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Ethna-AKTIV E (A ) - FactsheetsLIVE

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FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
Ethna-AKTIV E (A)
Mischfonds Europa Moderat
1|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 20. November 2014
Das Fondsmanagement
Produktbeschreibung
Gegründet im Oktober 2010
knüpft ETHENEA Independent
Investors S.A. unmittelbar an
die 10-jährige Erfahrung der
Ethna Capital AG an und verwaltet seit Beginn des Jahres
2011 die ETHNA FUNDS mit einem aktuellen Volumen von
EUR 5,0 Mrd. Bei der Zusammenstellung des Teams ist es
gelungen, Mitarbeiter zu gewinnen, die allesamt über fundierte Erfahrungen im luxemburgischen Fondsgeschäft verfügen. In der nunmehr neunköpfigen Einheit sind die Aufgaben
des Wertpapierhandels, des Liquiditätsmanagements, des Risikocontrollings sowie die Überwachung der täglichen Fondsbewertung und der Anlagegrenzprüfung angesiedelt.
Zudem erfolgt die Koordination, Steuerung und Unterstützung des international agierenden Vertriebsnetzes durch die
ETHENEA.
Mit den Zielen, Kapital zu sichern und langfristige Werte zu schaffen, richtet sich der Ethna-AKTIV E an Anleger, für die Stabilität, Werterhalt und Liquidität des Fondsvermögens wichtig sind
und die einen angemessenen Wertzuwachs erzielen möchten. Das erreicht das Portfolio Management durch einen aktiven Managementansatz, der sowohl die aktuelle Marktsituation als auch
künftige Entwicklungen berücksichtigt. Entsprechend basiert die Zusammensetzung des EthnaAKTIV E auf einer flexiblen und ausgewogenen Anlagestrategie.
Produktbewertung
Anlagemerkmale
Anlagehorizont
mindestens
<1
Jahr
Grundsätzliche
Anlagestrategie
1-2
Jahre
2-3
Jahre
3-5
Jahre
5-7
Jahre
7 - 10
Jahre
defensiv
moderat
dynamisch
1
2
3
Degussa Bank
Risiko-Klasse
Veräußerung während
der Laufzeit
ohne Kursrisiko
Art der Kapital-Rückzahlung am Laufzeitende
feste Kapitalrückzahlung
>12
Jahre
offensiv
4
mit Kursrisiko
definierter
Mindestbetrag
10 - 12
Jahre
5
nicht möglich
Teil-Kapitalschutz
kein Kapitalschutz
Unsere Meinung zu dieser Anlage
• Aktiver Investmentansatz durch flexible Gewichtung von Aktien, Renten und Liquidität je
nach Situation und Einschätzung des Kapitalmarkts durch das Fondsmanagement
• Langjähriges konstantes Fondsmanagementteam durch Ethna Capital
• Der Mischfonds wurde mehrfach ausgezeichnet von den Ratingagenturen S&P
und Morningstar
• Dieser Investmentfonds ist als Basisinvestment in einem global diversifizierten Portfolio
unter Prüfung der individuellen Anlagekriterien geeignet
Für wen ist diese Anlage geeignet
• Klassische Vermögensverwaltung als Fondslösung
• Für Anleger, die vorwiegend Verluste begrenzen möchten, statt Rendite zu maximieren
• Trotz des defensiven Ansatzes können Wertschwankungen auftreten
• Der Anlagehorizont sollte mittelfristig sein
Produktdetails
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
16 %
14,5 %
14 %
12 %
10,0 %
9,9 %
10 %
8%
5,4 %
6%
6,1 %
4%
2%
- 1,9 %
0%
-2 %
2009
2010
2011
2012
2013
2014
Ethna-AKTIV E (A)
Jährliche Wertentwicklung kumuliert
Fonds
3 Monate
1 Jahr
3 Jahre p. a.
5 Jahre p. a.
seit Auflage p. a.
+1,82%
+6,90%
+7,93%
+6,02%
+8,08%
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Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main
FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
Ethna-AKTIV E (A)
Mischfonds Europa Moderat
2|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 20. November 2014
Allgemeine
Fondsdaten
WKN
764930
ISIN
LU0136412771
Depotbank
DZ PRIVATBANK S.A.
