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101580000 Preis- und Leistungsverzeichnis - Stadtsparkasse

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Preis- und Leistungsverzeichnis
A.
Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und
Geschäftskunden
Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer,
Sonstiges
Stand: 23.10.2014
Dienstleistung
•
•
•
•
Kapitel A:
Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr
für Privatkunden und Geschäftskunden (Sparverkehr,
Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft,
Tresorschließfächer, Sonstiges)
Kapitel B:
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der
Erbringung von Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften,
Kartenzahlungen, Barein- und Barauszahlungen) sowie beim
Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden.
Kapitel C:
Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer
Zahlungsdienste) für Privatkunden und Geschäftskunden
Kapitel D:
Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige
Beschwerdemöglichkeit für Privatkunden und Geschäftskunden
1.
Sparkonto
1.1
Zusendung Sparkassenbuch
0,00
1.2
Kennwortvereinbarung
0,00
1.3
Aufbewahrung eines Sparkassenbuchs
Sparbuchschließfächer
z. Zt. nur bei der Hauptgeschäftsstelle
1.4
Wertstellung
- Bareinzahlung Sparkonto
- Barauszahlung Sparkonto
2.
Einzahlungstag
Auszahlungstag
Reiseschecks
Verkauf von Amexco-Reiseschecks
EUR-Reiseschecks
- bei Verrechnung über Konto i. H.
1 %, mind. 4,50
Fremdwährungsreiseschecks
- bei Verrechnung über Konto i. H.
1 %, mind. 6,50
Einlösung von Reiseschecks (Gutschrift auf Konto bei uns im Haus)
von EUR-Reiseschecks
- Abwicklungsgebühr
- Spesen je Scheck
Gutschrift Valuta 3 Arbeitstage bei EUR-Reiseschecks
Rücknahme von Amexco-Reiseschecks (EUR,USD) aus eigenem Verkauf
(Gutschrift auf Konto bei uns im Haus)
- Spesen je Scheck
Gutschrift Valuta 3 Arbeitstage bei EUR-Reiseschecks
Gutschrift Valuta 5 Arbeitstage bei Fremdwährungsschecks
1,5 o/oo, mind. 10,00
1,00, mind. 2,50
1,5 o/oo, mind. 10,00
1,00, mind. 2,50
1,00, mind. 2,50
Deutscher Sparkassenverlag – Urheberrechtlich geschützt
© DSV 101 580 000 – EHP 0550 104.11
10,00 pro Jahr
Reisezahlungsmittel
von Fremdwährungsreiseschecks
- Abwicklungsgebühr
- Spesen je Scheck
Gutschrift Valuta 5 Arbeitstage bei Fremdwährungsschecks
Die Sparkasse kann gemäß Nr. 17 Abs. 3 der AGB für Leistungen, die nicht Gegenstand einer Vereinbarung oder
im Preis- und Leistungsverzeichnis aufgeführt sind und die im Auftrag des Kunden oder in dessen
mutmaßlichem Interesse erbracht werden und die, nach den Umständen zu urteilen, nur gegen eine Vergütung
zu erwarten sind, ein nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen angemessenes Entgelt verlangen.
Preis in EUR
2
A.
Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und
Geschäftskunden
Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer,
Sonstiges
Dienstleistung
3.
A.
Preis in EUR
Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und
Geschäftskunden
Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer,
Sonstiges
Dienstleistung
5.2
Kontoüberziehungen
Preis in EUR
Effektive Stücke
Für Inanspruchnahmen des Kontos, die nicht durch ein Guthaben oder einen eingeräumten Kreditrahmen
gedeckt sind (Kontoüberziehungen), sind die vertraglich vereinbarten Überziehungszinsen zu zahlen. Ist
im Vertrag eine Vereinbarung nicht getroffen, sind die im Preisaushang aufgeführten Überziehungszinsen
zu zahlen; dies gilt auch für Geschäftskunden.
Bei Verbraucherdarlehensverträgen gelten ergänzend die gesetzlichen Vorschriften.
Einlieferung
- je Posten
17,50
zzgl. fremde Kosten + Portokosten
Einlieferung effektiver Stücke zur Laba Rheinland-Pfalz International S.A. Luxembourg
- von der Gesamteinreichung
1,00 o/oo min. 25,00
4.
Sonstige Kredite
- Besorgung neuer Zins- und Dividendenscheinbögen (sofern Institut nicht Umtauschstelle ist)
zzgl. fremde Kosten
5.
Wertpapiere
Einzug von fälligen Wertpapieren anderer Kreditinstitute
(sofern Institut nicht Zahlstelle ist)
5.1
Depotleistungen
zzgl. fremde Kosten
Einlösung von Zins- und Dividendenscheinen (sofern Institut nicht Zahlstelle ist)
- Depotpreis
Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren
Abrechnung und Belastung (jährlich) auf Basis des Bestands am 31.12. des Vorjahres
- Girosammelverwahrung
1,79 o/oo vom Kurswert
- Streifbandverwahrung
2,38 o/oo vom Kurswert
- Wertpapierrechnung
2,38 o/oo vom Kurswert
- Mindestgebühr pro Posten
- Mindestdepotgebühr
- Streifbandverwahrung/Wertpapierrechnung
1,79 o/oo vom Nennwert
min. 5,95, max. 11,90
2,38 o/oo vom Nennwert
min. 5,95, max. 11,90
Bei Teilausführung je erstellte Abrechnung
Zeichnungsgebühr für Neuemissionen
Posten ohne Kurswert mit Nennwert in fremder Währung
1,79 o/oo vom Nennwert
min. 5,95, max. 11,90
- Wertpapierrechnung
- Sonderleistungen auf Wunsch des Kunden
- Duplikaterstellung (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht)
- Erträgnisaufstellung
- Depotübertragung
- Umbuchung innerhalb der Sparkasse
- Umbuchung zugunsten eines anderen Instituts
- Jahressteuerbescheinigung
0,60 % des Gegenwertes
mind. 7,50
Transaktionsleistungen
An- und Verkauf von WP (Beratung)
Aktien und Optionsscheine
bis 12,5 TEUR
bis 25,0 TEUR
bis 100,0 TEUR
> 100,0 TEUR
vom Kurswert
1,o3 o/oo
Posten ohne Kurswert pro Stück
- Girosammelverwahrung/Streifbandverwahrung
0,30 % vom ausmachenden Betrag
mind. 25,00
An- und Verkauf von Wertpapieren
5,95
25,00
Investmentfonds der Sparkassenorganisation
Posten ohne Kurswert mit Nennwert EUR/DM/RM
- Girosammelverwahrung
5.3
3,50
1,00 %
0,90 %
0,80 %
0,70 %
mind. 20,00* (Inland)
mind. 40,00* (Ausland)
mind. 20,00* (Inland)
mind. 40,00* (Ausland)
0,00
*zzgl. Fremdgebühren
Festverzinsliche Wertpapiere
Provisionsberechnung bei festverzinslichen Wertpapieren:
An- und Verkauf von festverzinslichen WP
(bei Kursen unter 60 % und ab 110 %) ansonsten vom Nennwert
0,05
min. 5,95, max. 11,90
0,11
min. 5,95, max. 11,90
0,50 % vom Kurswert
mind. 20,00* (Inland)
mind. 40,00* (Ausland)
0,60 je Seite
mind. 2,98
5,24
0,00
0,00
unentgeltlich
3
4
A.
Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und
Geschäftskunden
A.
Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer,
Sonstiges
Dienstleistung
Investmentanteile
- organisationseigene zum jeweiligen Ausgabe-/Rücknahmepreis
- organisationsfremde ohne Ausgabeaufschlag
bei Kauf
- organisationsfremde bei Verkauf
Rücknahmepreis
- Käufe und Verkäufe an inländischen Börsen
- Käufe und Verkäufe an ausländischen Börsen
Preis in EUR
Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und
Geschäftskunden
Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer,
Sonstiges
Dienstleistung
Preis in EUR
An- und Verkauf von WP (Discount-Brokerage)
via Internet
Aktien und Optionsscheine
bis 12,5 TEUR
bis 25,0 TEUR
bis 100,0 TEUR
> 100,0 TEUR
vom Kurswert
1 % vom Ausgabepreis
mind. 20,00
abzgl. 1,00 %
mind. 20,00
1,00 % vom Kurswert
min. 20,00*
Bei Teilausführung je erstellte Abrechnung
1,00 % vom Kurswert
min. 40,00*
Zeichnungsgebühr für Neuemissionen
0,450 %
0,405 %
0,360 %
0,315 %
mind. 17,50* (Inland)
mind. 40,00* (Ausland)
mind. 17,50* (Inland)
mind. 40,00* (Ausland)
0,00
*zzgl. Fremdgebühren
*zzgl. Fremdgebühren
An- und Verkauf von WP (Discount-Brokerage)
via Telefon
Aktien und Optionsscheine
bis 12,5 TEUR
bis 25,0 TEUR
bis 100,0 TEUR
> 100,0 TEUR
vom Kurswert
Bei Teilausführung je erstellte Abrechnung
Zeichnungsgebühr für Neuemissionen
Festverzinsliche Wertpapiere
Provisionsberechnung bei festverzinslichen Wertpapieren:
An- und Verkauf von festverzinslichen WP
(bei Kursen unter 60 % und ab 110 %) ansonsten vom Nennwert
0,50 %
0,45 %
0,40 %
0,35 %
mind. 17,50* (Inland)
mind. 40,00* (Ausland)
Investmentanteile
- organisationseigene zum jeweiligen Ausgabe-/Rücknahmepreis
- organisationsfremde ohne Ausgabeaufschlag
bei Kauf
mind. 17,50* (Inland)
mind. 40,00* (Ausland)
- organisationsfremde bei Verkauf
Rücknahmepreis
0,00
*zzgl. Fremdgebühren
Festverzinsliche Wertpapiere
Provisionsberechnung bei festverzinslichen Wertpapieren:
An- und Verkauf von festverzinslichen WP
(bei Kursen unter 60 % und ab 110 %) ansonsten vom Nennwert
Investmentanteile
- organisationseigene zum jeweiligen Ausgabe-/Rücknahmepreis
- organisationsfremde ohne Ausgabeaufschlag
bei Kauf
- organisationsfremde bei Verkauf
Rücknahmepreis
0,45 % vom Kurswert
mind. 17,50* (Inland)
mind. 40,00* (Ausland)
0,40 % vom Kurswert
mind. 17,50* (Inland)
mind. 40,00* (Ausland)
1 % vom Ausgabepreis
mind. 17,50
abzgl. 1,00 %
mind. 17,50
- Käufe und Verkäufe an inländischen Börsen
1,00 % vom Kurswert
min. 17,50*
- Käufe und Verkäufe an ausländischen Börsen
1,00 % vom Kurswert
min. 40,00*
*zzgl. Fremdgebühren
Limite
- Erteilung
- Änderung
- Streichung
- Verlängerung
1 % vom Ausgabepreis
mind. 17,50
abzgl. 1,00 %
mind. 17,50
- Käufe und Verkäufe an inländischen Börsen
1,00 % vom Kurswert
min. 17,50*
- Käufe und Verkäufe an ausländischen Börsen
1,00 % vom Kurswert
min. 40,00*
Fremdkosten inländische
Börsen
Sonstige Handelsplätze,
insbes. ausländische Börsen
*zzgl. Fremdgebühren
- Umlagegebühr
5
0,00
0,00
0,00
0,00
Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Vorgabe des
Börsenplatzes an. Insbesondere können je nach Börse und/oder Wertpapierart bei
der Maklergebühr (Courtage) unterschiedliche Bemessungsgrundlagen oder auch
Pauschalpreise gelten. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren
individuellen Wertpapierauftrag können Sie gerne bei Ihrem Wertpapierberater
erfragen.
Es fallen unterschiedliche Gebühren, Kosten oder Steuern nach Aufgabe des
Dritten/Drittlandes an. Genauere Informationen zur Höhe der Fremdkosten für Ihren
individuellen Wertpapierauftrag können Sie gerne bei Ihrem Wertpapierberater
erfragen.
Sofern der Verkauf in einer anderen Lagerstätte erfolgt als der Kundenbestand
verbucht ist, fällt eine Umlagegebühr an. Der Betrag ist lagerstellenabhängig.
6
A.
Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und
Geschäftskunden
A.
Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer,
Sonstiges
Dienstleistung
Preis in EUR
- Kapitaltransaktionen
1,00 % vom Kurswert
degressiv bis 0,70 %
mind. 5,11
Bezug von festverzinslichen Wertpapieren
5.4
7.1
1,00 % vom Kurswert
degressiv bis 0,70 %
mind. 1,99
Für Leistungen, die nicht Gegenstand einer Vereinbarung oder im Preisaushang bzw. im Preis- und
Leistungsverzeichnis aufgeführt sind und die im Auftrag des Kunden oder in dessen mutmaßlichem
Interesse erbracht werden und die, nach den Umständen zu urteilen, nur gegen eine Vergütung zu
erwarten sind, kann die Sparkasse ein nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen angemessenes
Entgelt verlangen.
Der Ersatz von Aufwendungen der Sparkasse richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften.
6.
Fotokopien von Schecks, Überweisungsaufträgen, Lastschriften etc.
pro Posten
zzgl. je Kopie
Tresorschließfächer
Der vereinbarte Mietpreis ist jährlich im Voraus zu entrichten. Bei Neuanlage wird das laufende Quartal
voll berechnet. Bei Auflösung werden nicht angefangene Quartale erstattet.
Höhe/Breite/Tiefe
Mietpreis für Schließfach
(pro Jahr)
Tresorschließfächer
7.3
Hauptgeschäftsstelle
Kleinstfächer
Kleinere Fächer
Mittlere Fächer
Größere Fächer
Große Fächer
Größte Fächer
6 x 26 x 40
9 x 26 x 40
18 x 26 x 40
30 x 26 x 40
24 x 64 x 40
36 x 64 x 40
24,00
30,00
36,00
48,00
72,00
96,00
Geschäftsstelle Pfaffplatz
Kleine Fächer
Mittlere Fächer
Große Fächer
10 x 30 x 35
15 x 30 x 35
20 x 30 x 35
24,00
30,00
36,00
Geschäftsstelle Davenportplatz
Kleine Fächer
Große Fächer
5 x 25 x 44
9 x 25 x 44
24,00
36,00
Beratungscenter Merkurstraße (AVM)
Kleinstfächer
Kleinere Fächer
Mittlere Fächer
Größere Fächer
Große Fächer
5,2 x 30 x 42
8,6 x 30 x 42
12 x 30 x 42
15,4 x 30 x 42
18,8 x 30 x 42
0,00
5,00
5,00
Auf Wunsch des Kunden vorgenommene
- Nachforschungen
- zur ordnungsgemäßen Ausführung von Zahlungsvorgängen (soweit nicht durch
fehlerhafte Angabe der Kundenkennung des Zahlungsempfängers durch den
Kunden verursacht)
Ersatz von Aufwendungen
Preis in EUR
Jahressteuerbescheinigung1
Erläuterung zur Jahressteuerbescheinigung
Ersatzausstellung einer Erläuterung zur Jahressteuerbescheinigung
Ersatzausstellung einer Einzel- bzw. Jahressteuerbescheinigung
7.2
Preis in EUR
Sonstiges
Dienstleistung
0,50 % vom Nennwert
mind. 5,11
An- und Verkauf von Bezugs- und Teilrechten
Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer,
Sonstiges
Dienstleistung
7.
