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Editorial Nach der Krise, vor der Krise – was Anleger - Hansainvest

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HANSAwelt
Ihr Service von HANSAINVEST AUSGABE 03 / 2014
Fonds im Fokus: Chancen nutzen mit
dem 4Q-SMART POWER, Vermögen
sichern mit dem HANSAgold
Seite 3
Porträt: Heiko Droste von
W. Fortmann & Söhne über
konservative Rentenfonds
Seite 5
Editorial
Liebe Leserin,
lieber Leser,
auch
zum
Herbst-
beginn haben sich die
verschiedenen krisenhaften politischen Ent-
Jörg Löschen,
wicklungen nicht beru-
Leiter Kapitalmarktstrategie
higt. Auf den Finanz-
HANSAINVEST
märkten herrscht Un-
sicherheit. Wie Anleger sich auch in Zeiten
wie diesen gut aufstellen können, lesen Sie
in unserer Titelstory. Sachwerte und RisiAufziehendes Unwetter: Internationale Konflikte verunsichern die Finanzmärkte.
Nach der Krise, vor der Krise
– was Anleger tun können
kominimierung stehen bei unseren Partnerfonds im Fokus: Hier erfahren Sie, wie
Sie in Kinderbetreuung investieren können
und was einen konservativen Anleihefonds
erfolgreich macht.
Auf die Spuren bekannter und weniger bekannter Auswanderer geht es in der BallinStadt – mit etwas Glück können Sie Ein-
Unruhige Zeiten: Geopolitische Entwicklungen belasten die Kapitalmärkte,
trittskarten gewinnen. Und last, but not least
die Politik der Notenbanken sorgt weiterhin für Flaute bei den Zinsen. Das
erfahren Sie auf Seite 7 alles zur internen
führt zu Verunsicherung bei vielen Akteuren in der Finanzwelt und auch bei
Neuaufstellung bei der HANSAINVEST.
Privatanlegern. Doch für Letztere gilt: Risikominimierte und kapitalschützende
Anlagen sind häufig die bessere Wahl – heute wie in ruhigeren Zeiten.
Wer sich gerne die Augen reibt, um seiner Verwunderung Ausdruck zu verleihen, bekam
dazu in den vergangenen Wochen reichlich Gelegenheit. Denn innerhalb nur weniger
Tage legten viele Akteure an den Kapitalmärkten den Rückwärtsgang ein – und
begründeten dies mit Belastungsfaktoren, die bereits seit Monaten präsent waren. Fortsetzung auf Seite 2
Ihr
Strategie
Fortsetzung von Seite 1
Politische Konflikte, Staatsverschuldung,
Rezessionsgefahr: Wo ist das Geld sicher?
Das eigene Vermögen zu bewahren kann sich derzeit wie eine Fahrt auf rauer See
anfühlen. Doch jetzt ist die Zeit, sich auf den Wetterwechsel vorzubereiten.
Wetterberuhigung: Wenn sich die Wolken wieder lichten, ist es wichtig, gut aufgestellt zu sein.
Belastungsfaktoren gibt es für die Börsen
bleme an. Wohlgemerkt: Das sind nur die
wird, dann sind alle übrigen Nachrichten
auch in diesem Jahr reichlich. Beginnen
medial präsenten Themen.
temporäre Korrektive. Sie bringen den An-
wir mit der anhaltenden Staatsverschul-
Zusammen führten die Belastungen in den
leger lediglich zum Innehalten, denn sobald
dungskrise zahlreicher Industrienationen,
vergangenen Wochen zu neuen Tiefststän-
er die jeweilige Nachricht verdaut hat, stellt
die noch dadurch verschärft wurde, dass
den bei Anleiherenditen und zu Kurskorrek-
er sich die Frage: Wo verdiene ich Geld?
das Wirtschaftswachstum in einigen Kern-
turen bei Aktien. Der Rat vieler Experten:
Und begibt sich wieder auf die Märkte.
