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Fondsbroschüre - R.I.Vermögensbetreuung AG

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Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Internationaler Mischfonds (Aktien und Anleihen)
RIV Aktieninvest Global
Internationaler Aktienfonds mit Anlageschwerpunkt mittelgroße und kleinere Unternehmen
www.riv.de
1
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
R.I. Vermögensbetreuung AG
Fondsmanagement und Vertrieb
Kapitalverwaltungsgesellschaft
Verwahrstelle
2
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
Die R.I. Vermögensbetreuung AG
Die R.I. Vermögensbetreuung AG ist als mittelständischer und bankenunabhängiger Vermögensverwalter mit
Sitz in Ettlingen seit 1996 erfolgreich in der Finanzportfolioverwaltung tätig und befindet sich vollständig im
Besitz der Belegschaft. Seit Gründung konnte die Gesellschaft für ihre Kunden eine weit überdurchschnittliche
Rendite erwirtschaften und verwaltet Kundenvermögen in Höhe von knapp €250 Mio.
Ursprünglich bot die R.I. Vermögensbetreuung AG ihren Kunden ausschließlich die individuelle Vermögensverwaltung an. Die ab 2009 geltende Abgeltungssteuer benachteiligt jedoch die individuelle Wertpapieranlage
gegenüber der Fondsanlage. Die R.I. Vermögensbetreuung AG hat daher im Jahr 2008 für ihre Kunden bei der
Universal-Investment-Gesellschaft mbH den RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds aufgelegt, um die
erfolgreiche Anlagepolitik der individuellen Vermögensverwaltung eins zu eins in einem Fonds abzubilden. In
2009 folgte die Auflegung des RIV Aktieninvest Global.
3
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
Das Fondsmanagement
Die R.I. Vermögensbetreuung AG ist Initiator und Fondsmanager des RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds und des RIV Aktieninvest Global. Die Verantwortung für das Fondsmanagement übernimmt der Vorstand
der R.I. Vermögensbetreuung AG:
Rainer Imhof
Dipl.-Kaufmann und
Bankkaufmann;
Vermögensverwalter
seit 1975;
Gründer und Vorstandsvorsitzender
der RIV AG
Heiko Hohmann
Dipl.-Betriebswirt
und Bankkaufmann;
Vermögensverwalter seit 1997;
Vorstand der
RIV AG
Bastian Bohl
Dipl.-Mathematiker
und CIWM - Certified International
Wealth Manager;
Vermögensverwalter seit 2003;
Vorstand der
RIV AG
4
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
Vorzüge unserer Fonds (1)
 Attraktives Rendite-Risiko-Profil
o Langfristig ertragreiche Anlage bei unterdurchschnittlichen Kursschwankungen durch breite internationale Streuung.
 Schutz vor Inflation, liquide und transparent
o Aktien sind Sachwerte und bieten langfristig den bestmöglichen Schutz vor inflationären Entwicklungen.
Die Historie zeigt, dass eine sorgfältig zusammengestellte, weltweit gestreute langjährige Aktienanlage
trotz oftmals heftiger Kursschwankungen Zeiten von Inflation und Währungsreformen übersteht und
Vermögen langfristig erhält und sogar mehrt.
o Die Fondsanteile können in beliebiger Menge jeden Tag zum aktuellen Preis gekauft oder verkauft werden. Die Preise der Fondsanteile und viele andere Informationen können unter www.rationalinvest.de
bzw. www.aktieninvest.de täglich im Internet abgerufen werden.
o Ab 500 Fondsanteilen werden alle uns bekannten Anleger monatlich durch einen Bericht über die Wertentwicklung ihres Fondsdepots, die detaillierte Zusammensetzung der Fonds, die erfolgten Transaktionen
in den Fonds und die makroökonomischen Entwicklungen informiert.
5
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
Vorzüge unserer Fonds (2)
 Kostengünstig
o Die jährlichen Verwaltungskosten betragen im Rationalinvest insgesamt 1,37% und im Aktieninvest 1,84%
des Fondsvermögens. Es fällt keine zusätzliche Gewinnbeteiligung an.
o Die Verwaltungskosten sind bei der Ermittlung des steuerpflichtigen Ertrags in den Fonds absetzbar.