Bezug von Wertpapieren
Bezug von Aktien
Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und
Geschäftskunden
unentgeltlich
3,00
0,25
Stundenlohnpauschale
- für umfangreiche Nachforschungen
pro angefangene Stunde
für jede ausgedruckte Seite
40,00
0,15
Stundenlohnpauschale
- für Auskunftsersuchen von Justiz- und Finanzbehörden
pro angefangene Stunde
zuzüglich für die ersten 50 Seiten je Kopie
für jede weitere Kopie
17,00
0,50
0,15
Zweitschrifterstellung (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht)
Kontoumsätze, die nicht mehr online zur Verfügung stehen (Liste, Microfiche)
pro Monat (1 Seite)
zzgl. je weitere Seite
ggf. Übersicht der Kontoumsätze pro Monat
2,50
0,25
2,50
Kontoumsätze stehen noch online zur Verfügung (grundsätzlich Nacherstellung von Kontoauszügen)
Erstellung und Bereitstellung/Übermittlung einer Kontoauszugszweitschrift bzw. Rechnungsabschlusszweitschrift auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht)
- bei Postversand pro Auszug
1,00 zzgl. Porto
- bei KAD/Abholer/Elektronischem Postfach pro Auszug
1,00
7.4
Bankauskunft im Auftrag des Kunden
Anfragen von Banken an uns bzgl. unsere Kunden
Anfragen von Sparkassen an uns bzgl. unsere Kunden
Auskünfte an Arbeitsagenturen nach § 60 SGB II
20,00
0,00
8,50
60,00
70,00
90,00
100,00
120,00
Sparbuchschließfächer
z. Zt. nur bei der Hauptgeschäftsstelle
10,00
1
7
Die Erstellung der Jahressteuerbescheinigung erfolgt unentgeltlich.
8
A.
Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr für Privatkunden und
Geschäftskunden
Dienstleistung
7.5
B.
Sparverkehr, Reisezahlungsmittel, Kreditgeschäft, Wertpapiergeschäft, Tresorschließfächer,
Sonstiges
Preis in EUR
Bankbürgschaft (Aval)
Bürgschaften
Ausstellung der Urkunde (Standardtext)
Ausstellung der Urkunde (Individualtext)
Avalprovision aus dem Bürgschaftsbetrag
Berechnung jeweils vierteljährlich nachträglich
bei Barunterlegung (100 %)
Mietkautionen
Bürgschaftsübernahme wegen Mietkaution
Avalprovision aus dem Bürgschaftsbetrag
Berechnung und Belastung jährlich jeweils zum 31.12
Verpfändung eines Sparguthabens als Mietkaution
Sondervereinbarung Mietkaution (auf den Vermieter)
Bürgschaften gemäß LBS-Rahmenvertrag:
innerhalb LBS-Rahmenvertrag
außerhalb LBS-Rahmenvertrag
10,00
25,00
2,00 % p.a.
mind. 2,50 pro Quartal
1/2 Gebührensatz der p. a. Vergütung
0,00
2,00 % p.a.
mind. 2,50 pro Jahr
15,00
15,00
einmalig 1,00 %
1,50 % pro Jahr
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Dienstleistung
Preis in EUR
I.
Persönliche Konten (Lohn-, Gehalts-, Rentenkonto)
1.
a) Preismodelle für Privatkonten
Monatliche Grundgebühr
a) S-Giro „fantastic“ (Komplettpaket)
b) S-Giro „classic“
c) S-Giro „komfortabel -kein Neugeschäftd) S-Giro „exklusiv“ -kein Neugeschäfte) S- Giro „SparkassenCard Plus“
f) S-Giro „online“ gebührenfrei bei elektronischer Nutzung
Beleghafte Überweisungen und Barverfügungen an der Kasse je 1,00 EUR
g) S-Giro „flexibel“ -kein NeugeschäftMonatspauschale inkl. Kreditkarte Standard
Monatspauschale inkl. Kreditkarte Gold
Rückerstattung der Monatspauschale zu 50 % / 100 % ab einem Kreditkartenumsatz
von 4.000 EUR / 8.000 EUR (ohne Barverfügungen) innerhalb eines Jahres
Monatspauschale für Auszüge
- Bereitstellung in der vereinbarten Form (Nutzung des SB-Kontoauszugs (KAD))
- Bereitstellung auf Verlangen des Kunden über die vereinbarte Form hinaus
(Selbstabholung am Schalter / Schließfach / Postversand) zzgl.
Buchungspostenpreis
- je Buchung ohne Beleg (elektronisch)
- je Buchung mit Beleg
0,00
1,50
2,00
4,00
0,00
0,00
5,00
8,00
0,00
2,25
0,10 – 0,15
0,40
Buchungspostenpreis wird nur erhoben, wenn die Buchungen im Auftrag oder im
Interesse des Kunden erfolgen. Bei S-Giro „fantastic“ und S-Giro „flexibel“ kein
Buchungspostenpreis. Rückerstattung von max. 15 Buchungsposten bei Bargeldtransaktionen (Kasse oder Geldautomaten) pro Quartal, nicht bei S-Giro „online“.
S-Giro „online“
- gebührenfrei bei elektronischer Nutzung
Beleghafte Überweisungen und Barverfügungen an der Kasse
1,00 je Buchung
b) Preismodelle für Geschäftskonten
Monatliche Grundgebühr
Kontoauszüge:
- Bereitstellung in der vereinbarten Form
Nutzung des SB-Kontoauszugs (KAD)
- Bereitstellung auf Verlangen des Kunden über die vereinbarte Form hinaus
Selbstabholung am Schalter / Schließfach
bei Postversand (zzgl. Porto)
9
5,00
0,00
0,30 pro Auszug
0,30 pro Auszug
10
B.
Dienstleistung
2.
B.
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preis in EUR
Kontoauszug (pro Vorgang)
Erstellung und Bereitstellung / Übermittlung in der vereinbarten Form, Häufigkeit und
dem vereinbarten Verfahren
Bereitstellung / Übermittlung auf Verlangen des Kunden, soweit über das Vereinbarte
hinausgehend (pro Vorgang)
- Tagesauszug
- bei Postversand
- Wochenauszug
- bei Postversand
- Monatsauszug
- bei Postversand
Postversand von am Kontoauszugdrucker oder elektronisch im Online-Banking nach
35 Tagen nicht abgerufenen Kontoauszügen und Rechnungsabschlüssen
Erstellung und Bereitstellung / Übermittlung einer Kontoauszugszweitschrift bzw.
Rechnungsabschlusszweitschrift auf Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden
zu vertretende Umstände verursacht)
- bei Postversand
je Auszug
- bei KAD/Abholer/Elektronischem Postfach
je Auszug
keine gesonderte
Berechnung
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
II.
Erbringung von Zahlungsdiensten für Privatkunden und Geschäftskunden
1.
