „-“ anzupassen. Ebenso die Blinkgeschwindigkeit.
Bestätigen Sie bitte mit „OK“. Nun wird Ihnen eine TAN angezeigt. Diese TAN geben Sie bitte
in dem dafür vorgesehenen Feld ein, und klicken dann auf „Weiter“.
* beachten Sie die Bedienungsanleitung, die jedem Leser beigefügt ist
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-
Die Online-Filiale startet bei erfolgreicher Anmeldung mit der Finanzübersicht
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c) Freischaltung per mobileTAN über die VR-Kennung:
-
Hinweis: Sobald Ihr Kundenberater Sie für mobileTAN freigeschaltet hat, erhalten Sie hierüber
umgehend eine Bestätigung per SMS auf die in unserem System hinterlegte MobilTelefonnummer („Sie wurden für das mobileTAN-Verfahren freigeschaltet.“)
-
Bitte geben Sie Ihre VR-Kennung ein. Das Feld „PIN“ lassen Sie frei. Klicken Sie anschließend auf
„Weiter“.
VR-Kennung:
Hinweis: Sie erhalten umgehend eine SMS, in der Ihnen eine sechsstellige TAN angezeigt wird
z.B.: („Die mobileTAN für den Vorgang lautet 111111 Zeit: 10:15.00“).
-
Im nächsten Schritt geben Sie bitte eine neue PIN (Zugangspasswort) ein. Dieses Passwort kann
sowohl aus Zahlen als auch aus Buchstaben bestehen. Ebenfalls kann es eine Kombination aus
Zahlen und Buchstaben sein. Verwenden Sie bitte keine Umlaute. Sollte die Erstanmeldung
vor November 2013 erfolgt sein, so ist die PIN 5-stellig. Seit November 2013 muss sie
mindestens 8-stellig sein.
Aus Sicherheitsgründen sollten Sie Ihre PIN in regelmäßigen Abständen ändern. Zudem sollten Sie
die PIN keinesfalls (weder an Bankmitarbeiter, per eMail, in Internetformularen oder per Telefon) an
Dritte weitergeben. Die Funktion „Passwort speichern“ Ihres PCs sollte für die Online-Filiale
ausgeschaltet sein.
Die PIN ist nun aktiv und muss bei jeder Anmeldung in der Online-Filiale erneut eingegeben werden.
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3. Die Anmeldung
Geben Sie bitte selbst die Internetadresse der Volksbank Haselünne ein: www.vbhaseluenne.de . Dies ist
ein wichtiger Schritt, um das Online-Banking für Sie sicherer zu gestalten. Es wird nicht empfohlen diese
Internetseite unter „Favoriten“ zu speichern, da verschiedene Schadprogramme (beispielsweise sog.
Browser HiJacker) auch die Favoriten manipulieren können. Auf der Internetseite klicken Sie bitte rechts
oben auf Login und dort dann auf „Volksbank Haselünne (Online-Filiale)“. Es öffnet sich ein neues
Fenster mit der Anmeldemaske.
Geben Sie nun zur Anmeldung Ihre VR-Kennung bzw. den ALIAS sowie Ihre PIN (Zugangspasswort Personal Identification Number) ein.
Die Online-Filiale startet bei erfolgreicher Anmeldung mit der Finanzübersicht (keine Abbildung)!
4. Die Menüstruktur - Navigation - Symbolerklärung
Nach Anmeldung über die VR-Kennung erhalten Sie eine Übersicht über die Konten, die dieser VRKennung zugeordnet worden sind (als Inhaber oder Bevollmächtigter).
