close

Anmelden

Neues Passwort anfordern?

Anmeldung mit OpenID

aktuelles Factsheet (inkl. rechtlicher Dokumente) - FactsheetsLIVE

EinbettenHerunterladen
FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
FI ALPHA - DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC
Mischfonds Global Defensiv
1|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 17. November 2014
Das Fondsmanagement
Produktbeschreibung
DWS Investments steht für das
Publikumsfondsgeschäft der
DeAWM in Deutschland und ermöglicht Kunden den Zugang
zu einer umfassenden Palette
an Anlageprodukten. Mehr als
500 Research- und InvestmentExperten weltweit identifizieren Markttrends und setzen diese zum Nutzen unserer Anleger
um. Führende Positionen in
Rankings unabhängiger Ratingagenturen und Auszeichnungen belegen unseren Erfolg, die
überdurchschnittliche Performance der DWS-Produkte und
den herausragenden Service.
Der Fonds erwirbt schwerpunktmäßig Anleihen in- und ausländischer Emittenten, Genussscheine,
Wandelschuldverschreibungen und Optionsanleihen. In- und ausländische Aktien dürfen in geringem Maße bis zu 20% beigemischt werden. Durch den Einsatz von Derivaten kann diese Quote
taktisch um 10% erhöht werden. Insgesamt liegt der Investitionsschwerpunkt in der ausgewogenen Mischung der Wertpapiere mit dem Ziel, eine angemessenen Rendite zu erreichen. Im Vordergrund der Investments stehen qualitativ hochwertige Anleihen. Auf der Aktienseite werden
die Einzeltitel nach quantitativen und qualitativen Kriterien analysiert.
Produktbewertung
Anlagemerkmale
Anlagehorizont
mindestens
<1
Jahr
Grundsätzliche
Anlagestrategie
1-2
Jahre
2-3
Jahre
3-5
Jahre
5-7
Jahre
7 - 10
Jahre
defensiv
moderat
dynamisch
1
2
3
Degussa Bank
Risiko-Klasse
Veräußerung während
der Laufzeit
ohne Kursrisiko
Art der Kapital-Rückzahlung am Laufzeitende
feste Kapitalrückzahlung
>12
Jahre
offensiv
4
mit Kursrisiko
definierter
Mindestbetrag
10 - 12
Jahre
5
nicht möglich
Teil-Kapitalschutz
kein Kapitalschutz
Unsere Meinung zu dieser Anlage
- mit mittel- bis langfristigem Anlagehorizont
- zur Risikoreduzierung durch die breite Anlagediversifikation
- zur Risikominimierung gegenüber einer Direktanlage
Für wen ist diese Anlage geeignet
- mit kurzfristigem Anlagehorizont
- die einen sicheren Ertrag anstreben
- die keine erhöhten Wertschwankungen akzeptieren
Produktdetails
Wertentwicklung pro Kalenderjahr
14 %
12,0 %
12 %
10,0 %
9,7 %
10 %
8%
6,5 %
6%
3,1 %
4%
2%
- 3,2 %
0%
-2 %
2009
2010
2011
2012
2013
2014
FI ALPHA - DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC
Jährliche Wertentwicklung kumuliert
Fonds
3 Monate
1 Jahr
3 Jahre p. a.
5 Jahre p. a.
seit Auflage p. a.
+1,93%
+4,22%
+6,84%
+4,94%
+4,94%
generated by FactsheetsLIVE™ - www.factsheetslive.com
Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main
FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
FI ALPHA - DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC
Mischfonds Global Defensiv
2|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 17. November 2014
Allgemeine
Fondsdaten
WKN
974515
ISIN
LU0087412390
Depotbank
State Street Bank S.A.
Fondsgesellschaft
DWS Investment S.A.
Fondsmanager
Michael Schorpp
Fondsauflegungsdatum
30.04.1998
Geschäftsjahr
01.07. - 30.06.