Allgemeine Informationen zur Sparkasse3
1.1
Name und Anschrift der Sparkasse
Stadtsparkasse Kaiserslautern, Stiftsplatz 10, 67655 Kaiserslautern
1.2
Portokosten
Portokosten
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Postfach 12 53, 53002 Bonn
1.3
Portokosten
Portokosten
Zuständige Aufsichtsbehörde
Eintragung im Handelsregister
Amtsgericht Kaiserslautern, HRA-Nr. 2395
1.4
Vertragssprache
Maßgebliche Sprache für die Geschäftsbeziehung zum Kunden ist Deutsch.
1,00 zzgl.
Portokosten
1,00
1.5
Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse
Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs beteiligten
Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb
unterhalten. Die Sparkasse unterhält den für die Ausführung von Zahlungen erforderlichen Geschäftsbetrieb
an allen Werktagen, mit Ausnahme von
- Sonnabenden,
- dem 24. und 31. Dezember,
- 01. Januar,
- Karfreitag,
- Ostermontag,
- Maifeiertag,
- Christi Himmelfahrt,
- Pfingstmontag,
- Fronleichnam,
- 03. Oktober,
- Allerheiligen.
Die erstmalige Erstellung und Übermittlung von Rechnungsabschlüssen erfolgt stets unentgeltlich.
Die Sparkasse unterrichtet den Kunden mindestens einmal monatlich auf dem für die Kontoinformation
vereinbarten Weg über die Ausführung von Zahlungsvorgängen2. Mit Kunden, die keine Verbraucher sind,
kann die Art und Weise sowie die zeitliche Folge der Unterrichtung gesondert vereinbart werden.
Annahmezeitpunkt (Cut-Off-Zeit):
(sofern nicht an der konkreten Annahmevorrichtung abweichende Annahmezeitpunkte angegeben sind)
Geschäftsstelle:
SB-Terminal, Online-Banking/FinTS:
Datenfernübertragung:
2
Zahlungsvorgänge sind insbesondere Bareinzahlungen auf ein Zahlungskonto oder Barauszahlungen von einem Zahlungskonto sowie die
Übermittlung von Geldbeträgen auf ein anderes Zahlungskonto durch Ausführung von Lastschriften, Überweisungen oder Zahlungsvorgängen
mittels einer Karte oder eines ähnlichen Instruments.
11
3
Schließungszeit der jeweiligen Geschäftsstelle
16.00 Uhr
16.00 Uhr
Änderungen der allgemeinen Informationen zur Sparkasse ergeben sich aus unserer Geschäftskorrespondenz und dem Kontoauszug.
12
B.
1.6
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
B.
Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeiten
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
2.
Überweisungen
2.1
Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen
Wirtschaftsraums (EWR)4 in Euro oder in anderen EWR-Währungen5
Bei Streitigkeiten aus der Anwendung
1.
2.
3.
4.
5.
der Vorschriften des Bürgerlichen Gesetzbuchs betreffend Fernabsatzverträge über
Finanzdienstleistungen,
der §§ 491 bis 509 des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Verbraucherdarlehen),
oder der §§ 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Zahlungsdienste),
der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 16. September 2009 über grenzüberschreitende Zahlungen in der Gemeinschaft und zur Aufhebung der
Verordnung (EG) Nr. 2560/2001 oder
der Verordnung (EG) Nr. 260/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 14. März 2012
zur Festlegung der technischen Vorschriften und der Geschäftsanforderungen für Überweisungen
und Lastschriften in Euro und zur Änderung der Verordnung (EG) Nr. 924/2009
Hinweis:
Überweisungen, die mit einer Währungsumrechnung verbunden sind, werden mit einer Valuta von zwei
Geschäftstagen nach Buchung abgerechnet. Dies gilt sowohl für ein- als auch für ausgehende
Überweisungsaufträge.
2.1.1 Überweisungsauftrag
kann sich der Kunde an die bei der Deutschen Bundesbank eingerichtete Schlichtungsstelle wenden.
Die Verfahrensordnung ist bei der Deutschen Bundesbank erhältlich. Die Adresse lautet:
a)
Deutsche Bundesbank
Schlichtungsstelle
Postfach 11 12 32
60047 Frankfurt am Main
Annahmefrist für Überweisungen
Die Geschäftstage und Annahmezeiten der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II.1.5.
b)
Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse besteht für den Kunden zudem die
Möglichkeit, die Schlichtungsstelle der Sparkassen in Rheinland-Pfalz anzurufen. Das Anliegen ist
schriftlich an folgende Anschrift zu richten:
Schlichtungsstelle der Sparkassen in Rheinland-Pfalz
Dr. Wolfgang Ohler
c/o Sparkassenverband Rheinland-Pfalz
Im Wald 1
55257 Budenheim
Ausführungsfrist
Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim Zahlungsdienstleister des
Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingeht:
- Überweisung in Euro
Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c bis 676c des
Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuche
kann darüber hinaus Beschwerde bei der
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Postfach 12 53, 53002 Bonn,
eingelegt werden.
Belegloser Überweisungsauftrag6
max. 1 Geschäftstag
Beleghafter Überweisungsauftrag7
max. 2 Geschäftstage
- Überweisungen in anderen EWR-Währungen
Belegloser Überweisungsauftrag6
max. 4 Geschäftstage
Beleghafter Überweisungsauftrag7
max. 4 Geschäftstage
Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5.
4
5
6
7
13
andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien,
Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien,
Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und
Nordirland sowie Zypern.
Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische
Krone, Kroatische Kuna, Litauischer Litas, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone,
Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint.
Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Online-Banking oder Datenfernübertragung (DFÜ).
Überweisung per Vordruck, Datenträgeraustausch (DTA) mit Begleitzettel, incl. Service mit SRZ
14
B.
B.
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preis in EUR
c)
Entgelte für die Ausführung von Überweisungen
aa)
Überweisung in der Kontowährung
Bei einer Überweisung, die mit keiner Währungsumrechnung verbunden ist, tragen Zahler und
Zahlungsempfänger jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte.
Der Zahler trägt die folgenden Entgelte:
Überweisungsmodalitäten
je Überweisung vom Girokonto
Überweisungsart
Überweisung mit IBAN / BIC in
Euro innerhalb der Sparkasse
(SEPA-Überweisung)
Überweisung mit IBAN / BIC in
Euro an einen anderen
Zahlungsdienstleister (SEPAÜberweisung)
Überweisung, die auf eine
andere Währung eines EWRMitgliedstaates lautet an
einen anderen Zahlungsdienstleister
beleghafte
Überweisung8
Preis in EUR
bb)
Beleglose
Überweisung9
per Dauerauftrag
per Eilüberweisung
Entgeltpflichtiger
Bei einer Überweisung, die mit einer Währungsumrechnung verbunden ist, kann der Zahler zwischen
folgenden Entgeltregelungen wählen:
je Überweisung
per Zahlschein
0,40
0,10
0,10
11,50
1,00
0,40
0,10
0,10
11,50
7,00
Entgeltregelung
Entgelt (inklusive Courtage)
0 (für Kunden)
1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 2,50
Überweisung in einer anderen Währung als der Kontowährung
•
0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen
Entgelte (SHARE)
•
1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR)
Höhe der Entgelte
Bei Fremdwährung vom €-Gegenwert
Bei Fremdwährung vom €-Gegenwert
Entgeltregelung
Entgelt
(inklusive Courtage)
0 (für Kunden
1 (für Kunden)*
1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 2,50
1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 27,50
*Vorbehaltlich einer Gebührennachbelastung bei höherer Gebührenanforderung durch die beteiligten
Auslandsbanken
Hinweis:
Das Entgelt wird zusätzlich zu den unter aa) ausgewiesenen Entgelten erhoben.