Nach Abzug von Abgeltungssteuer und Soli (26,375%) sinkt die Nachsteuerbelastung des Fondsanlegers
aus den laufenden Fondskosten im Rationalinvest von 1,37% auf 1,01% und im Aktieninvest von 1,84%
auf 1,35%. Zum Vergleich: Für die Verwaltung eines individuellen Privatdepots beträgt allein schon das
steuerlich nicht mehr absetzbare Honorar des Verwalters einschließlich der Mehrwertsteuer jährlich
1,19% des Depotwerts.
o Als thesaurierende und in Deutschland domizilierte Fonds werden alle jährlich anfallenden Steuern von
den Fonds an Ihre Bank in Deutschland überwiesen und diese führt die Steuern automatisch an den Fiskus ab. Im Ausland (z.B. Luxemburg) aufgelegte thesaurierende Fonds können diese große Entlastung des
Anlegers bei der Erstellung seiner Steuererklärung nicht bieten.
o Realisierte Kursgewinne bleiben in den Fondsvermögen steuerfrei und können dort ungeschmälert wieder angelegt werden. Je nach Besitzdauer ergeben sich daraus für den Anleger erhebliche Zusatzerträge.
Die insgesamt in den Fonds aufgelaufenen Kursgewinne müssen erst beim späteren Verkauf der Fondsanteile versteuert werden.
6
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
Vorzüge unserer Fonds (3)
o Die Transaktionskosten in den Fondsvermögen liegen bei einem Viertel der vergleichbaren Kosten eines
individuellen Depots. Im Geschäftsjahr 2013/14 betrugen die Transaktionskosten in Relation zum Fondsvermögen im Rationalinvest 0,021% und im Aktieninvest 0,056%.
o Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung sind keine Dachfonds, sondern legen direkt an. Dies erspart die
Kosten einer zusätzlichen Verwaltungsebene und verbessert so die langfristige Performance.
o Die Depotgebühren für Fondsanteile sind in der Regel niedriger als die für Direktanlagen.
o Die Flut von Auszügen und Abrechnungen aus einem individuellen Wertpapierdepot reduziert sich
drastisch.
7
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
Anlagegrundsätze
Aktien kommen als Anlage nur in Betracht, wenn
 ihre Kurschancen eine günstige Relation zum Risiko aufweisen.
 über sie regelmäßige und ausreichende Informationen erhältlich sind.
 sie mit ausreichenden Umsätzen an einer Börse gehandelt werden.
Es werden grundsätzlich Aktien bevorzugt, die eine Dividende ausschütten, damit die Verwaltungskosten der
Fonds aus den laufenden Erträgen finanziert werden können.
Fremde Aktienfonds-Anteile (bis maximal 10% der Fondsvermögen) beschränken sich auf die Anlage in Schwellenländer.
Wir meiden Anleihen von Emittenten unzureichender Bonität. Ebenso schließen wir Anlagen wie Derivate, Zertifikate und Anteile an Hedgefonds aus, weil wir diese für intransparent, teuer und hochspekulativ halten.
8
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
Zielgruppe und Risiko
Mit unseren Fonds möchten wir Anlegern, die der geschichtlichen Erfahrung entsprechend den Sachwert Aktie
gegenüber Geldforderungen als langfristig sicherer und ertragreicher einschätzen, eine optimale Anlagemöglichkeit bieten. Die Fonds sollen die Ertrags- und Wachstumschancen der internationalen Aktienmärkte nutzen
und einen weitgehenden Schutz vor Inflation bieten, was deren grundsätzlich starke Ausrichtung auf die Aktienanlage erklärt.
Trotz einer die Risiken mindernden breiten Streuung des Fondsvermögens müssen die Fondsanleger bereit sein,
kurzfristige und unter Umständen auch deutliche Kursschwankungen in Kauf zu nehmen. Unsere Fonds eignen
sich also nur für den risikotoleranten Anleger mit einem mindestens siebenjährigen Anlagehorizont. Obwohl die
Anteile täglich zurückgegeben werden können, eignen sie sich grundsätzlich nicht für eine kurzfristige Anlage.
Für seine auf die nächsten drei bis vier Jahre absehbaren Liquiditätsbedürfnisse sollte der Anleger anderweitig
Vorsorge treffen.