Ertragsverwendung
thesaurierend
Fondswährung
EUR
Rücknahmepreis
113,67 EUR
Ausgabepreis
115,94 EUR
Fondsvolumen
456,25 Mio. EUR (17.11.2014)
Kosten bei Erwerb
maximaler Ausgabeaufschlag
2,00 %
Ausgabeaufschlag bei Erwerb
über Degussa Bank
2,00 %
Kosten im Bestand
Laufende Kosten
1,35 % (19.08.14)
All-in-Fee
1,30 % p. a.
Bestandsprovision für die
Degussa Bank (gezahlt durch
Fondsgesellschaft)
0,15 % p. a.
Produktdetails
Indexierte Wertentwicklung (18. November 2009 - 17. November 2014)
128 %
126 %
124 %
122 %
120 %
118 %
116 %
114 %
112 %
110 %
108 %
106 %
104 %
102 %
100 %
98 %
2010
2011
2012
2013
2014
FI ALPHA - DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC
Wertentwicklung des Fonds
Am Tag der Anlage (Ausgabeaufschlag)
17.11.09 17.11.10
-1,96 %
17.11.10 17.11.11
6,89 %
17.11.11 17.11.12
-2,39 %
17.11.12 17.11.13
7,50 %
8,88 %
17.11.13 17.11.14
4,22 %
Beispiel: Anlagewert 1.000,00 EUR + Ausgabeaufschlag Degussa Bank 2,00 % = 1.020,00 EUR.
20,00 EUR von 1.020,00 EUR = 1,96 %
Entwicklung einer beispielhaften Anlagesumme
Beispielhafte
Anlagesumme vor Investition
Am Tag der
Anlage und
nach Investition
Kurswert am
17.11.10
Kurswert am
17.11.11
Kurswert am
17.11.12
Kurswert am
17.11.13
Kurswert am
17.11.14
Brutto-Wertentwicklung
1.000,00 EUR
1.000,00 EUR
1.068,86 EUR
1.043,33 EUR
1.121,60 EUR
1.221,25 EUR
1.272,76 EUR
Netto-Wertentwicklung
1.000,00 EUR
980,39 EUR
1.047,90 EUR
1.022,87 EUR
1.099,61 EUR
1.197,31 EUR
1.247,80 EUR
Brutto-Wertentwicklung: Nur die auf Fondsebene fortlaufend anfallenden Kosten (z. B. die Verwaltungsvergütung) wurden berücksichtigt. Der vom Kunden zum Zeitpunkt der Investition zu entrichtenden einmaligen Ausgabeaufschlag ist nicht berücksichtigt.
Netto-Wertentwicklung: Neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten wurde der vom Kunden beim Kauf einmalig zu zahlende Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis in Höhe von 2,00 % berücksichtigt (= 20,00 EUR) bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000,00 EUR.
Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Branchen**
Länder**
Deutschland
23,04 %
Finanzdienstleister
21,90 %
USA
11,31 %
Zyklische Konsumgüter
14,86 %
Niederlande
9,79 %
Kommunikation
10,98 %
Luxemburg
8,68 %
Industrie
10,39 %
Frankreich
7,02 %
Öffentlich-Rechtlich
Top-Positionen**
6,34 %
Anlagestruktur**
6.250% KFW (6.2500%)
2,51 %
Anleihen
76,78 %
7.000% INTL BK RECON
& DEVELOP (7.0000%)
6.000% EUROPEAN INVESTMENT BANK
(6.0000%)
2.250% HEIDELBERGCEMENT FIN LUX
(2.2500%)
5.983% DEUTSCHE
POSTBANK IV (5.9830%)
2,37 %
Kasse
14,09 %
Aktien
6,67 %
Sonstige
2,46 %
1,98 %
1,80 %
1,76 %
**Bei den obigen Darstellungen der Vermögensstruktur des Investmentfonds handelt es sich um
eine stichtagsbezogene Betrachtung (Stand: 31. Oktober 2014), welche das Fondsmanagement jederzeit aktiv ändern kann.