Header und Meta-Navigation
Der Header enthält die Meta-Navigation, über die folgende Menüpunkte erreicht werden können:
•
Impressum, Preise und Kontakt
Primäre Navigation
In der primären Navigation sind folgende Menüpunkte platziert:
•
•
•
•
Homepage - Link auf die Homepage der Volksbank Haselünne eG (www.vbhaseluenne.de)
Banking
Produktangebote
Service & Verwaltung
Sekundäre Navigation
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In der sekundären Navigation befinden sich die SB-Funktionen zu dem Reiter, den der Nutzer in der
primären Navigation ausgewählt hat. Beim Wechsel auf einen anderen Reiter werden die jeweils
zugehörigen SB-Funktionen in der sekundären Navigation angezeigt.
Im Inhaltsbereich werden die fachlichen Funktionen des jeweiligen Menüpunktes angezeigt, z. B. eine
Überweisungsmaske nach Aufruf der Funktion "Überweisungen".
Symbolerklärung
In der Regel werden auf jeder Seite diese 4 Symbole oben rechts angezeigt!
•
•
•
über das Druckersymbol kann die aktuelle Ansicht gedruckt werden
über das Fragezeichen erhält man Infos zur aktuellen Seite
über Schrift verkleinern/vergrößern kann die Ansicht angepasst werden
über dieses Symbol kann direkt eine Überweisung vorgenommen werden
hier werden Ihnen die entsprechenden Kontoinformationen angezeigt
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Rechte Spalte
Die rechte Spalte enthält folgende Bereiche:
•
Login-Informationen
In den Login-Informationen werden der Name des angemeldeten Nutzers, der Logout-Timer
sowie die Schaltflächen "Zeit zurücksetzen" und "Logout" angezeigt.
Der Logout-Timer zeigt minutenweise die verbleibende Zeit an, bis der Nutzer automatisch
abgemeldet wird. Verbleibt nur noch weniger als eine Minute bis zum automatischen Logout,
zählt der Timer in 10-Sekundenschritten. Nach Ablauf der Zeit wird der Nutzer automatisch und
ohne weitere Warnung abgemeldet und die Logout-Seite angezeigt. Über die Schaltfläche "Zeit
zurücksetzen" hat der Nutzer die Möglichkeit, die Zeit zum automatischen Logout wieder auf 15
Minuten zu setzen, ohne dass die Seite neu geladen wird und Eingaben verloren gehen.
Die Anzeige der aktiven VR-Kennung finden Sie unter dem Menüpunkt "Service & Verwaltung >
Sicherheit".
•
Beraterbild
•
Aktionskanal
Der Aktionskanal enthält Links zu wichtigen Themen, aktuelle Informationen etc.!
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5. „Postkorb“ – … sicher mit der Bank kommunizieren
Als Kunde unserer Online-Filiale steht Ihnen ein innovativer Service zur Verfügung: der elektronische
Postkorb. Der Postkorb beinhaltet alle Funktionen eines klassischen E-Mail-Clients, ist aber nicht von außen
über das Internet anzusteuern. So können Sie Nachrichten mit Ihrem Berater austauschen - so schnell wie
eine E-Mail und so sicher wie unser Banking. Für Sie wird damit der Postkorb der zentrale und sichere
Eingangskanal für Nachrichten und Dokumente Ihrer Volksbank.
Die Vorteile des elekronischen Postkorbes
-
-
Der Postkorb ist zentraler Eingangskanal, über den Sie automatisch Kontoauszüge und wichtige
Mitteilungen tagesaktuell erhalten.
Sie Kommunizieren persönlich und sicher über den Postkorb mit Ihrem Kundenberater. Anders als
konventionelle E-Mails, werden die Nachrichten nicht offen über das Internet verschickt, sondern
befinden sich ausschließlich im sicheren Teil der Online-Filiale. So können Sie jederzeit sicher sein,
dass es wirklich Ihre Bank ist, die Ihnen eine Mitteilung sendet.
Dritte haben keinen Einblick in Ihre Daten.
Schnelle Orientierung: Anwendung und Optik entsprechen den klassischen E-Mail-Postfächern,
was den Umgang für Sie besonders einfach macht.