Die Fonds unterliegen – wie alle Kapitalanlagen – nicht nur dem allgemeinen Marktrisiko, sondern auch politischen Risiken. Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass im vom Kunden bestimmten Anlagezeitraum
die Ziele der Anlagepolitik erreicht werden. Der Wert der Fondsvermögen und damit der Wert jedes einzelnen
Anteils kann gegenüber dem Ausgabepreis steigen oder fallen. Dies kann zur Folge haben, dass der Anleger zum
Zeitpunkt des Verkaufs seiner Anteile unter Umständen sein investiertes Geld nicht vollständig zurückerhält.
Dieses Risiko sinkt mit zunehmender Anlagedauer.
9
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
Fondsdaten
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
RIV Aktieninvest Global
10
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Die Anlagepolitik
Ziel der Anlagepolitik ist es, mit einer der jeweiligen Situation angepassten Mischung aus Aktien und verzinslichen Anlagen eine jährliche Durchschnittsrendite zu erwirtschaften, die langfristig 3% über der Inflationsrate
liegt.
Der Rationalinvest investiert nur in Aktien und Anleihen. Zertifikate, Edelmetalle und alle nicht börsengehandelten Anlagen kommen nicht in Betracht. Das Fondsmanagement ist bei der Gewichtung der einzelnen Anlagearten grundsätzlich frei. Im Regelfall werden jedoch Aktien auch im Rationalinvest als Mischfonds übergewichtet
sein.
Das Anlagerisiko und die Volatilität sollen durch eine breite Streuung der Anlagen nach Ländern, Währungen
und Branchen begrenzt werden.
Kurssicherungsgeschäfte durch Termingeschäfte oder Derivate werden nicht getätigt. Erfahrungsgemäß sind
deren Kosten langfristig höher als ihr Nutzen.
11
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Vorbemerkung Fondsstatistik RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
(Stand: 31.10.14)
Der RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds wurde am 09.06.2008 aufgelegt und führt unsere langjährig
erfolgreiche individuelle Vermögensverwaltung 1 zu 1 weiter. Daher haben wir die Wertentwicklung unserer
individuellen Vermögensverwaltung vorangestellt.
Individuelle Vermögensverwaltung für den Zeitraum von 1996 bis zum 08.06.2008.
Vom 09.06.2008 an spiegeln die Ergebnis-Darstellungen die Entwicklung des RIV Rationalinvest
Vermögensverwalterfonds wider (Ergebnis-Ausweis nach Abzug aller Fondskosten, gemäß BVIMethode).
12
R.I. Vermögensbetreuung / RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Anlageergebnisse (siehe Vorbemerkung Fondsstatistik Rationalinvest)
40 %
33,5
27,3
30 %
24,6
23,1
20,8
18,3
20 %
16,1
12,1
8,3
10 %
11,6
11,5
2,9
9,3
7,9
5,9
0%
-3,1
-10 %
-20 %
-6,2
-17,8
-19,6
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
2000
1999
1998
1997
1996
-30 %
13
R.I. Vermögensbetreuung / RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Performancevergleich (siehe Vorbemerkung Fondsstatistik Rationalinvest)
Der Vergleich der langjährigen Wertentwicklung einer Anlage von 100,- € belegt den Erfolg der Anlagepolitik der
R.I. Vermögensbetreuung:
Sep. 14
Dez. 13
Mrz. 13
Jun. 12
Sep. 11
Dez. 10
Mrz. 10
Jun. 09
Sep. 08
Dez. 07
Mrz. 07
Jun. 06
Sep. 05
Dez. 04
Mrz. 04
Jun. 03
Sep. 02
Dez. 01
Mrz. 01
Jun. 00
Sep. 99
Dez. 98
Mrz. 98
Jun. 97
Sep. 96
Dez. 95
550 €
500 €
450 €
400 €
350 €
300 €
250 €
200 €
150 €
100 €
50 €
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds (vor 9.6.08 individuelle Vermögensverwaltung)
Vergleichsindex (20% Rex Performance Rentenindex, 80% MSCI World gross in EUR Aktienindex)
14
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Vermögensstruktur
Aktien
89%
Renten
8%
Liquidität
3%
15
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Währungsstruktur
USD
29%
EUR
43%
SGD
1%
CHF
10%
KRW CAD
2% 2% SEK AUD
2% 3%
GBP
4%
JPY
4%
16
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Länderstruktur des Aktienanteils
Deutschland
14%
Schweiz
11%
Frankreich
10%
Großbritannien
8%
Japan
5%
USA
25%
Spanien
4%
Sonstiges
16%
Kanada
2%
Italien
3%
Schweden
2%
17
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Gewichtung der Themenbereiche des Aktienanteils
Endliche
Rohstoffe,
Exploration
13%
Telekomm.,
Internet, IT
19%
Gesundheit
13%
Industriegüter,
Industrieservice
10%
Banken,
Versicherungen,
Finanzdienstl.