generated by FactsheetsLIVE™ - www.factsheetslive.com
Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main
FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
FI ALPHA - DWS Concept DJE Alpha Renten Global LC
Mischfonds Global Defensiv
3|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 17. November 2014
Produkthinweise
Chancen
• Bei Renten- und Mischfonds können Markt-, branchen- und unternehmensbedingte Kurssteigerungen erfolgen
• Partizipation und Diversifikation durch Investitionen am globalen Anleihemarkt
• Breite Streuung auf Emittenten, Bonitäten, Branchen und Länder aus dem globalen Anleihesektor
• Mögliche Partizipation an Wechselkursgewinnen durch internationale Diversifikation des Anlagekapitals
• Ein aktives und flexibles Zins- und Risikomanagement kann durch eine selektive Titelauswahl
eine Überrendite für das Fondsvermögen erzielen
Risiken
• Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen zu dem der Kunde den Anteil erworben hat, aufgrund Markt-, branchen- und unternehmensbedingter Kursrückgänge bei Aktien- und Rentenanlagen
• Kursverluste durch allgemeine Renditeanstiege und/oder Erhöhung von Renditeaufschlägen
spezifischer Emittenten
• Allgemeine geopolitische und wirtschaftliche Länderrisiken
• Emittenten-, Kontrahenten, Bonitäts-, Ausfall-, Derivate- und Liquiditätsrisiken
• Wechselkursrisiken durch Anlage in Fremdwährungen
• Rohstoffrisiken und negative Preisschwankungen bei Rohstoffen, Rohstoffaktien und Anleihen von Rohstoffunternehmen als Bsp. durch Konjunkturzyklen
• Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlustrisikos
• Beachtung von operationellen- und Verwahrrisiken
Kontakt
Ihr Berater vor Ort oder Ihre
Vermögensberatung stehen Ihnen für Rückfragen zur Verfügung!
Telefon:
0800 / 22 40 40 2*
Fax:
069 / 3600 - 3798
E-Mail:
vermoegensberatung
@degussa-bank.de
Internet:
www.degussa-bank.de
*Kostenfrei aus dem deutschen Festnetz.
Den im Dokument angezeigten Grafiken und Tabellen können Sie die Wertentwicklung des Fonds entnehmen.
Dazu werden Ihnen verschiedene Betrachtungsalternativen gezeigt, teilweise auch im Vergleich zur Morningstar Peergroup. Quelle für die Wertentwicklungsangaben: CleverSoft FondsDB™; '.concat(product.currency.code).concat('-Wertentwicklung auf Basis des Nettoinventarwertes, bei Wiederanlage aller Ausschüttungen, ohne
Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages und steuerlicher Faktoren (BVI-Methode, www.bvi.de). Die in der
Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage.
')Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben dienen ausschließlich zu Informationszwecken. Die Quellen für
die unterschiedlichen Produktdaten werden von der Degussa Bank als seriös eingestuft, ihre Richtigkeit wird jedoch nicht im Einzelnen überprüft. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage der aktuellen
Verkaufsunterlagen, insbesondere des vollständigen Verkaufsprospektes getroffen werden, welcher ausführliche Risikohinweise und Vertragsbedingungen enthält. Sie können diesen kostenfrei bei der Degussa Bank Vermögensberatung, Theodor-Heuss-Allee 74, 60486 Frankfurt am Main, erhalten. Dieses Produkt stellt weder eine
Anlageberatung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb von Produkten dar. Alle Aussagen geben die zum genannten Stichtag aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Weder die Degussa Bank noch deren Kooperationspartner übernehmen irgendeine Art von Haftung für die Verwendung dieses Dokuments oder dessen Inhalts. Dieses Dokument ist gemäß §31 Abs. 2 Satz 1 WPHG eine Werbemitteilung.
generated by FactsheetsLIVE™ - www.factsheetslive.com
Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main
Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den
Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese
Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses
Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur
Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung
treffen können.