Hinweis:
Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen
bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1.
„Preismodelle für Privatkonten“).
Preis in EUR
d)
Sonstige Entgelte
Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags
-bei Postversand (zzgl. Porto)
1,95
Dauerauftrag: Einrichtung / Änderung / Aussetzung
0,00
Eilüberweisung zur Barauszahlung
Hinweis: Bei der auszahlenden Stelle können weitere Entgelte anfallen.
SEPA-Überweisungen mittels beleglosem Datenträgeraustausch
pro Einreichung des Datenträgers (CD/DVD)
8
9
16,50
5,00
Überweisung per Vordruck, Datenträgeraustausch (DTA) mit Begleitzettel, incl. Service mit SRZ.
Überweisung per Selbstbedienungsterminal, Online-Banking, Datenträgeraustausch (DTA) oder Datenfernübertragung (DFÜ).
15
16
B.
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preis in EUR
B.
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
2.2
Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen
Wirtschaftsraums (EWR)10 in Währungen eines Staates außerhalb des EWR
(Drittstaatenwährung)11 sowie alle Überweisungen in Staaten außerhalb des EWR
(Drittstaaten)12
2.1.2 Entgelte bei Überweisungsgutschriften
Bei einem Überweisungseingang werden von der Sparkasse folgende Entgelte berechnet:
Überweisungsgutschrift aus
Überweisung mit IBAN / BIC in Euro innerhalb der Sparkasse (SEPAÜberweisung)
Überweisung mit IBAN / BIC in Euro von einem anderen
Zahlungsdienstleister (SEPA-Überweisung)
Überweisung ohne Angabe
von IBAN / BIC in Euro von
einem Zahlungsdienstleister
innerhalb der EWR
Hinweis:
Überweisungen, die mit einer Währungsumrechnung verbunden sind, werden mit einer Valuta von zwei
Geschäftstagen nach Buchung abgerechnet. Dies gilt sowohl für ein- als auch für ausgehende
Überweisungsaufträge.
Entgelt in Euro
0,15
0,15
Entgeltregelung
Entgelt (inklusive Courtage)
0 (für Kunden)
1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 2,50
2.2.1 Überweisungsaufträge
Hinweis:
Für Überweisungseingänge in einer anderen Kontowährung wird zusätzlich zu den o. g. Entgelten folgendes
Entgelt (inklusive Courtage) erhoben:
Aus EU- + EWR-Staaten
Entgeltregelung
0 (für Kunden)
a)
Ausführungsfrist
Überweisungen werden baldmöglichst bewirkt.
b)
Entgelte für die Ausführung von Überweisungen
aa)
Entgeltpflichtiger
Der Zahler kann zwischen folgenden Entgeltregelungen wählen:
• 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen Entgelte
(SHARE)
• 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR)
• 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN)
Entgelt (inklusive Courtage)
1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 2,50
Die vorstehenden Entgelte werden nicht berechnet, wenn und soweit die Durchführung von Überweisungen
bereits mit dem Gesamtpreis für ein Kontoführungs-Komplettpaket abgegolten ist (siehe Ziffer I. 1.
„Preismodelle für Privatkonten“) oder der Überweisende, z. B. bei grenzüberschreitenden Überweisungen,
die anfallenden Entgelte für die Überweisung trägt.
Hinweis:
• Bei der Entgeltregelung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den
Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte
abgezogen werden.
• Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom
Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden.
bb)
Höhe der Entgelte
Bei Fremdwährung vom €-Gegenwert
Bei Fremdwährung vom €-Gegenwert
Entgeltregelung
Entgelt
(inklusive Courtage)
0 (für Kunden
1 (für Kunden)*
1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 2,50
1,5 ‰; mind. EUR 10,00 + EUR 27,50
*Vorbehaltlich einer Gebührennachbelastung bei höherer Gebührenanforderung durch die beteiligten
Auslandsbanken
Für Überweisungen in die Schweiz in Euro mit IBAN / BIC ist nur die Entgeltweisung „0“ möglich.
10
andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien,
Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien,
Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und
Nordirland sowie Zypern.
11
z. B. US-Dollar.
Drittstaaten sind alle Staaten außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR)
12
17
18
B.
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
cc)
Sonstige Entgelte
B.
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preis in EUR
Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Ausführung eines Überweisungsauftrags
-bei Postversand (zzgl. Porto)
1,95
Dauerauftrag: Einrichtung / Änderung / Aussetzung
0,00
2.2.2
Überweisungsgutschriften
a)
Entgeltpflichtiger
Preis in EUR
3.
Lastschriften innerhalb Deutschlands und aus anderen Staaten des Europäischen
Wirtschaftsraums (EWR)13
3.1.1 Einzugsermächtigungslastschrift im Rahmen des Elektronischen Lastschriftverfahrens
(§ 7c ZAG)
3.1
a)
Ausführungsfrist
Die Sparkasse ist verpflichtet sicherzustellen, dass der Lastschriftbetrag spätestens innerhalb von max.
einem Geschäftstag beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers eingeht. Die Geschäftstage der
Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5.
Wer für die Ausführung der Überweisung die anfallenden Entgelte zu tragen hat, bestimmt sich danach,
welche Entgeltregelung zwischen dem Überweisenden und dessen Kreditinstitut getroffen wurde.
Folgende Entgeltregelungen sind möglich:
b)
• 0: Zahler und Zahlungsempfänger tragen jeweils die von ihrem Zahlungsdienstleister erhobenen
Entgelte (SHARE)
• 1: Zahler trägt alle Entgelte (OUR)
• 2: Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte (BEN)
Entgelte
Lastschrifteinlösung
Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer Lastschrift
-bei Postversand (zzgl. Porto)
0,15
1,95
3.1.2 SEPA-Basis-Lastschrift
a)
Ausführungsfrist
Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des
Zahlungsempfängers eingeht.
b)
Entgelte
SEPA-Lastschrifteinlösung bzw. -einreichung
SEPA-Lastschrift Einlösung
SEPA-Lastschrift Einreichung
Hinweis:
• Bei der Entgeltregelung „0“ können durch zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister und den
Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers vom Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte
abgezogen werden.
• Bei der Entgeltregelung „2“ können von jedem der beteiligten Zahlungsdienstleister vom
Überweisungsbetrag gegebenenfalls Entgelte abgezogen werden.
b)
Lastschriften
Höhe der Entgelte
Bei einer Entgeltregelung „0“ oder „2“ werden von der Sparkasse folgende Entgelte berechnet, die vom
Überweisungsbetrag abgezogen werden:
c)
Entgelt in Euro
0,15
0,10
Sonstige Entgelte
Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Basis-Lastschrift
-bei Postversand (zzgl. Porto)
1,95
SEPA-Lastschriften mittels beleglosem Datenträgeraustausch
pro Einreichung des Datenträgers (CD/DVD)
5,00
Entgelt (inklusive Courtage) in Euro
Bei Fremdwährung vom €-Gegenwert
1,5 ‰, mind. EUR 10,00 + EUR 2,50 Spesen
13
19
andere EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien,
Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei,
Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland sowie Zypern.
20
B.
B.