Fondsgesellschaft
ETHENEA Independent Investors S.A.
Fondsmanager
Luca Pesarini
Fondsauflegungsdatum
15.02.2002
Geschäftsjahr
01.01. - 31.12.
Ertragsverwendung
ausschüttend
Ausschüttung
02.04.14: 0,3500 EUR
Fondswährung
EUR
Rücknahmepreis
131,15 EUR
Ausgabepreis
134,43 EUR
Fondsvolumen
8,69 Mrd. EUR (20.11.2014)
Kosten bei Erwerb
maximaler Ausgabeaufschlag
3,00 %
Ausgabeaufschlag bei Erwerb
über Degussa Bank
2,50 %
Kosten im Bestand
Erfolgsabhängige Vergütung
20 % (der über 5 % hinausgehenden Wertentwicklung,
High-Watermark)
Laufende Kosten
1,84 % (18.02.14)
davon Managementvergütung
1,50 % p. a.
davon Verwaltungsvergütung
0,15 % p. a.
davon Depotbankvergütung
0,05 % p. a.
Bestandsprovision für die
Degussa Bank (gezahlt durch
Fondsgesellschaft)
0,5 % p. a.
Produktdetails
Indexierte Wertentwicklung (21. November 2009 - 20. November 2014)
135 %
130 %
125 %
120 %
115 %
110 %
105 %
100 %
2010
2011
2012
2013
2014
Ethna-AKTIV E (A)
Wertentwicklung des Fonds
Am Tag der Anlage (Ausgabeaufschlag)
20.11.09 20.11.10
-2,44 %
20.11.10 20.11.11
9,21 %
20.11.11 20.11.12
-2,47 %
20.11.12 20.11.13
10,49 %
6,48 %
20.11.13 20.11.14
6,90 %
Beispiel: Anlagewert 1.000,00 EUR + Ausgabeaufschlag Degussa Bank 2,50 % = 1.025,00 EUR.
25,00 EUR von 1.025,00 EUR = 2,44 %
Entwicklung einer beispielhaften Anlagesumme
Beispielhafte
Anlagesumme vor Investition
Am Tag der
Anlage und
nach Investition
Kurswert am
20.11.10
Kurswert am
20.11.11
Kurswert am
20.11.12
Kurswert am
20.11.13
Kurswert am
20.11.14
Brutto-Wertentwicklung
1.000,00 EUR
1.000,00 EUR
1.092,06 EUR
1.065,11 EUR
1.176,80 EUR
1.253,10 EUR
1.339,54 EUR
Netto-Wertentwicklung
1.000,00 EUR
975,61 EUR
1.065,43 EUR
1.039,13 EUR
1.148,10 EUR
1.222,54 EUR
1.306,87 EUR
Brutto-Wertentwicklung: Nur die auf Fondsebene fortlaufend anfallenden Kosten (z. B. die Verwaltungsvergütung) wurden berücksichtigt. Der vom Kunden zum Zeitpunkt der Investition zu entrichtenden einmaligen Ausgabeaufschlag ist nicht berücksichtigt.
Netto-Wertentwicklung: Neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten wurde der vom Kunden beim Kauf einmalig zu zahlende Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis in Höhe von 2,50 % berücksichtigt (= 25,00 EUR) bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000,00 EUR.
Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Anlagestruktur**
Branchen**
37,33 %
Anleihen
53,03 %
Finanzwesen
23,60 %
Aktien
23,64 %
Kommunikation
Konsum
14,96 %
Liquidität
21,92 %
Technologie
9,19 %
Sonstige
1,41 %
Energie
6,99 %
Taktische Reserve
0,00 %
Top-Positionen**
Deutschland
13.04.2018
Deutschland
26.02.2016
2,42 %
Roche Holding AG
1,95 %
US Treasury
31.01.2019
US Treasury
v.12(2019)
1,90 %
2,16 %
1,88 %
**Bei den obigen Darstellungen der Vermögensstruktur des Investmentfonds handelt es sich um
eine stichtagsbezogene Betrachtung (Stand: 31. Oktober 2014), welche das Fondsmanagement jederzeit aktiv ändern kann.