DWS Concept DJE Alpha Renten Global, ein Teilfonds des FI ALPHA
Anteilklasse LC WKN: 974515 ISIN: LU0087412390
Verwaltungsgesellschaft: DWS Investment S.A., ein Mitglied der Deutsche Bank Gruppe.
Ziele und Anlagepolitik
Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses. Um dies zu erreichen, investiert der Fonds
überwiegend
in
verzinsliche
Wertpapiere,
rentenähnliche
Genussscheine,
Geldmarktinstrumente,
Wandelschuldverschreibungen und Optionsanleihen. Darüber hinaus werden bis zu 20% des Fondsvermögens in Aktien
angelegt. Bis zu 10% des Nettofondsvermögens können in Optionsscheine auf Wertpapiere angelegt werden. Bis zu 10%
des Fonds können in rohstoffbezogene, rohstoffindexbezogene, edelmetallbezogene, edelmetallindexbezogene Zertifikate,
strukturierte Finanzprodukte und Fonds angelegt werden, sofern die physische Lieferung von Rohstoffen und Edelmetallen
ausgeschlossen ist. Die Auswahl der einzelnen Investments liegt im Ermessen des Fondsmanagements. Der Fonds
unterliegt verschiedenen Risiken. Eine detaillierte Risikobeschreibung sowie sonstige Hinweise finden Sie im
Verkaufsprospekt unter „Risiken“. Die Währung des DWS Concept DJE Alpha Renten Global ist EUR, die Währung der
Anteilklasse LC ist EUR. Die Erträge und Kursgewinne werden nicht ausgeschüttet, sie werden im Fonds wieder angelegt.
Sie können bewertungstäglich die Rücknahme der Anteile verlangen. Die Rücknahme darf nur in außergewöhnlichen Fällen
unter Berücksichtigung Ihrer Anlegerinteressen ausgesetzt werden.
Risiko- und Ertragsprofil
Typischerweise geringerer Ertrag
Typischerweise höherer Ertrag
Geringeres Risiko
1
2
Höheres Risiko
3
4
5
6
7
Die Berechnung des Risiko- und Ertragsprofils beruht auf historischen Daten, die nicht als verlässlicher Hinweis auf das
künftige Risikoprofil herangezogen werden können. Dieser Risikoindikator unterliegt Veränderungen; die Einstufung des
Fonds kann sich im Laufe der Zeit verändern und kann nicht garantiert werden. Auch ein Fonds, der in die niedrigste
Kategorie (Kategorie 1) eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar. Der Fonds ist in die Kategorie 3 eingestuft,
weil sein Anteilpreis verhältnismäßig wenig schwankt und deshalb sowohl Verlust- als auch Gewinnchancen relativ niedrig
sind. Folgende Risiken sind für den Fonds wesentlich und werden vom Risiko- und Ertragsprofil nicht angemessen erfasst:
Der Fonds legt einen wesentlichen Anteil in Anleihen an, deren Wert davon abhängt, ob der Emittent in der Lage ist, seine
Zahlungen zu leisten. Das Risiko eines Zahlungsausfalls ist stets vorhanden und kann dazu führen, dass Ihre Anlage einen
Verlust erleidet. Der Fonds schließt in wesentlichem Umfang Derivatgeschäfte mit verschiedenen Vertragspartnern ab.
Falls der Vertragspartner keine Zahlungen leistet (zum Beispiel aufgrund einer Insolvenz), kann dies dazu führen, dass Ihre
Anlage einen Verlust erleidet. Der Fonds setzt in größerem Umfang Derivatgeschäfte ein, um höhere Wertzuwächse zu
erzielen. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher, so können Wertänderungen der Basiswerte den
Wert des Derivates negativ beeinflussen. Ein Derivat kann aufgrund seiner Ausgestaltung Fonds stärker beeinflussen, als
dies beim unmittelbaren Erwerb der Basiswerte der Fall ist.