10%
Landwirtschaft,
Pflanzenschutz,
Ernährung
9%
Versorgung,
Entsorgung,
Wasser
6%
Einzelhandel,
Sonstiges
Maschinenbau u.
Verbrauchsgüter,
4%
Bauwesen, Holz u.
Anlagenbau
Luxus
Papier
5%
7%
4%
18
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Die zehn größten Einzelpositionen in Aktien
Unternehmen
3M Co.
Swisscom
Enel
Medtronic
Royal Dutch Shell
Archer Daniels Midland
Novartis
GEA Group
Münchener Rück
Intel
Depotanteil
3,5 %
3,3 %
2,9 %
2,7 %
2,7 %
2,6 %
2,6 %
2,6 %
2,6 %
2,5 %
Branche
Konglomerat
Telekommunikation
Stromversorgung
Medizintechnik
Öl- und Gasindustrie
Nahrungsmittel
Pharma
Maschinen-/Anlagenbau
Rückversicherung
Mikroprozessoren
19
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Hervorragende Ratings für den RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
(Stand: 30.09.14)
4 von 5 möglichen
5 von 5 möglichen
5 von 5 möglichen
Gesamtertrag
Konsistenter Ertrag
4 von 5 möglichen
Kosten
1
2
3
4
5
ausgezeichnet
gut
befriedigend
unterdurchschnittlich
ungenügend
20
RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds
Stammdaten
Rationalinvest
WKN
ISIN
Name
Fondsinitiator und
Fondsmanager
Fondsadministrator
(KVG)
Depotbank/Zahlstelle
Aufgelegt in
Auflagedatum
Kategorie
Währung
Ertragsverwendung
Volumen
Geschäftsjahresende
Konditionen
Rationalinvest
A0MVZQ
DE000A0MVZQ2
RIV Rationalinvest
Vermögensverwalterfonds
R.I. Vermögensbetreuung AG
Universal-InvestmentGesellschaft mbH
Hauck & Aufhäuser
Privatbankiers KGaA
Deutschland
9. Juni 2008
Mischfonds, international
und flexibel
Euro
thesaurierend
213 Mio. Euro (31.10.2014)
31. März
Ausgabeaufschlag
Rücknahmeabschlag*
Gesamtkostenquote
(Total Expense Ratio)
Transaktionskostenquote
Erfolgsbeteiligung
0 % für Kunden unserer
Vermögensverwaltung
sonst je nach Vermittler
bis zu 4,5%
0,5 %
1,37 %
0,021% (GJ 2013/2014)
keine
* Der Rücknahmeabschlag fließt vollumfänglich dem
Fondsvermögen zu.
21
RIV Aktieninvest Global
RIV Aktieninvest Global
Die Anlagepolitik
 Als reiner Aktienfonds verzichtet der Aktieninvest Global grundsätzlich auf verzinsliche Anlagen.
 Der Anlageschwerpunkt liegt auf internationalen Aktien unter besonderer Berücksichtigung mittlerer und
kleinerer Unternehmen. Das Anlagerisiko und die Volatilität sollen durch eine breite Streuung der Anlagen
nach Ländern, Währungen und Branchen begrenzt werden.
 Der Fonds ist mindestens zu 51% in Aktien investiert. Im Regelfall wird die Aktienquote 75% überschreiten.
 Maximal 10% des Fondsvermögens dürfen in anderen Aktienfonds angelegt werden.
 Der Kauf von Optionen, Zertifikaten und anderen Derivaten sowie von Immobilienfondsanteilen und Edelmetallen ist ausgeschlossen. Kurssicherungsgeschäfte werden nicht getätigt, weil erfahrungsgemäß deren
Kosten langfristig höher als ihr Nutzen sind.
Der RIV Aktieninvest Global eignet sich als Ergänzung zu unserem RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds,
welcher vorwiegend in internationale Großunternehmen investiert, und für Anleger mit einem mindestens siebenjährigen Anlagehorizont.