Beim Eingang einer neuen Mitteilung im Postkorb, können Sie sich komfortabel per E-Mail oder
SMS* benachrichtigen lassen
Kontoauszüge automatisch erhalten
Wenn Sie möchten, stellen wir Ihnen gerne Ihre Kontoauszüge im Postkorb bereit. Statt in Papierform,
werden Ihnen die Auszüge dabei einfach und bequem als PDF-Datei zur Verfügung gestellt. Dies erfolgt
automatisch zum Monatsende.
Dieser neue Service ist für die Nutzer unserer Online-Filiale über die Internetseite kostenlos*.
* Für die optionale Nutzung der SMS-Benachrichtigung fallen pro SMS z.Zt. Kosten von 10 Cent an.
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Über „Service und Verwaltung“ – „Kontoverwaltung“ - „Zustellart Kontoauszüge“ gelangen Sie zu
folgender Ansicht:
Hier klicken Sie bitte auf “papierhaft“ (Zustellart ändern wird eingeblendet)
Wenn Sie diese Umstellung per TAN bestätigen, werden Ihnen zukünftig Ihre Kontoauszüge zum
Monatsultimo in den Postkorb per PDF zugestellt. WICHTIG: Der Empfang muss dort quittiert werden!
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6. „Umsätze & Kontoauszüge“
"Umsätze"
In der Umsatzübersicht werden direkt alle Informationen angezeigt, die notwendig sind, ohne in eine
Detailmaske zu verzweigen. Sie finden hier alle Konten, bei denen Sie als Inhaber oder als Bevollmächtigter
eingetragen sind. In dieser Ansicht können Sie auswählen, von welchem Konto die Umsätze angezeigt
werden sollen
•
•
•
Es werden grundsätzlich sämtliche noch gespeicherten Umsätze angezeigt. Die Anzeige der
Umsatzauflistung ist "pro Seite" auf max. 50 Umsätze begrenzt. Weitere Umsätze erhält man über das
Symbol „Nächste Seite“ .
Es werden sämtliche Verwendsungszweckzeilen angezeigt.
Der Kontostand wird nach jedem Umsatz neu ausgewiesen.
Umsatzdaten anzeigen
Klickt man auf einen Umsatz, wird nun auch noch die Belegnummer (Primanote) angezeigt. Alle anderen
Informationen werden sowohl in der Übersicht als auch in den Details ausgewiesen.
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Schaltfläche "Exportieren"
Nach Betätigen der Schaltfläche "Exportieren", werden die Umsätze in einer Excel-Datei im csv-Format zur
weiteren Verarbeitung aufgerufen.
Damit in den Spalten sämtliche vorhandenen Verwendungszwecke in der Datei angezeigt werden, ist
über das "Menü" die Zeilenhöhe auf "240" anzupassen. Ansonsten wird nur die erste Zeile eines Umsatzes
ausgewiesen.
Schaltfläche "Umsatzsuche"
Über das Feld "Suchtext" wird über alle Informationen der Umsätze (Verwendungszweck, Konto-Nr.,
Begünstigter, Bankleitzahl) gesucht, außer über die Spalten "Buchungstag/Wertstellung" und "Betrag". Die
Suche bezieht sich auf sämtliche gespeicherten Umsätze.
In der Umsatzauflistung des Suchergebnisses wird die Spalte "Kontostand" nicht gefüllt.
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"Kontoauszüge"
Voraussetzung: Sie erhalten Ihre Auszüge bereits als PDF!
Hier können Sie Ihre Kontoauszüge im PDF-Format erstellen und auf Ihrem PC speichern. Zum Betrachten
und Ausdrucken benötigen Sie den PDF-Reader, z.B. AdobeReader. Es gilt die „Vereinbarung über den
elektronischen Kontoauszug“. Wenn Sie es einfach haben wollen, wählen Sie den „Postkorb“, da hier
das Handling einfacher ist.