ländern der Euro-Zone im zweiten Quartal
Gelder sollten sicher geparkt werden, um
Doch irgendwann wird die derzeitige No-
plötzlich ins Minus drehte. Auf der geopo-
Zeit zum Nachdenken zu gewinnen. Denn
tenbankpolitik ein Ende finden. Dann soll-
litischen Ebene wird die Zahl der Konflikte
die wichtigsten Fragen sind: Was kommt?
te man richtig aufgestellt zu sein – am
stetig größer: Syrien, Libyen und Gaza
Und wie positioniere ich mich dafür?
besten mit risikominimierenden Konzepten
machen das südöstliche Mittelmeer zu
2
bei Aktien wie Anleihen und einer Beimi-
einer fast durchgängigen Krisenregion. Im
Richtig positioniert in die Zukunft
schung von Edelmetallen als klassische
Osten schließt sich der Irak an, weiter im
Wagen wir einen Blick in die Zukunft: Be-
„Unfallversicherung“ für die Vermögens-
Norden die uns noch näher gelegene Uk-
trachtet man die offensive Notenbank-
anlage. Aus unserem Fondsuniversum
raine. Und als würden Kriege nicht genug
politik der letzten Jahre als den hauptsäch-
bieten sich dazu der drei Jahre am Markt
Not und Elend mit sich bringen, bahnen
lichen Treiber der freundlichen Entwicklung
befindliche HANSAsmart Select E, der
sich durch die fortgesetzte Flüchtlingswel-
an den Börsen und geht man davon aus,
HANSAwerte und der HANSAgold an. So
le aus Afrika in Richtung Italien und die sich
dass dies zumindest in der Euro-Zone so-
positioniert sollte sich dann kein Anleger
ausbreitende Ebola-Infektion weitere Pro-
wie in Japan noch einige Zeit so bleiben
verwundert die Augen reiben müssen. •
HANSAwelt 03 / 2014
Ausblick und Rückblick
Im Ausblick: HANSAgold
Herr Baumbach, wie hat sich Gold 2014 geschlagen?
Verkaufsdruck dieser Anleger ist in diesem
Nico Baumbach: Bisher ganz ordentlich! Nach einem enttäu-
Jahr deutlich geringer. Darüber hinaus
schenden 2013 konnte der Goldpreis im laufenden Jahr um rund
sorgten politische Risiken bei einigen In-
ein Prozent leicht zulegen.
vestoren wieder für Kauflaune. Und auch
das „Tapering“ der US-Notenbank Fed
Was war ausschlaggebend für die Entwicklung?
scheint nun im Markt eingepreist zu sein:
Baumbach: Dafür gibt es mehrere Gründe. 2013 hatten vorwiegend
Es sorgt nicht mehr – wie noch im vergan-
spekulativ getriebene Anleger ihre Goldinvestments veräußert. Der
genen Jahr – für die enorme Nervosität an
Fondsmanager
den Edelmetallmärkten.
Der einzige deutsche Goldfonds
Anteilscheinklasse
ISIN
Auflegungsdatum
Fondsvermögen
Nico Baumbach
Gute Aussichten also auch für den HANSAgold?
Baumbach: Ja, der HANSAgold konnte durchaus profitieren. Vor
EUR-Klasse
USD-Klasse
DE000A0RHG75
DE000A0NEKK1
– und den damit verbundenen erhöhten Risiken an den klassischen
05.08.2009
01.09.2009
Aktien- und Rentenmärkten – lege ich jedoch allen Anlegern den
dem aktuellen Hintergrund diverser geopolitischer Unwägbarkeiten
84,5 Mio. EUR
HANSAgold insbesondere als „Unfallversicherung fürs Depot“ ans
Sparplan
ab 50 EUR
Herz. Denn sollte ein solcher Unfall eintreten, sind sie mit dem
Einzelanlage
ab 50 EUR einzigen deutschen Goldfonds gut gerüstet.