Kosten
Die von Ihnen getragenen Kosten und Gebühren werden für Management, Verwaltung und Verwahrung, sowie Vertrieb und
Vermarktung des Fonds verwendet. Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Ausgabeaufschläge
2,00 %. Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage
abgezogen wird.
Rücknahmeabschläge
Kein Rücknahmeabschlag
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden.
Laufende Kosten
1,35 %
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat
An die Wertentwicklung
keine
des Fonds gebundene
Gebühren
Vergütung aus
0,04 %
Wertpapierleihe
Der hier angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Den aktuell für Sie
geltenden Betrag können Sie bei der für Sie zuständigen Stelle oder bei Ihrem Finanzberater erfragen. Die hier
angegebenen laufenden Kosten fielen in dem Geschäftsjahr des Fonds an, das am 30.06.2014 endete. Sie können sich
von Jahr zu Jahr verändern. Die laufenden Kosten umfassen nicht die erfolgsbezogene Vergütung und die
Transaktionskosten. Weitere Informationen über Kosten finden Sie im Verkaufsprospekt unter "Kosten". Ein Umtausch in
Anteile eines anderen Teilfonds des FI ALPHA ist gegen Zahlung einer um 0,5% gegenüber dem Ausgabeaufschlag
reduzierten Umtauschprovision möglich. Details sind dem Verkaufsprospekt unter "Umtausch von Anteilen" zu entnehmen.
Wertentwicklung in der Vergangenheit
Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Bei der
Berechnung wurden sämtliche Kosten und Gebühren abgezogen, die der Anteilklasse LC des DWS Concept DJE Alpha
Renten Global entnommen wurden. Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge wurden nicht berücksichtigt. Die
Anteilklasse LC des DWS Concept DJE Alpha Renten Global wurde 1998 aufgelegt. Die Wertentwicklung wurde in EUR
berechnet.
Praktische Informationen
Depotbank ist die State Street Bank Luxembourg S.A., Luxemburg. Verkaufsprospekt, Jahresbericht und Halbjahresbericht
liegen in der Sprache dieses Dokuments bzw. in englisch bei der DWS Investment S.A. vor und können dort kostenlos
angefordert werden. Die aktuellen Anteilpreise sowie weitere Informationen zum Fonds finden Sie in der Sprache dieses
Dokuments bzw. in englisch auf Ihrer lokalen Internetseite von Deutsche Asset & Wealth Management oder unter
www.dws.com im Bereich „Download“ des Fonds. Der Fonds unterliegt dem Luxemburger Steuerrecht. Dies kann
Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden. Die DWS Investment S.A.
kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend,
unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts vereinbar ist. Der DWS Concept DJE Alpha
Renten Global ist ein Teilfonds des FI ALPHA, für den der Verkaufsprospekt und die regelmäßigen Berichte gesamt erstellt
werden. Die verschiedenen Teilfonds haften nicht füreinander, d.h. dass für Sie als Anleger ausschließlich die Gewinne und
Verluste des Fonds von Bedeutung sind. Der Fonds führt weitere Anteilklassen, Details dazu finden Sie im
Verkaufsprospekt unter „Anteilklassen“. Ein Umtausch in Anteile des gleichen oder eines anderen Teilfonds des FI ALPHA
ist möglich. Details sind dem Verkaufsprospekt unter "Umtausch von Anteilen" zu entnehmen. Dieser Fonds ist in
Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert.
Diese wesentlichen Anlegerinformationen sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 19.08.2014.
Document
Kategorie
Kunst und Fotos
Seitenansichten
11
Dateigröße
325 KB
Tags
1/--Seiten
melden