ACHTUNG: Sobald Sie sich für „Postkorb“ oder „Kontoauszug online“ entschieden haben, erhalten Sie
keine Kontoauszüge mehr am Kontoauszugsdrucker! „Postkorb“ und „Kontoauszug online“ gelten nicht
für Firmenkunden. Ein Kontoauszug per PDF ist gegenüber dem Finanzamt unzulässig. Daher ist diese
Funktion bei Firmenkonten gesperrt.
Nach Aufruf des Menüpunktes "Umsätze & Kontoauszüge", Reiter "Kontoauszüge" erhält man eine
Übersicht der Konten mit der entsprechenden Zustellart.
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7. „Überweisungen“
Der Nutzer findet unter dem Menüpunkt "Überweisungen" die Erfassungsmasken für Inlands-, SEPA- und
Auslands-Überweisungen und für die Umbuchung.
a) "SEPA-Überweisung“:
•
Als erstes Feld auf der Maske wird für die Auswahl des Kontos, von dem die SEPA-Überweisung
ausgeführt werden soll, das Feld "Auftraggeber" mit dem Inhalt "Konto-Nr., Kontenart und Name des
Kontoinhabers" ausgewiesen. Es werden nur die Konten aufgelistet, die für diese Funktion zulässig
sind, d.h. Girokonten, Festgeld/Tagesgeldkonten und Sachkonten.
•
Es können nun 4 statt 2 Verwendungszweckzeilen (à 35 Stellen) erfasst werden.
•
Die Informationen zum Auftraggeber werden innerhalb des Auswahlfeldes angezeigt. Die IBAN des
Kontoinhabers wird intern ermittelt und bei der Buchung entsprechend berücksichtigt.
•
Euro-Aufträge (SEPA) Eine Euro-Überweisung (SEPA – Single-Euro-Payments-Area) kann für
Überweisungen in Deutschland und EU-/EWR-Staaten in Euro verwendet werden. Wichtig sind in
diesem Zusammenhang IBAN und BIC (Swift-Code) des Zahlungsempfängers. Bitte beachten Sie, dass
ab 12.500 Euro eine Meldepflicht bestehen kann. Weitere Hinweise erhalten Sie über die Schaltfläche
"Hilfe" am Ende der Seite. Als Überweisender tragen Sie Entgelte und Auslagen bei Ihrem
Kreditinstitut, der Begünstigte trägt die übrigen Entgelte und Auslagen.
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b) "Inlands-Überweisung"
•
Wie bei der SEPA-Überweisung wählt der Nutzer über das Feld "Auftraggeber" das Konto aus, mit
dem die Überweisung durchgeführt werden soll. Es werden nur die Konten aufgelistet, die für diese
Funktion zulässig sind, d.h. nur Giro- und Sachkonten.Einzutragen in das Überweisungsformular sind
die Angaben über:
- den Empfänger der Zahlung,
- die Bankverbindung des Zahlungsempfängers,
- den zu überweisenden Betrag und
- den Verwendungszweck.
Hinweis: Wenn Sie die Bankleitzahl der Empfängerbank nicht kennen, können Sie durch Klicken der
Taste "Suche" neben der Bankleitzahl eine komfortable Bankleitzahlensuche aufrufen. Möchten Sie
die eingegebenen Daten der Überweisung mehrmals verwenden, besteht für Sie die Möglichkeit auf
den Button "als Überweisungs-Vorlage speichern" zu klicken. Nachdem Sie das Formular vollständig
ausgefüllt haben, klicken Sie bitte auf den "Ausführen-Button".
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c) "Auslands-Überweisung"
•
Das Konto des Auftraggebers wird wie bei Inlands- und SEPA-Aufträgen über ein Auswahlfeld
gewählt. Es werden nur die Konten aufgelistet, die für diese Funktion zulässig sind, d.h. nur Giro- und
Sachkonten.
•
Die Informationen zum Auftraggeber werden innerhalb des Auswahlfeldes angezeigt. Die IBAN des
Kontoinhabers wird intern ermittelt und bei der Buchung entsprechend berücksichtigt.