•
Im Rückblick: 4Q-SMART POWER
Vergleiche Ausblick in der Ausgabe 1/2014
Die guten Erwartungen für das Jahr
2014 haben sich für den 4Q-SMART
gien oder LNG aus den USA. Bei LNG haben sich die Rahmen-
POWER bisher nicht vollständig erfüllt.
bedingungen für den Beginn der großen Projekte in den USA
Welche Gründe gibt es hierfür?
verbessert – wir erwarten eine zügigere Umsetzung, von der ich
Peter Dreide: Der wichtigste Grund ist si-
mich demnächst in Texas selbst überzeugen will. Und in Japan
cher der harte letzte Winter in den USA,
scheint die Konjunktursteuerung zu greifen: Die jüngsten Quar-
der vor allem Unternehmen traf, die stark
talszahlen der Unternehmen vermittelten ein positives Bild. •
Peter Dreide,
vom Klima abhängen – etwa Anlagenbau-
Geschäfts­führer TBF
er von LNG*-Terminals, Stromtrassen oder
Global Asset Management
von russischem Gas und Öl werden – etwa mit alternativen Ener-
Pipelines. Zudem haben japanische Unternehmen im ersten Quartal enttäuscht.
Aktienfonds mit Schwerpunkt Energie
Anteilscheinklasse
Was spricht für eine positive Entwicklung des Fonds?
ISIN
Dreide: Die positiven Aussichten in den Bereichen Industrie, Ener-
Auflegungsdatum
gie und Technologie in den USA. Die Unsicherheit zwischen Russ-
Fondsvermögen
EUR-Klasse
CHF-Klasse
DE000A0RHHC8
DE000A1H44P9
17.12.2009
05.09.2011
133,5 Mio. EUR
land und dem Westen bedeutet für viele Unternehmen aus unse-
Sparplan
ab 40 EUR
nein
rem Portfolio eine strukturelle Chance. Wir müssen unabhängiger
* LNG: Liquefied Natural Gas
Einzelanlage
ab 40 EUR
ab 40 CHF
HANSAwelt 03 / 2014
3
Label-Fonds
Habona Invest GmbH
Investition in den Nachwuchs:
Kapital anlegen, Kitas unterstützen
hinaus bestehen. Kombiniert mit dem mietvertraglich verankerten Inflationsschutz
ergibt sich eine hohe Cashflow-Sicherheit.
Habona-Kita-Investments sind also nicht
nur eine rentable Geldanlage, sondern
gleichzeitig eine Investition in Bildung, Erziehung und Betreuung von Kindern und
somit in die Zukunftsfähigkeit der Gesellschaft.
Die Habona Invest GmbH ist ein auf Immobilien spezialisiertes Emissionshaus mit
Sitz in Frankfurt am Main und verfügt über
Kindergarten: Nicht jedes Kind in Deutschland bekommt einen der begehrten Plätze.
Trotz gesetzlichem Anspruch: Betreu-
einer Studie der Immobilienberatungs-
ungsplätze für Kinder sind noch immer
gesellschaft Wüest & Partner wird er in den
Mangelware. Mit dem Habona Kita
kommenden Jahren weiter ansteigen.
Fonds wird es möglich, in den Ausbau
Das Emissionshaus Habona Invest hat ein
der Betreuung zu investieren und
Fondskonzept entwickelt, um den dringend
attraktive Renditen zu erwirtschaften.
benötigten Ausbau von Kindertagesstätten
voranzutreiben und gleichzeitig attraktive
In Deutschland, insbesondere in Ballungs-
Renditen zu ermöglichen. Die Basis für
zentren wie Köln, München oder Stuttgart,
dieses nachhaltige Sachinvestment bilden
herrscht seit Jahren akuter Mangel an
große innerstädtische Grundstücke in
Initiator des Kita-Fonds: Roland Reimuth,
Geschäftsführer der Habona Invest GmbH
Kita-Plätzen. Für die Kommunen ver-
Wohngebieten, die neben den Kita-Gebäu-
schärfte sich die Situation durch den seit
den auch Platz für die gesetzlich vorge-
eine 30-jährige Expertise im Immobilien-
dem 1. August 2013 geltenden Rechts-
schriebenen Außenspielflächen bieten.