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Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main
FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
Ethna-AKTIV E (A)
Mischfonds Europa Moderat
3|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 20. November 2014
Produkthinweise
Chancen
• Reduzierung von Wertschwankungen durch Kombination mehrerer Anlageklassen und Streuung des Anlagekapitals über eine Vielzahl von Einzelwerten (Diversifikation)
• Partizipation an positiven Wertentwicklungen der Aktien-, Renten- und Rohstoffmärkte
• Mögliche positive Einflüsse für die Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursgewinnen
durch internationale Streuung des Vermögens
• Ein aktives und flexibles Fonds- und Risikomanagement ermöglicht eine jederzeitige Anpassung an die jeweilige Marktphase
Risiken
• Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat, aufgrund markt-, branchen- und unternehmensbedingter Kursrückgänge bei Aktien- und Rentenanlagen
• Kursverluste durch allgemeine Renditeanstiege und/oder Erhöhung von Renditeaufschlägen
spezifischer Emittenten
• Allgemeine geopolitische und wirtschaftliche Länderrisiken
• Emittenten-, Kontrahenten-, Bonitäts-, Ausfall-, Derivate- und Liquiditätsrisiken
• Wechselkursrisiken durch Anlage in Fremdwährungen
• Rohstoffrisiken und negative Preisschwankungen z.B. bei Rohstoffen, Rohstoffaktien und Anleihen von Rohstoffunternehmen durch Konjunkturzyklen
• Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlustes
• Operationelle und Verwahrrisiken
Kontakt
Ihr Berater vor Ort oder Ihre
Vermögensberatung stehen Ihnen für Rückfragen zur Verfügung!
Telefon:
0800 / 22 40 40 2*
Fax:
069 / 3600 - 3798
E-Mail:
vermoegensberatung
@degussa-bank.de
Internet:
www.degussa-bank.de
*Kostenfrei aus dem deutschen Festnetz.
Den im Dokument angezeigten Grafiken und Tabellen können Sie die Wertentwicklung des Fonds entnehmen.
Dazu werden Ihnen verschiedene Betrachtungsalternativen gezeigt, teilweise auch im Vergleich zur Morningstar Peergroup. Quelle für die Wertentwicklungsangaben: CleverSoft FondsDB™; '.concat(product.currency.code).concat('-Wertentwicklung auf Basis des Nettoinventarwertes, bei Wiederanlage aller Ausschüttungen, ohne
Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages und steuerlicher Faktoren (BVI-Methode, www.bvi.de). Die in der
Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage.
')Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben dienen ausschließlich zu Informationszwecken. Die Quellen für
die unterschiedlichen Produktdaten werden von der Degussa Bank als seriös eingestuft, ihre Richtigkeit wird jedoch nicht im Einzelnen überprüft. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage der aktuellen
Verkaufsunterlagen, insbesondere des vollständigen Verkaufsprospektes getroffen werden, welcher ausführliche Risikohinweise und Vertragsbedingungen enthält. Sie können diesen kostenfrei bei der Degussa Bank Vermögensberatung, Theodor-Heuss-Allee 74, 60486 Frankfurt am Main, erhalten. Dieses Produkt stellt weder eine
Anlageberatung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb von Produkten dar. Alle Aussagen geben die zum genannten Stichtag aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Weder die Degussa Bank noch deren Kooperationspartner übernehmen irgendeine Art von Haftung für die Verwendung dieses Dokuments oder dessen Inhalts. Dieses Dokument ist gemäß §31 Abs. 2 Satz 1 WPHG eine Werbemitteilung.
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WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich
vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte
Anlageentscheidung treffen können.
Ethna-AKTIV E - A
ISIN:
LU0136412771
Der Fonds wird von der ETHENEA Independent Investors S.A. verwaltet.
Ziele und Anlagepolitik
Das Hauptziel des Ethna-AKTIV E besteht hauptsächlich in der Erzielung eines angemessenen Wertzuwachses in Euro unter Berücksichtigung der Kriterien
Wertstabilität, Sicherheit des Kapitals und Liquidität des Fondsvermögens.