•
Auslandsüberweisung (bitte nicht mit Euro-Auftrag – SEPA verwechseln). Mit der EUStandardüberweisung können Zahlungen in EURO einfach, schnell und kostengünstig in alle EUMitgliedstaaten bis zu einem Betrag in Höhe von 50.000,00 EUR, in Abhängigkeit von Ihrem
verfügbaren Betrag und Ihrem persönlichen Überweisungslimit ausgeführt werden. Hierzu benötigen
Sie lediglich den Empfänger, die IBAN (internationale Konto-Nr. "International Bank Account Number",
siehe auch www.iban.de) und den BIC (internationale Bankleitzahl "Bank Identifier Code") des
Empfängers. Die IBAN und BIC des Empfängers können Sie in der Regel der Rechnung entnehmen.
Falls Sie den Auftrag in der Zukunft ausführen möchten, so überschreiben Sie den Ausführungstermin
mit dem entsprechenden Datum (TT.MM.JJJJ).Füllen Sie das Überweisungsformular mit den
gewünschten Daten aus und klicken Sie auf "Ausführen". Danach geben Sie eine gültige TAN ein und
klicken wiederum auf "Ausführen". Erst nach dem Senden der Daten mit einer gültigen TAN können
alle weiteren Prüfungen durchgeführt werden. Falls Korrekturen notwendig sind, erhalten Sie einen
entsprechenden Hinweis oberhalb der Überweisungs-Maske. Nach der Ausführung können Sie die
Daten der Auslandsüberweisung drucken. Es sind einige Punkte bei Auslandsüberweisungen zu
beachten, die Sie unter „Hilfe“ (rechts oben) „FAQ“ – „Zahlungsverkehr“ – „Auslandsauftrag“ nachlesen
können.
Hinweis: Auslandsüberweisungen sind unter Umständen gebührenpflichtig.
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d) „Umbuchung"
•
Der Auftraggeber wird über ein Auswahlfeld gewählt. Es werden nur die Konten aufgelistet, die für
diese Funktion zulässig sind, d.h. Girokonten, Sparkonten, Festgeld/Tagesgeldkonten und Sachkonten.
•
Der Begünstigte wird ebenfalls über ein weiteres Auswahlfeld gewählt. Die zulässigen Konten
werden entsprechend der Auswahl des "Auftraggeberkontos" ermittelt.
•
Eine Umbuchung auf ein externes Konto, d. h. eine Bankverbindung außerhalb Ihres Kreditinstitutes
kann nicht vorgenommen werden. Nutzen Sie hierfür bitte die Inlandsüberweisung. Geben Sie bitte
zwingend den zu überweisenden Betrag ein. Nachdem Sie das Formular vollständig ausgefüllt haben,
klicken Sie bitte auf die "Ausführen"-Taste, um die Umbuchung mit Eingabe einer TAN zu bestätigen
und abzuschicken.
e) Durchführung der o.a. Aufträge per Sm@rt-TAN optic:
Bei Nutzung von Sm@rt-TAN optic stecken Sie Ihre freigeschaltete VR-BankCard von unten in den
Leser. Hinweis: Beachten Sie die Bedienungsanleitung, die jedem Leser beigefügt ist
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-
Drücken Sie bitte auf die „F-Taste“, damit die „Übertragung aktiviert“ wird. Halten Sie nun den
Kartenleser auf die blinkenden Felder im unteren Bereich des Monitors, bis Sie den Hinweis
erhalten: „Übertragung erfolgreich – „Einzelauftr. Inland“. Bestätigen Sie bitte mit „OK“. Falls
erforderlich, ist die Breite über „+“ oder „-„ anzupassen.