bereich. In Akquisition und Asset-Manage-
anspruch auf einen Betreuungsplatz. Das
Highlight des Investments sind staatlich
ment kann das Management von Habona
Bundesfamilienministerium beziffert den
abgesicherte Mietverträge, die mit Miet-
auf einen Track Record mit einem Gesamt-
Bedarf an zusätzlichen Betreuungsplätzen
vertragslaufzeiten von mindestens 20 Jah-
volumen von ca. 4,7 Milliarden Euro ver-
in Deutschland auf rund 100 000 – nach ren weit über die geplante Fondslaufzeit
weisen. Ein dreiköpfiger Beirat mit langjähriger Immobilienexpertise unterstützt
Habona in den technischen, juristischen
4
Kindertagesstätten als Investment
und kaufmännischen Spezialgebieten. Ein
Name
Habona Kita Fonds 01
Phasen der Wertschöpfungskette bis zum
Fondsvolumen
mind. 35 Mio. EUR
optimierten Exit sichert den Werterhalt und
Laufzeit
11 Jahre ab Fondsschließung, längstens bis 30. Juni 2026
die Performance des Portfolios. Aktuell
Fondsinitiator
Habona Invest GmbH, Frankfurt am Main
managt Habona 63 Immobilien im Wert von
Kapitalverwaltungsgesellschaft
HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH, Hamburg
über 150 Millionen Euro. HANSAwelt 03 / 2014
professionelles Asset-Management in allen
•
Label-Fonds
Bankhaus W. Fortmann & Söhne KG
Stock-konservative Vermögensverwaltung
Größtmögliche Rendite bei geringstmöglichem Risiko – das ist die Maxime des
Fortmann Strategieportfolio Konservativ.
Fondsmanager Heiko
Droste sorgt für stabile
Erträge und die Portfolio-Absicherung.
5,31, bezogen auf ein Jahr, ist für den Fonds kennzeichnend. Die
attraktive Verzinsung bei niedriger Volatilität (0,99 Prozent in den
vergangenen 12 Monaten) gelingt mit einem professionellen Risikomanagement als integralem Bestandteil des Portfoliomanagements. „Für uns bedeutet das, neben dem aktiven Durationsmanagement das Portfolio jede Woche verschiedenen
Stress-Szenarien zu unterwerfen. Mögliche negative Verwerfungen im Portfolio durch Marktschocks rechtzeitig zu identifizieren
und gegenzusteuern ist genauso herausfordernd wie die Erwirtschaftung einer adäquaten Marktrendite“, so Droste. Dr. Andreas
Blomenkamp, Geschäftsführer und persönlich haftender Gesellschafter, bezeichnet den Fonds als „ein modernes und innovatives Kapitalmarktprodukt, das den traditionellen Werten des
Traditionell zuverlässig: das Bankhaus in der Oldenburger Innenstadt
Bankhauses und den Wünschen unserer Kunden entspricht“.
Das Bankhaus W. Fortmann & Söhne steht seit über 125 Jahren
„Ich suche eine laufende Verzinsung von jährlich mindestens zwei
für kompetente Wertpapierberatung und Vermögensverwaltung.