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preis in EUR
Preis in EUR
3.1.3 SEPA-Firmen-Lastschrift
3.2.2 SEPA-Firmen-Lastschrift
a)
a)
b)
c)
3.2
Ausführungsfrist
Die Sparkasse stellt sicher, dass der Lastschriftbetrag am Fälligkeitstag beim Zahlungsdienstleister des
Zahlungsempfängers eingeht.
Entgelte
SEPA-Lastschrifteinlösung bzw. -einreichung
SEPA-Lastschrift Einlösung
SEPA-Lastschrift Einreichung
Entgelt in Euro
0,15
0,10
Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von
Monaco
Schweiz
b)
Sonstige Entgelte
Entgegennahme der Bestätigung eines SEPA-Firmen-Lastschrift-Mandats
Änderung/Löschung eines SEPA-Firmen-Lastschrift-Mandats
5,00
0,00
Bearbeitung eines Widerrufs am Tag der Belastungsbuchung
0,00
Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Firmen-Lastschrift
-bei Postversand (zzgl. Porto)
1,95
SEPA-Lastschriften mittels beleglosem Datenträgeraustausch
pro Einreichung des Datenträgers (CD/DVD)
5,00
Entgelte bei Lastschrifteinlösungen
Entgelt in Euro
0,15
0,15
sonstige Entgelte
Bearbeitung eines Widerrufs am Tag der Belastungsbuchung
0,00
Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Firmen-Lastschrift
-bei Postversand (zzgl. Porto)
1,95
3.3. Einreichungsfristen für SEPA-Lastschriften
3.3.1 SEPA-Basis-Lastschriften („CORE“-Verfahren):
bei Erst- und Einmallastschriften:
frühestens 28 Kalendertage und
spätestens 6 Geschäftstage bis 13.00 Uhr vor
Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift
bei Folgelastschriften:
frühestens 28 Kalendertage und
spätestens 3 Geschäftstage bis 13.00 Uhr vor
Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift
Lastschriften aus weiteren Staaten
3.3.2 SEPA-Basis-Lastschriften mit verkürzter Vorlagefrist („COR1“-Verfahren):
Ausführungsfrist
Lastschriften werden baldmöglichst bewirkt.
bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften:
frühestens 28 Kalendertage und
spätestens 2 Geschäftstage bis 13.00 Uhr vor
Fälligkeit der SEPA-Basis-Lastschrift
3.2.1 SEPA-Basis-Lastschrift
a)
Entgelte bei Lastschrifteinlösungen
Lastschrifteinlösung aus Einreichungen von
Monaco
Schweiz
b)
3.3.3 SEPA-Firmen-Lastschriften:
bei Erst-, Einmal- und Folgelastschriften:
Entgelt in Euro
0,15
0,15
frühestens 28 Kalendertage und
spätestens 2 Geschäftstage bis 13.00 Uhr vor
Fälligkeit der SEPA-Firmen-Lastschrift
sonstige Entgelte
Bearbeitung eines Widerrufs am Tag der Belastungsbuchung
0,00
Unterrichtung über die berechtigte Ablehnung der Einlösung einer SEPA-Firmen-Lastschrift
-bei Postversand (zzgl. Porto)
1,95
21
22
B.
B.
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preis in EUR
4.
Kartengestützter Zahlungsverkehr
4.1
Kreditkarten
Emergency Card:
MasterCard
Visa Card
Jahrespreise14
MasterCard Standard / Visa Card Classic (bei S-Giro „komfortabel“ ist die 1. Karte gebührenfrei)
- Standard / Classic (jährlich)
ab Jahresumsatz von EUR 4.000 = 50 % Rückerstattung des Jahrespreises
ab Jahresumsatz von EUR 8.000 = 100 % Rückerstattung des Jahrespreises
MasterCard Gold / Visa Card Gold (bei S-Giro „exklusiv“ ist die 1. Karte gebührenfrei)
- jährlich
ab Jahresumsatz von EUR 5.000 = 50 % Rückerstattung des Jahrespreises
ab Jahresumsatz von EUR 10.000 = 100 % Rückerstattung des Jahrespreises
Platinum MasterCard
- jährlich
MasterCard Prepaid / Visa Prepaid
- für Erwachsene (jährlich)
- für Jugendliche ab 12 Jahre (jährlich)
Aufladen der Prepaid-Kreditkarte durch den Kunden
Salden-Abfrage durch Kunden (nur bei Prepaid-Kreditkarte)
Telefonische Salden-Abfrage
Elektronische Saldenabfrage (ELSA)
- je SMS-Abfrage
- je Voice-Abfrage
Kreditkarte ausschließlich für Firmen-, Gewerbe- und Geschäftskunden:
MasterCard Business / Visa Card Business (jährlich)
MasterCard Business Premium / Visa Card Business Premium
MasterCard Business One / Visa Card Business One (jährlich)
MasterCard Business One Gold / Visa Card One Gold
Umsatzabhängige Jahrespreise (pro Karte):
ab Jahresumsatz von EUR 6.000 = 50 % Rückerstattung des Jahrespreises
ab Jahresumsatz von EUR 12.000 = 100 % Rückerstattung des Jahrespreises
Eindruck des Firmenlogos auf die Business Card
200,00
175,00
Erstellung eines Duplikats der Kreditkartenabrechnung bzw. Belegkopie pro Monat auf
Verlangen des Kunden (soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht)
20,00
Postversand nicht abgeholter Kreditkartenabrechnungen15
5,00
Portokosten
Einsatz der Karte im EWR-Raum, sofern Zahlungen in Fremdwährung erfolgen16
65,00
Einsatz der Karte außerhalb des EWR-Raums16
Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4)
0 % vom
Umsatz
1 % vom Umsatz
200,00
25,00
15,00
0,00
2,00 pro Abfrage
0,20
1,50
30,00
75,00
30,00
75,00
150,00 + MwSt.
Anforderung eines neuen KARO-Kennwortes
1,00
Nachträgliche Erstellung einer PIN auf Kundenwunsch
2,50
Sperren einer MasterCard, VISA und Business Card auf Veranlassung und im Interesse des
Kunden. (Die Sperranzeige gemäß den Kreditkartenbedingungen ist unentgeltlich.)
6,00
Entsperrung einer Kreditkarte auf Veranlassung des Kunden
Preis in EUR
12,50
Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte ohne PIN aufgrund (Sperr-) Antrag des Kunden
(soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht.)
bei - Namensänderung, Defekt oder Verlust
10,00
Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte mit PIN aufgrund (Sperr-) Antrag des Kunden
(soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht.)
bei - Verlust
14
12,50
Der angegebene Jahrespreis gilt nicht für Kreditkarten, die Inhalt eines Kontoführungs-Komplettpaketes der Sparkasse/Landesbank sind.
23
15
Die Übermittlung von Kreditkartenabrechnung in der vereinbarten Form erfolgt unentgeltlich. Rechnungsabschlüsse werden stets
unentgeltlich erstellt und übermittelt.
16
Zum Umrechnungskurs siehe Ziffer II. 6. dieses Verzeichnisses.
24
B.
B.