Der Fonds investiert sein Vermögen in Wertpapiere aller Art, zu denen u.a. Aktien, Renten, Geldmarktinstrumente, Zertifikate und Festgelder zählen. Der Anteil an
Aktien, Aktienfonds und aktienähnlichenWertpapieren darf insgesamt 49 % des Netto-Fondsvermögens nicht übersteigen. Die Investition in andere Fonds darf 10% des
Vermögens des Fonds nicht überschreiten. Vornehmlich werden Vermögenswerte von Emittenten mit Sitz in einem Mitgliedstaat der Europäischen Union oder der
Schweiz erworben. Der Fonds kann Finanzinstrumente, deren Wert von künftigen Preisen anderer Vermögensgegenstände abhängt („Derivate“) zur Absicherung oder
Steigerung des Vermögens einsetzen.
Ausführliche Informationen zu den vorgenannten sowie ggfs. weiteren Anlagemöglichkeiten des Fonds können Sie dem aktuell gültigen Verkaufsprospekt entnehmen.
Die Anleger können Ihre Anteile grundsätzlich an jedem Luxemburger Bankarbeitstag mit Ausnahme des 24. und 31. Dezember zurückgeben. Die Rückgabe der Anteile
kann ausgesetzt werden, wenn außergewöhnliche Umstände dies unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erforderlich erscheinen lassen.
Dieser Fonds zahlt die erwirtschafteten Erträge an den Anleger aus.
Risiko- und Ertragsprofil
Geringeres Risiko
Höheres Risiko
Potentiell geringerer Ertrag
1
2
Potentiell höherer Ertrag
3
4
5
6
7
Die zur Berechnung des synthetischen Indikators verwendeten historischen Daten sind kein verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko- und Ertragsprofil der
Anteilklasse. Die getroffene Einstufung kann Änderungen unterliegen und sich im Laufe der Zeit daher verändern. Selbst die niedrigste Kategorie kann nicht mit einer
risikofreien Anlage gleich gesetzt werden.
Diese Anteilklasse wurde in die o.g. Risikoklasse eingestuft, weil ihr Anteilpreis mittleren Schwankungen unterliegt und deshalb die Gewinnchance aber auch das
Verlustrisiko moderat sein können.
Bei der Einstufung der Anteilklasse in eine Risikoklasse kann es vorkommen, dass aufgrund des Berechnungsmodells nicht alle Risiken berücksichtigt werden. Eine
ausführliche Darstellung findet sich im Abschnitt „Risikohinweise“ des Verkaufsprospekts. Folgende Risiken haben auf diese Einstufung keinen unmittelbaren Einfluss,
können aber trotzdem für den Fonds von Bedeutung sein:
Kreditrisiken:
Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Anleihen anlegen. Die Aussteller dieser Anleihen können u.U. zahlungsunfähig werden, wodurch der Wert der Anleihen
ganz oder teilweise verloren gehen kann.
Liquiditätsrisiken:
Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Papiere anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden. Es kann schwierig werden,
kurzfristig einen Käufer für diese Papiere zu finden. Dadurch kann das Risiko einer Aussetzung der Anteilrücknahme steigen.
Kontrahentenrisiken:
Der Fonds kann verschiedene Geschäfte mit Vertragspartnern abschließen. Wenn ein Vertragspartner insolvent wird, kann er offene Forderungen des Fonds nicht mehr
oder nur noch teilweise begleichen.
Risiken aus Derivateinsatz:
Der Fonds darf Derivategeschäfte zu den oben unter „Anlagepolitik“ genannten Zwecken einsetzen. Dadurch erhöhte Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher.
Durch eine Absicherung mittels Derivaten gegen Verluste können sich auch die Gewinnchancen des Fonds verringern.
Operationelle Risiken und Verwahrrisiken:
Der Fonds kann Opfer von Betrug oder anderen kriminellen Handlungen werden. Er kann Verluste durch Missverständnisse oder Fehler von Mitarbeitern der
Kapitalanlagegesellschaft oder externer Dritter erleiden oder durch äußere Ereignisse wie z.B. Naturkatastrophen geschädigt werden. Mit der Verwahrung von
Vermögensgegenständen insbesondere im Ausland kann ein Verlustrisiko verbunden sein, das aus Insolvenz, Sorgfaltspflichtverletzungen oder missbräuchlichem
Verhalten des Verwahrers oder eines Unterverwahrers resultieren kann.