Prozent – ohne Risiko bei täglicher Verfügbarkeit.“ So oder ähn-
Als Tochter der Oldenburgischen Landesbank (Allianz Group)
lich lauten im aktuellen Marktumfeld viele Anfragen von Investo-
verbindet Fortmann ein hervorragendes Netzwerk mit den Vor-
ren. Kann es solche Anlagekonzepte geben? Das 1886 gegrün-
zügen einer modernen Privatbank. „Wir betreuen Kunden teilwei-
dete Privatbankhaus W. Fortmann & Söhne in Oldenburg hat
se in der vierten Generation. Natürlich sehen wir die Herausfor-
genau diesen Anspruch an seinen Fonds Fortmann Strategie-
derungen der Zukunft. Aber da bleiben wir gelassen – frei nach
portfolio Konservativ. Dieser soll im aktuellen Euro-Rentenumfeld
dem Sprichwort von Georg Moser: ‚Gelassenheit gewinnt man
eine Rendite oberhalb des risikolosen Zinssatzes nach Inflation
nur in der Besinnung auf das Wesentliche‘“, so Blomenkamp. •
und Kosten erwirtschaften. Die Umsetzung des Konzepts gelingt
Fondsmanager Heiko Droste sehr gut. Er und sein ManagementTeam stellen sich täglich der Herausforderung, das Euro-RentenPortfolio so zu gestalten, dass trotz geringer Duration, einem
angestrebten durchschnittlichen Anleiherating von mindestens
Stabile Geldanlage
Name
Fortmann Strategieportfolio
Konservativ
BBB- (Investmentgrade) und einem strengen Fokus auf geringer
ISIN
Volatilität ein deutlich positives Ergebnis über Marktrendite er-
Auflegungsdatum
DE000A1JXM43
wirtschaftet wird. „Mit der Leistungsbilanz sind unsere Investoren
Fondsvermögen
sehr zufrieden – erst recht, wenn ihnen bewusst wird, wie gering
Sparplan
50 EUR
das Portfoliorisiko ist“, sagt Heiko Droste. Eine Sharpe Ratio von
Einzelanlage
75 EUR
01.08.2012
30,8 Mio. EUR
HANSAwelt 03 / 2014
5
Leben
Hamburg, Tor zur Welt
Auf den Spuren der
deutschen Auswanderer
Gewinne
n
einen Be Sie
such
in der
BallinSta
dt!
Rund fünf Millionen Menschen haben zwischen 1850
und 1945 über den Hamburger Hafen ihre Heimat verlassen.
In der BallinStadt werden ihre Geschichten lebendig.
Erlebnismuseum: die Hamburger Auswandererstadt
Wirtschaftliche Not, politische Verfolgung
leben. Wer auf der Suche nach ausgewan-
Harry Cohn in den 1920er Jahren gegrün-
oder reine Abenteuerlust: Die Gründe der
derten Vorfahren ist, kann sich zudem im
det wurde) sind in unseren Publikumsfonds
Auswanderer, ihrer Heimat den Rücken zu
angegliederten Familienforschungszen-
zu finden.
kehren, waren vielfältig. Viele von ihnen
trum auf ihre Spuren begeben.
Wenn Sie die BallinStadt einmal selbst
nahmen den Weg über Hamburg, denn von
Die Geschichte einiger Auswanderer reicht
erleben möchten, können Sie hier 5 x 2
der Hansestadt aus ließen sich die begehr-
übrigens wieder zurück nach Hamburg –
Eintrittskarten gewinnen. Um teilzuneh-
ten Ziele in Amerika, Großbritannien, aber
bis zur HANSAINVEST. Denn sowohl die
men, senden Sie bitte bis spätestens zum
auch in Asien gut erreichen.
Anleihen von Goldman Sachs (Marcus und
1. Dezember 2014 eine E-Mail mit dem
In der Hamburger BallinStadt, einer Re-
Samuel Sachs wanderten in den 1850er
Betreff „Auswandern“ an HANSAinfo@
konstruktion der 1901 errichteten „Aus-
Jahren von Franken über Hamburg in die
hansainvest.de. Alle Gewinner werden
wandererstadt“ im Hamburger Stadtteil
USA aus) als auch Aktien von Sony (zu
schriftlich benachrichtigt.*
Veddel, lassen sich ihre Geschichten an-
dem das Unternehmen Columbia Pictures
Weitere Infos zum Museum finden Sie
hand vieler Originalexponate hautnah ergehört, das vom deutschen Auswanderer
unter: www.ballinstadt.de. •
*Mitarbeiter der SIGNAL IDUNA Gruppe und deren Angehörige können leider nicht teilnehmen. Der Rechtsweg ist ausgeschlossen.