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preis in EUR
Preis in EUR
4.2
Debitkarte (SparkassenCard und Sparkassen-Kundenkarte)
Sperren einer Debitkarte auf Veranlassung und im Interesse des Kunden
Privatgiro
SparkassenCard*
SparkassenCard beim S-Giro „online“
SparkassenCard Plus (Erstausstattung für Kontoinhaber gebührenfrei)
Automatenkarte mit PIN* -kein NeugeschäftKundenkarte* (nur für KAD)
Botenkarte* (nur für Einzahlungen am SB-Einzahler)
*Erstausstattung für Kontoinhaber und Verfügungsberechtigte gebührenfrei
Geschäftsgiro
SparkassenCard
Automatenkarte mit PIN -kein NeugeschäftKundenkarte** (nur für KAD)
Botenkarte** (nur für Einzahlungen am SB-Einzahler)
** gebührenfrei
7,50
Reaktivierung von SparkassenCard und Automatenkarte mit PIN,
Fehlbedienungszähler in Grundstellung setzen
Versand der SparkassenCard an die Sparkasse
Versand der SparkassenCard ins Ausland
2,50
Postrücklauf der Folgekarte (z. B. unbekannt verzogen)
1,50
5,00
5,00
Einsatz der Debitkarte im Ausland an Terminals zum Bezahlen von Waren und Dienstleistungen
- im EWR21
0,00
1 % des verfügten
Betrages, mind. EUR
0,77, max. EUR 3,83
- Nicht-Euro-Länder
7,50
5,00
Barauszahlung (siehe Ziffer II. 4.4)
4.3
Täglicher Verfügungsrahmen18
mit SparkassenCard je nach Einsatz19:
• Abheben von Bargeld an eigenen Geldautomaten
• Abheben von Bargeld an fremden18 Geldautomaten
• Einsatz an automatisierten Kassen bei Händlern und Dienstleistungsunternehmen
und
• Aufladen der Geldkarte
1.000,00
500,00
2.200,00
mit Automatenkarte mit PIN:
• Abheben von Bargeld an eigenem Geldautomaten
1.000,00
mit SparkassenCard Plus je nach Einsatz:
• Abheben von Bargeld an eigenen Geldautomaten
• Abheben von Bargeld an fremden Geldautomaten
• Einsatz an automatisierten Kassen bei Händlern und Dienstleistungsunternehmen
und
• Aufladen der Geldkarte
5,00
(Die Sperranzeige gemäß den Bedingungen für die SparkassenCard/Sparkassen-Kundenkarte und eine
daraufhin erfolgende Sperre sind unentgeltlich.)
Debitkarte (jährlich)17
500,00
GeldKarte
- Aufladen unserer GeldKarten an unseren Terminals, die mit dem GeldKarte-Logo gekennzeichnet sind,
und an unseren Geldautomaten (Ladeterminals)
- an Ladeterminals von teilnehmenden anderen Sparkassen/Landesbanken
- an Ladeterminals sonstiger Zahlungsdienstleister
- an electronic cash-Terminals des Handels, die zusätzlich mit dem GeldKarteoder dem girogo-Logo gekennzeichnet sind
4.4
Barauszahlungen
Barauszahlung an eigene Kunden
mit unserer SparkassenCard
0,00
0,00
15.000,00
0,00
unentgeltlich
am Schalter
entfällt
am Geldautomaten
unentgeltlich
mit unserer MasterCard
entfällt
2 % vom Umsatz
mind. 5,50 EUR
mit unserer Visa Card
entfällt
2 % vom Umsatz
mind. 5,50 EUR
Preise für Ersatzkarten und Sperren für Privat- und Geschäftsgiro
Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte aufgrund (Sperr-) Antrag des Kunden
(soweit durch vom Kunden zu vertretende Umstände verursacht.)
- Namensänderung
- Verlust / Beschädigung, PIN nicht mehr bekannt o. ä.
Dauert die Geldentnahme länger als 30 Sekunden werden aus Sicherheitsgründen die Banknoten wieder
eingezogen (vom Kunden/Nichtkunden durch Unachtsamkeit verursacht)
5,00
5,00
Kontogutschrift des Betrages der Abhebung am GAA abzüglich
17
Der angegebene Jahrespreis gilt nicht für Debitkarten, die Inhalt eines Kontoführungs-Komplettpaketes der Sparkasse sind.
18
Im Rahmen des Kontoguthabens oder vorher eingeräumten Kredits gilt der Verfügungsrahmen unabhängig für jede zum
Konto ausgegebene Debitkarte. Änderungen des Verfügungsrahmens werden dem Kunden spätestens zwei Monate vor dem
vorgeschlagenen Zeitpunkt ihres Wirksamwerdens schriftlich angeboten. Die Zustimmung des Kunden gilt als erteilt, wenn
er seine Ablehnung nicht vor dem vorgeschlagenen Zeitpunkt des Wirksamwerdens angezeigt hat.
Der Verfügungsrahmen gilt, soweit mit dem Kunden nichts anderes vereinbart wurde.
Verfügungslimit kann bei fremden Geldautomaten, insbesondere im Ausland, geringer sein.
19
20
25
21
5,00 EUR pro Vorgang
EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland, Island,
Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal,
Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von
Großbritannien und Nordirland sowie Zypern.
26
B.
B.
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Preis in EUR
Preis in EUR
4.6
Barauszahlung an eigene Kunden bei fremden
Zahlungsdienstleistern (ZD)
am Schalter
am Geldautomaten
Bareinzahlung eigener Kunden zugunsten Dritter
auf Empfängerkonten im Hause
auf Empfängerkonten bei anderen Zahlungsdienstleistern
auf Empfängerkonten z. G. karitativer Organisationen
mit Debitkarte (SparkassenCard)
•
bei teilnehmenden Sparkassen und
Landesbanken am Heimatsparkassenmodell
entfällt
unentgeltlich
Bareinzahlung fremder Kunden zugunsten Dritter
auf Empfängerkonten im Hause
auf Empfängerkonten bei anderen Zahlungsdienstleistern
auf Empfängerkonten z. G. karitativer Organisationen
• bei anderen ZD im EWR22, die kein direktes Kundenentgelt** erheben:
** In diesen Fällen wird uns als Kartenherausgeber regelmäßig ein sog. Interbankenentgelt berechnet.
- Verfügungen in Zahlungssystemen EAPS,
Maestro/Cirrus und V-Pay/Plus in Euro:
entfällt
1,00 %, mind. 5,25 EUR
- bei ZD im EWR22 in Fremdwährung im
Maestro/Cirrus und V-Pay/Plus-System
entfällt
1,00 %, mind. 5,25 EUR
- bei ZD außerhalb des EWR22m
Maestro/Cirrus und V-Pay/Plus-System
entfällt
1,00 %, mind. 5,25 EUR
3,00 % vom Umsatz
mind. 5,50 EUR
*** bei Kreditinstituten außerhalb der EWR
4.5
1,00
7,00
0,00
Bei Bareinzahlungen zugunsten Dritter bei anderen Zahlungsdienstleistern gelten die unter II.2.1.1. b) und
II. 2.2.1. a) dieses Preis- und Leistungsverzeichnisses geregelten Ausführungsfristen.
• bei anderen ZD im EWR22, die ein direktes Kundenentgelt* erheben:
*Die Höhe des direkten Kundenentgelts vereinbart der automatenbetreibende ZD vor Auszahlung des
Verfügungsbetrages mit dem Karteninhaber am Geldautomaten.
- Verfügungen im girocard-System in Euro:
entfällt
unentgeltlich
- Verfügungen im Maestro/Cirrus-System
entfällt
unentgeltlich
in Euro:
mit Kreditkarte (MasterCard / Visa Card)
- im Inland und Ausland
Bareinzahlung
5.