Seite 1 von 2
Kosten
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat
Ausgabeaufschlag
3,00%
An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren:
Rücknahmeabschlag
0,00%
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der vor Ihrer Anlage auf
den Anteilwert aufgeschlagen bzw. vor der Auszahlung des
Rückgabepreises abgezogen werden kann. Über die aktuellen Werte
informiert Sie Ihr Finanzberater.
Im letzten Geschäftsjahr betrug die wertentwicklungsabhängige Gebühr 0,11%.
Die vom Anleger getragenen Kosten dienen der Funktionsweise des Fonds und werden
für dessen Verwaltung, Vermarktung und Vertrieb genutzt. Die Belastung der Kosten
verringert das potentielle Anlagewachstum des Fonds.
Kosten, die vom Fonds im letzten Geschäftsjahr abgezogen wurden
Laufende Kosten
Bis zu 20% des über den 5% hinausgehenden Wertzuwachs des Fondsvermögens,
insofern vorherige Wertminderungen ausgeglichen wurden. Die Auszahlung erfolgt
jährlich.
1,84%
Dieser Wert basiert auf den im letzten Geschäftsjahr belasteten
Kosten der Anteilklasse und kann von Jahr zu Jahr schwanken. Das
letzte Geschäftsjahr endete am 31.12.2013.
Eine etwaige erfolgsabhängige Vergütung sowie die anfallenden Transaktionskosten - mit
Ausnahme der Transaktionskosten der Depotbank - sind in der Kennzahl "Laufende
Kosten" nicht berücksichtigt.
Wertentwicklung in der Vergangenheit
LU0136412771
LU0136412771
16,00%
25,00%
Die Anteilklasse wurde im Jahr 2002 aufgelegt.
14,5%
14,00%
20,3%
20,00%
12,00%
Die Wertentwicklung wurde in Euro berechnet.
9,9%
15,00%
10,00%
10,0%
14,5%
12,5%
11,5%
8,00%
10,00%
Hinweise bezüglich der Wertentwicklung in der Vergangenheit sind
keine aussagekräftigen Werte für die Zukunft.
10,0%
9,9%
6,00%
5,4%
5,4%
5,00%
4,00%
Bei der Berechnung der Wertentwicklung wurden sämtliche Kosten
und Gebühren mit Ausnahme des Ausgabeaufschlags abgezogen.
2,0%
2,00%
0,00%
0,00%
-1,9%
-3,9%
-5,00%
-2,00%
-1,9%
-4,00%
-10,00%
2004 2009 2005
2006 2010 2007
2008 2011 2009
2010 2012 2011
2012 2013 2013
Praktische Informationen
Depotbank des Fonds ist die DZ PRIVATBANK S.A. mit Sitz in Luxemburg-Strassen, 4, rue Thomas Edison.
Weitere Informationen zu dem Fonds, der aktuell gültige Verkaufsprospekt nebst Anhang und Verwaltungsreglement sowie die letztgültigen Jahres- und
Halbjahresberichte jeweils in deutscher Sprache können zu den üblichen Geschäftszeiten kostenlos bei der Verwaltungsgesellschaft, Depotbank sowie der/n
Vertriebsstelle(n) und der/n Zahlstelle(n) angefordert werden.
Weitere praktische Informationen sowie die aktuellen Anteilspreise können jederzeit auf der Homepage der Verwaltungsgesellschaft abgerufen sowie bei den o.g.
Stellen kostenlos erfragt werden. Die Homepage der Verwaltungsgesellschaft lautet www.ethenea.com.
Die Steuervorschriften im Herkunftsmitgliedsland des Fonds können Ihre persönliche Steuerlage beeinflussen. Bitte ziehen Sie in Bezug auf die steuerlichen
Auswirkungen einer Investition in den Fonds Ihren Steuerberater hinzu.
Die Verwaltungsgesellschaft kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder
nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts vereinbar ist.
Diese wesentlichen Informationen beschreiben eine Anteilklasse des Fonds. Der Verkaufsprospekt und die Berichte enthalten ggfs. Angaben über sämtliche
Anteilklassen des Fonds.
Es ist möglich, die Anteile der Anteilklasse in die einer anderen Anteilklasse zu tauschen. Details zu den Umtauschmöglichkeiten und den damit verbundenen Kosten
können dem Verkaufsprospekt entnommen werden.
Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 18.02.2014.
Seite 2 von 2
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Seele and Geist
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