Das Interview aus der Fondsbuchhaltung
Bücherfreundin, Mutter und
kluge Koordinatorin
Zwei von Claudia Pauls betreute Teams sorgen dafür,
dass die Buchhaltung der Wertpapier-Fonds und das
Claudia Pauls ist Leiterin der Abteilung
Wertpapier-Back-Office bei der HANSAINVEST.
6
Wertpapier-Reporting reibungslos laufen.
Wie haben Sie Ihr erstes Geld verdient?
Und was war Ihr erstes Wertpapier?
Was macht für Sie den besonderen Reiz
Claudia Pauls: Während der Schulzeit habe
Pauls: Meine Ausbildungszeit in der Bank
Ihrer Arbeit aus?
ich in den Sommerferien bei einem Bäcker
war geprägt von Neuemissionen verschie-
Pauls: Die täglichen Überraschungen, die
in St. Peter-Ording morgens Brötchen ver-
denster Unternehmen, also habe auch ich
ich koordinieren muss, sind für mich das
kauft. Das war hart, da die Zeiten wenig
viele davon gezeichnet. Leider war die Zu-
Salz in der Suppe. Denn die Buchhaltung
kompatibel mit meinem damaligen Schlaf-
teilung eher Glückssache, und ich konnte
ist aufgrund der Komplexität der Fonds mit
bedürfnis waren ...
mir wenig selbst aussuchen.
all ihren unterschiedlichen Einzelanlagen
HANSAwelt 03 / 2014
in eigener Sache
weit weniger eintönig, als man auf den ers-
Welches Buch lesen Sie aktuell?
meiner Familie und meinen Freunden. Seit
ten Blick denken mag. Abwechslung ist da
Pauls: Sie werden lachen, „Die Olchis und
unser Sohn geboren wurde, liegen die Pri-
vorprogrammiert. Und das mag ich gern – in
die Gully-Detektive von London“! Das ist
oritäten auch eindeutig bei ihm. Wir fahren
einem eintönigen Beruf wäre ich nicht gut
ein Buch meines kleinen Sohnes, woraus
gern alle zusammen an die Nord- oder Ost-
aufgehoben.
wir jeden Tag eine Geschichte lesen. Mein
see und nutzen die kurzen Wege auch ein-
eigenes nächstes Buch liegt allerdings auch
mal für eine ganz spontane Auszeit.
Welcher Fonds der HANSAINVEST ge-
schon bereit: „Winter der Welt“ von Ken
Daneben bin ich großer Musik-Fan: Ich
fällt Ihnen persönlich am besten?
Follett. Ich mag seinen Stil sehr, finde die
gehe sehr gerne mit Freunden auf Konzer-
Da ich selbst den HANSAsecur bereits seit
Seitenanzahl aber beim reinen Anblick auch te oder Festivals. Ein Termin, den ich bei-
meiner Ausbildung in meinem Depot habe
immer wieder ein bisschen erschreckend.
nahe nie verpasse, ist das „Rock im Park“-
und im Rahmen der vermögenswirksamen
Festival in Nürnberg, das jedes Jahr im
Leistungen bespare, liegt mein Augenmerk
Was tun Sie sonst gern in Ihrer Freizeit?
Frühsommer stattfindet – ein ganz beson-
besonders auf ihm.
Meine Freizeit verbringe ich am liebsten mit
deres Erlebnis!