-
W I C H T I G: Nun wird Ihnen im Leser angezeigt, um was für einen Auftrag es sich handelt
(entweder Einzelauftrag Inland, Umbuchung, Auslandsüberweisung oder eine SEPAÜberweisung). Danach wird die Empfängerkontonummer (max. 10-stellig) angezeigt, die Sie
unbedingt mit der eingegebenen Kontonummer (max. 10-stellig) vergleichen müssen. Stimmen
diese überein, bestätigen Sie bitte mit „OK“. Sollten diese Zahlen von der eingegebenen
Kontonummer abweichen, brechen Sie die Einzelüberweisung umgehend ab, und nehmen
Kontakt mit uns auf.
-
Als letztes wird Ihnen der zu überweisende Betrag im Display des Lesers angezeigt. Wenn auch
dieser übereinstimmt, bestätigen Sie mit „OK“.
-
Erst jetzt wird Ihnen eine gültige TAN angezeigt. Diese TAN geben Sie bitte in dem dafür
vorgesehenen Feld ein, und klicken dann auf „Ausführen“
f) Durchführung per mobileTAN:
-
Wenn Sie mobileTAN nutzen, erhalten Sie eine TAN per SMS. Dabei wird folgendes in der SMS
angezeigt: „Die mobileTAN für Ihren Auftrag über xxx € auf das Konto 1234567890 lautet 089134.
Zeit: 16:37:00“
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8. „Sammelaufträge“
ZV-Datei (XML-/DTA-Datei übertragen)
Über diesen Menüpunkt können XML-/DTA-Dateien, die man z.B. vom Steuerberater, oder aus einem
Softwareprogramm erhalten hat, zum Bankrechner übertragen werden.
Hinweis: Firmenkunden können seit dem 01.02.2014 nur noch XML-Dateien hochladen. Zu beachten sind
außerdem die „Sonderbedingungen für den Datenträgeraustausch“.
Es wird ein Auswahlfeld "Auftraggeber" mit dem Inhalt "Konto-Nr., Kontenart und Name des Kontoinhabers" angeboten. Es werden nur die Konten der Geschäftsarten aufgelistet, die für diese Funktion
zulässig sind, d.h. nur Giro- und Sachkonten.
9. „Daueraufträge“
In der Übersicht sehen Sie alle zu Ihrem Online-Konto bestehenden Daueraufträge in Kurzform. Wenn Sie
über die entsprechenden Berechtigungen verfügen, können Sie Daueraufträge ändern, löschen und neu
anlegen.
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10. „Auftragsübersicht“
Sie können hier Ihre angelegten Terminüberweisungen (Überweisungen, die in der Zukunft ausgeführt
werden sollen) verwalten, neue Terminüberweisungen erstellen und die vorhandenen ändern. Über die
Pfeiltasten neben den Überschriften (z.B. Datum), können Sie eine Sortierung absteigend bzw. aufsteigend
vornehmen.
Die Terminierung der Überweisung findet statt, nachdem der „Anlegen“-Button gedrückt worden ist. Dies
geschieht gleichzeitig mit der Eingabe der TAN.
Bedingungen: Der Zeitpunkt muss in der Zukunft liegen, darf aber nicht größer sein als 10 Jahre.
11. „Vorlagen“
Sie können Überweisungsvorlagen erstellen, wenn
-
Ihnen die Angaben zu Betrag und Verwendungszweck einer Überweisung noch nicht bekannt
sind,
Sie eine Überweisung zu einem späteren unbestimmten Termin ausführen möchten oder
Sie die Überweisungsdaten zu einem späteren Zeitpunkt in gleicher oder ähnlicher Form noch
einmal benutzen wollen.
Zunächst wird Ihnen eine Liste mit allen bereits vorhandenen, vorgefertigten Überweisungen angezeigt.