Online-Banking und Electronic Banking
5.1
Online-Banking (PIN / TAN / FinTS)
•
•
•
•
2,00 % vom Umsatz
mind. 5,50 EUR
+ 1,00 %***
Auslandseinsatzentgelt
des Umsatzes
Ausführungsfrist
Der Kartenzahlungsbetrag wird beim Zahlungsdienstleister des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt
eingehen:
Kartenzahlungen im EWR in Euro
max. 1 Geschäftstag
Kartenzahlungen im EWR in einer anderen EWRmax. 4 Geschäftstage
23
Währung als Euro
Kartenzahlungen außerhalb des EWR unabhängig von
Die Kartenzahlung wird baldmöglichst bewirkt.
der Währung
Bereitstellung des Online-Banking Zuganges
Bereitstellung eines TAN-Generators
Anforderung einer smsTAN
Anforderung einer PushTAN
Kontowecker
• je SMS
• je Push-Nachricht
• je E-Mail
5.2
2,50
7,00
0,00
0,00
10,00
0,08/smsTAN
0,05/PushTAN
0,10
0,05
0,00
Electronic Banking
a) Zugangsverwaltung für EBICS
• Einrichtung: Kunden ID
• Einrichtung: zusätzliche Kunden ID
• Einrichtung: Kontonummer für die Kunden ID der DATEV
• Einrichtung: Teilnehmer ID
• Einrichtung: Konto, incl. UDV-DAT-Segment
• Einrichtung / Änderungen von Auftragstypen
5,00 je Konto
inkl.
inkl.
inkl.
inkl.
inkl.
inkl.
b) Bereitstellung der Kontoauszüge für Rechenzentren (z. B. Datev)
5,00 je Konto
Die Geschäftstage der Sparkasse ergeben sich aus Ziffer II. 1.5.
6. Umrechnungskurs bei der Erbringung von Zahlungsdiensten in fremder
Währung
22
23
EWR-Staaten derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich, Griechenland, Irland,
Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen,
Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von
Großbritannien und Nordirland sowie Zypern.
Zu den EWR-Währungen gehören derzeit: Euro, Britisches Pfund Sterling, Bulgarischer Lew, Dänische Krone, Isländische
Krone, Kroatische Kuna, Litauischer Litas, Norwegische Krone, Polnischer Zloty, Rumänischer Leu, Schwedische Krone,
Schweizer Franken (nur für Liechtenstein), Tschechische Krone, Ungarischer Forint.
27
Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis der von EuroFX
festgestellten Kurse des Geschäftstages der Buchung. Diese sind im Internet unter www.eurofx.de veröffentlicht.
Umrechnungen zu weiteren Währungen erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese sind auf Anfrage
erhältlich.
Der Währungsumrechnungskurs beim Auslandseinsatz der MasterCard / Visa Card ergibt sich aus Ziffer 16 der
Bedingungen für die MasterCard / Visa Card.
Die Währungsumrechnungskurse für Maestro und VPay Transaktionen in Nicht-Euro-Währung sind unter
www.helaba.de/CBD-Kursinformationen abrufbar.
28
B.
C.
Preise und Leistungsmerkmale bei der Kontoführung und der Erbringung von
Zahlungsdiensten (Überweisungen, Lastschriften, Kartenzahlungen, Barein- und
Barauszahlungen) sowie beim Scheckverkehr für Privatkunden und Geschäftskunden
Umrechnungskurs bei Fremdwährungsgeschäften (außer Zahlungsdienste) für
Privatkunden und Geschäftskunden
Preis in EUR
III. Scheckverkehr
1.
Umrechnungskurs bei der Erbringung von Zahlungsdiensten in fremder
Währung
Allgemein
Scheckeinlösung (Barauszahlung)
Scheckeinzug (Inland)
Scheckvordrucke
Zusendung von Scheckvordrucken auf Kundenwunsch
Vormerkung / Verlängerung einer Schecksperre
Ausstellung von Bankschecks
Bereitstellung eines bestätigten Bundesbank-Schecks
Bereitstellung eines unbestätigten Bundesbank-Schecks
2.
0,40
0,40
0,00
Portokosten
5,00
35,00
15,00
Grenzüberschreitender Scheckverkehr
a) Scheckzahlungen in das Ausland24
per Scheck in EUR/in Fremdwährung (vom €-Gegenwert)
Porto / Spesen pro Scheck
b) Scheckzahlungen aus dem Ausland24
falls sofortige Gutschrift E. v.
in EUR/in Fremdwährung (vom €-Gegenwert)
1,5 ‰, mind. 10,00
2,50
bis
50,00 EUR
bis
250,00 EUR
darüber 1,5 ‰
Porto / Spesen pro Scheck
falls Gutschrift nach Eingang des Gegenwertes:
Scheckbetrag
in EUR/in Fremdwährung (außer USD, vom €-Gegenwert)
in USD (vom €-Gegenwert)
24
Umrechnungen von Euro in Fremdwährungen und von Fremdwährungen in Euro erfolgen auf Basis der von
EuroFX festgestellten Kurse des Geschäftstages der Buchung. Diese sind im Internet unter www.eurofx.de
veröffentlicht. Umrechnungen zu weiteren Währungen erfolgen auf Basis frei gehandelter Marktkurse. Diese
sind auf Anfrage erhältlich.
5,00
8,50
mind. 10,00
2,50
3‰
mind. 30,00
zzgl. eventuell anfallender sonstiger Auslagen
3‰
mind. 30,00
zzgl. 30,00 USD FCS-Inkassogebühr
Sofern das Entgelt nicht gemäß Auftrag vom ausländischen Empfänger / Auftraggeber zu zahlen ist.
29
30
D.
Außergerichtliche Streitschlichtung und sonstige Beschwerdemöglichkeit für
Privatkunden und Geschäftskunden
Bei Streitigkeiten aus der Anwendung
1.
2.
3.
4.
5.
der Vorschriften des Bürgerlichen Gesetzbuchs betreffend Fernabsatzverträge über
Finanzdienstleistungen,
der §§ 491 bis 509 des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Verbraucherdarlehen),
oder der §§ 675c bis 676c des Bürgerlichen Gesetzbuchs (Zahlungsdienste),
der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 16. September 2009 über grenzüberschreitende Zahlungen in der Gemeinschaft und zur Aufhebung der
Verordnung (EG) Nr. 2560/2001 oder
der Verordnung (EG) Nr. 260/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 14. März 2012
zur Festlegung der technischen Vorschriften und der Geschäftsanforderungen für Überweisungen
und Lastschriften in Euro und zur Änderung der Verordnung (EG) Nr. 924/2009
kann sich der Kunde an die bei der Deutschen Bundesbank eingerichtete Schlichtungsstelle wenden.
Die Verfahrensordnung ist bei der Deutschen Bundesbank erhältlich. Die Adresse lautet:
Deutsche Bundesbank
Schlichtungsstelle
Postfach 11 12 32
60047 Frankfurt am Main
Zur Beilegung von Meinungsverschiedenheiten mit der Sparkasse besteht für den Kunden zudem die
Möglichkeit, die Schlichtungsstelle der Sparkassen in Rheinland-Pfalz anzurufen. Das Anliegen ist
schriftlich an folgende Anschrift zu richten:
Schlichtungsstelle der Sparkassen in Rheinland-Pfalz
Dr. Wolfgang Ohler
c/o Sparkassenverband Rheinland-Pfalz
Im Wald 1
55257 Budenheim
Bei behaupteten Verstößen gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, die §§ 675c bis 676c des
Bürgerlichen Gesetzbuchs oder Artikel 248 des Einführungsgesetzes zum Bürgerlichen Gesetzbuche
kann darüber hinaus Beschwerde bei der
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Postfach 12 53, 53002 Bonn,
eingelegt werden.
31
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