•
HANSAINVEST und DONNER & REUSCHEL
Effizienter Service durch
gemeinsame Aufstellung
Gemeinsam geht vieles besser: Das gilt auch für
den nun vereinten Vertrieb der HANSAINVEST und ihrer
Schwestergesellschaft DONNER & REUSCHEL.
Termine: Hier
sehen wir uns!
Wichtige Veranstaltungen
im Herbst/Winter 2014/15:
Tag der Sachwertinvestments (Börsenzeitung)
10. November 2014
Ihre Ansprechpartner bleiben: Vertriebsdirektoren Markus Kurz, Thomas Hochwimmer und Herbert Dietz
in Hamburg
Seit sieben Jahren hat die HANSAINVEST
von DONNER & REUSCHEL werden
Petersberger Treffen
ihre Kapazitäten in der Betreuung der Ver-
18 Mitarbeiter, darunter auch die Vertriebs-
20. November 2014
triebspartner ihrer Fonds beständig aus-
direktoren Herbert Dietz, Thomas Hoch-
in Königswinter bei Bonn
gebaut. Zum 1. September 2014 wurde ein
wimmer und Markus Kurz, unsere Ver-
weiterer Schritt vollzogen: Das Team der
triebspartner in allen Fragen rund um die
Fondskongress
HANSAINVEST gestaltet seine Vertriebs-
Fonds von HANSAINVEST und DONNER
28. und 29. Januar 2015
aktivitäten nun gemeinsam mit der
& REUSCHEL betreuen. Wir freuen uns,
in Mannheim
Schwestergesellschaft, dem Bankhaus
künftig einen noch intensiveren und effizi-
DONNER & REUSCHEL. Unter dem Dach
enteren Service bieten zu können! •
HANSAwelt 03 / 2014
7
Kontakt / wichtige Hinweise
Ihre Ansprechpartner
Vertrieb von
HANSAINVEST-Publikumsfonds
Auflage von
Private-Label-Fonds
Herbert Dietz
Banken
und Assetmanager
Telefon 089 2395-1345
herbert.dietz@
donner-reuschel.de
Boris Wetzk
Leiter Funds & Client Service
Wertpapiere
Telefon 040 30057-6161
boris.wetzk@
hansainvest.de
Ralph Petersdorff
Leiter Funds & Client Service
Immobilien
Telefon 040 30057-3328
ralph.petersdorff@
hansainvest.de
Thomas Hochwimmer
Pensionskassen, Stiftungen und Versorgungswerke
Telefon 040 30217-5577
thomas.hochwimmer@
donner-reuschel.de
Mathias Herzberg
Funds & Client Service
Wertpapiere
Telefon 040 30057-2365
mathias.herzberg@
hansainvest.de
Oliver Grimm
Funds & Client Service
Immobilien
Telefon 040 30057-2809
oliver.grimm@
hansainvest.de
Markus Kurz
Pools, Vermögensverwalter
und Vertriebsorganisationen
Telefon 040 30217-5578
markus.kurz@
donner-reuschel.de
Anja Kühn
Funds & Client Service
Wertpapiere
Telefon 040 30057-6118
anja.kuehn@
hansainvest.de
Marina Pohlmann
Funds & Client Service
Immobilien
Telefon 040 30057-6063
marina.pohlmann@
hansainvest.de
IMPRESSUM
Herausgeber: HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH, Kapstadtring 8, 22297 Hamburg, www.hansainvest.de V.i.S.d.P.: Wolff Seitz
Redaktion/Layout: JDB MEDIA GmbH, Schanzenstr. 70, 20357 Hamburg Fotocredit: dpa (1), HANSAINVEST (13), iStockphoto (4), PR (5)
Stand: 01.10.2014
Diese Informationen dienen Werbezwecken und
rantie dafür, dass die Anlageziele erreicht werden.