Klicken Sie direkt auf eine Überweisung um diese zu ändern, zu löschen oder auszuführen. Wenn Sie auf
die "Anlegen"-Taste klicken, können Sie eine neue Überweisungsvorlage anlegen. Danach gelangen Sie in
eine neue Maske. Füllen Sie die entsprechenden Felder der Überweisung und klicken anschließend auf
"Anlegen". Nach erfolgreicher Anlage erhalten Sie die Meldung "Die Überweisungsvorlage wurde
angelegt". Diese Überweisung finden Sie nun in der Übersicht.
Es ist auch möglich, bei der Erfassung einer Überweisung, diese anschließend als Vorlage abzuspeichern.
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12. „Service & Verwaltung“
Der Bereich Service beinhaltet folgende Themen:
•
Sicherheit
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• Kontoverwaltung
•
Abgeltungsteuer
•
Freistellungsdaten
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•
Persönliche Daten
•
•
SMS-Infodienst
12.1 Sicherheit
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a) PIN ändern
Hier können Sie Ihre PIN ändern, indem Sie die alte PIN einmal und Ihre neue PIN zur Verifizierung zweimal
eingeben. Wählen Sie das TAN-Verfahren und klicken auf „Weiter“. Nach Eingabe der TAN klicken Sie
erneut auf „Weiter“.
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b) TAN-Verfahren wechseln:
Hier können Sie das TAN-Verfahren wählen, mit dem Sie Ihre Aufträge bei Nutzung dieses Alias absichern
möchten. Ein Wechsel des TAN-Verfahrens ist jederzeit möglich.
c) TAN-Medium ändern
Hier können Sie Ihre Karte oder Ihr Mobiltelefon für das TAN-Verfahren ändern.
d) Sm@rt-TAN ATC angleichen
Hier können Sie für die Sm@rt-TAN-Anwendung den TAN-Generator Ihrer Karte (mit Chip) mit dem
Stand an unserem Zentralbankrechner abgleichen. Dies kann notwendig werden, wenn Sie zu viele TAN
generiert haben, ohne eine davon verwendet zu haben.
Wenn das der Fall ist, können Sie durch Eingabe
-
der Kartennummer (steht unten auf der Karte)
einer von Ihnen generierten TAN und
des ATC (eine Zahlenfolge, die direkt nach der TAN angezeigt wird)
Ihren TAN-Generator mit dem Zentralbankrechner abgleichen.
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e) Verwendete TANs anzeigen
Hier haben Sie die Möglichkeit, sich die letzten verwendeten TAN anzeigen zu lassen.
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f) Kartensperre
g) Online-Sperren
12.2 VR-Kennung verwalten
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a) Alias anlegen/ändern
Wenn Sie sich nicht mehr mit Ihrer 19-stelligen VR-Kennung anmelden möchten, können Sie sich einen
Alias vergeben. Klicken Sie auf „VR-Kennung verwalten“
Hier nun die angezeigte VR-Kennung anklicken und den Anweisungen folgen.
Nach betätigen von „Alias Ändern“ erhalten Sie folgenden Hinweis:
b) Alias löschen
Wenn Sie den Alias nicht mehr nutzen wollen, können Sie ihn über diese Schaltfläche löschen.
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13. „Produktangebote“
Hier können Sie eine R+V-Auslandsreise-Krankenversicherung berechnen und abschließen.
14. „Handy aufladen“
Bei uns können Sie Ihr Prepaid-Handy („Kartentelefon“) von folgenden Anbietern aufladen:
- Telekom
- Vodafone
- O2
- E-Plus
- Congstar
- Blau
Wählen Sie einen der vorgegebenen Beträge aus, und geben Ihre Mobilfunknummer zweimal ein. Klicken
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sie abschließend auf „Weiter“. Sie kommen auf eine Kontrollseite, auf der Sie eine TAN eingeben müssen,
um die Transaktion zu bestätigen. – FERTIG! Der soeben geladene Betrag steht Ihnen umgehend zur
Verfügung.
Bei Fragen, Anregungen, Verbesserungsvorschlägen etc., stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.
Nutzen Sie hierfür bitte folgende eMail-Adresse: info@vbhaseluenne.de
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