trägt für 4Q-SMART POWER EUR-Klasse: 1,68 und
stellen keine Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung
Weitere Risiken können dadurch entstehen, dass
CHF-Klasse: 1,01 Prozent (beide 30.09.2013), für
dar. Die steuerliche Behandlung der Erträge aus
eine Konzentration des Investmentvermögens in
Fortmann Strategieportfolio Konservativ: 1,01 Pro-
Investmentfonds hängt von den persönlichen Ver-
bestimmte Vermögensgegenstände oder Märkte
zent (31.07.2013), für HANSAgold EUR-Klasse: 1,35
hältnissen des jeweiligen Kunden ab und kann
erfolgt. Dann ist der Wert des Investmentfonds von
und USD-Klasse: 0,92 Prozent (beide 31.07.2013),
künftig Änderungen unterworfen sein.
der Entwicklung dieser Vermögensgegenstände
für HANSAsecur: 1,59 Prozent, für HANSAsmart
Grundlage für den Kauf von Investmentanteilen sind
oder Märkte besonders stark abhängig. Durch die
Select E A-Klasse: 1,6 und I-Klasse: 0,89 Prozent
die jeweils in deutscher Sprache gehaltenen gülti-
Anlage in Vermögensgegenstände, die nicht auf Euro
(alle 31.12.2013), für HANSAwerte EUR-Klasse: 1,5
gen Verkaufsunterlagen, einschließlich der wesent-
lauten, können durch Änderungen der Wechselkur-
und USD-Klasse: 1,71 Prozent (beide 31.07.2013).
lichen Anlegerinformationen und des Verkaufspro-
se ebenfalls Anteilpreisschwankungen entstehen.
Bei dem Habona Kita Fonds 01 handelt es sich um
spektes, der ausführliche Risikohinweise zu den
Das Anlageergebnis einer Anteilklasse, die auf eine
einen geschlossenen Immobilienfonds mit fester
einzelnen mit der Anlage verbundenen Risiken ent-
Fremdwährung lautet, kann infolge von Währungs-
Laufzeit, während der die Anl eger ihre Beteiligung
hält. Die Verkaufsunterlagen sind in elektronischer
schwankungen gegenüber dem Euro steigen oder
nicht ordentlich kündigen können. Das angelegte
Form unter www.hansainvest.de erhältlich. Auf
fallen. Die Fonds 4Q-SMART POWER, HANSAgold,
Geld ist somit grundsätzlich für die Laufzeit des
Wunsch senden wir Ihnen Druckstücke kostenlos
HANSAsecur, HANSAsmart Select E und HANSA-
Fonds fest gebunden. Die Veräußerung der Betei-
zu. Im Fall des Habona Kita Fonds 01 erhalten Sie
werte weisen aufgrund ihrer Zusammensetzung und
ligung während der Laufzeit des Fonds ist voraus-
die Verkaufsunterlagen in elektronischer Form un-
des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte
sichtlich nicht oder nur mit hohen Abschlägen
ter www.habona.de bzw. als Druckstücke bei der
Schwankungen ihrer Anteilpreise auf.
möglich. Eine Anlage in diesen Fonds ist daher nur
Habona Invest GmbH. Die Wertentwicklung in der
Die TER (= laufende Kosten) enthält jeweils die
dann empfehlenswert, wenn das angelegte Geld
7001305 OKT14
Wichtige Hinweise
Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die
Summe der Kosten und Gebühren (ohne Transak-
während der Laufzeit des Fonds nicht benötigt wird.
künftige Wertentwicklung. Der Nettoinventarwert
tionskosten) eines Fonds als Prozentsatz des durch-
Es besteht keine Garantie dafür, dass der Fonds
von Investmentfonds unterliegt in unterschiedli-
schnittlichen Fondsvolumens innerhalb des jeweils
seine Anlageziele erreicht und Verluste bis hin zum
chem Maße Schwankungen, und es gibt keine Ga-
letzten abgeschlossenen Geschäftsjahres. Sie be-
Totalverlust des angelegte Geldes sind möglich.•
8
HANSAwelt 03 / 2014
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