22
RIV Aktieninvest Global
Warum finden Nebenwerte im RIV Aktieninvest Global besondere Berücksichtigung?
 Große Aktiengesellschaften verlieren durch einen wachsenden Verwaltungsapparat an Flexibilität. Darunter
leiden Innovation, Wachstum und die Erschließung neuer Ertragsquellen. Zudem geraten diese Unternehmen zunehmend unter die lähmende Kontrolle und Einflussnahme des Staates, da sie einerseits den Wettbewerb mindern und andererseits bei Schwierigkeiten [aufgrund ihrer Größe] vom Steuerzahler gerettet
werden müssen. Kleine und mittlere Unternehmen haben solche Probleme in viel geringerem Ausmaß und
zeigen daher meist eine bessere Entwicklung.
 Als kleiner Fonds kann der RIV Aktieninvest Global die Chancen der Anlage in Nebenwerten optimal nutzen.
Große Fonds beeinflussen bei der Anlage in Nebenwerten mit ihren Orders den Kurs zur jeweils ungünstigen
Seite, brauchen lange zum Auf- oder Abbau einer Position oder können eine der Fondsgröße angemessenen
Position erst gar nicht aufbauen.
23
RIV Aktieninvest Global
Vorbemerkung Fondsstatistik RIV Aktieninvest Global
(Stand: 31.10.2014)
Der RIV Aktieninvest Global wurde am 28.12.2009 aufgelegt.
Eine aussagefähige Darstellung seiner längerfristigen Entwicklung ist daher noch nicht möglich. Als Näherungswert erlauben wir uns daher hilfsweise die Entwicklungsdaten unserer stets aktienlastigen
individuellen Vermögensverwaltung für den Zeitraum von 1996 bis zum 08.06.2008 und
die unseres älteren Mischfonds, des RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds (Schwerpunkt
internationale Aktien), für den Zeitraum vom 09.06.2008 bis zum 31.12.2009 voranzustellen
(Ergebnis-Ausweis nach Abzug aller Fondskosten, gemäß BVI-Methode).
Vom 1.1.2010 an spiegeln die Ergebnis-Darstellungen die Entwicklung des RIV Aktieninvest
Global wider (Ergebnis-Ausweis nach Abzug aller Fondskosten, gemäß BVI-Methode).
Regelmäßig aktualisierte Daten finden Sie im Internet unter www.aktieninvest.de.
24
R.I. Vermögensbetreuung / RIV Aktieninvestinvest Global
Anlageergebnisse (siehe Vorbemerkung Fondsstatistik Aktieninvest)
40 %
33,5
27,3
30 %
24,6
23,1
20,8
19,3
18,3
20 %
12,1
8,3
10 %
14,0
11,5
11,0
5,9
2,9
3,6
0%
-3,1
-10 %
-14,3
-20 %
-17,8
-19,6
2014
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
2004
2003
2002
2001
2000
1999
1998
1997
1996
-30 %
25
R.I. Vermögensbetreuung / RIV Aktieninvestinvest Global
Performancevergleich (siehe Vorbemerkung Fondsstatistik Aktieninvest)
Der Vergleich der langjährigen Wertentwicklung einer Anlage von 100,- € belegt den Erfolg der Anlagepolitik der
R.I. Vermögensbetreuung:
Sep. 14
Dez. 13
Mrz. 13
Jun. 12
Sep. 11
Dez. 10
Mrz. 10
Jun. 09
Sep. 08
Dez. 07
Mrz. 07
Jun. 06
Sep. 05
Dez. 04
Mrz. 04
Jun. 03
Sep. 02
Dez. 01
Mrz. 01
Jun. 00
Sep. 99
Dez. 98
Mrz. 98
Jun. 97
Sep. 96
Dez. 95
550 €
500 €
450 €
400 €
350 €
300 €
250 €
200 €
150 €
100 €
50 €
RIV Aktieninvest Global (vor 1.1.2010 RIV Rationalinvest Vermögensverwalterfonds; vor 9.6.2008 individuelle Vermögensverwaltung)
MSCI World gross in EUR
26
RIV Aktieninvestinvest Global
Vermögensstruktur
ausländische
Aktien
65%
inländische Aktien
22%
Liquidität
13%
27
RIV Aktieninvestinvest Global
Währungsstruktur
EUR
52%
USD
22%
Sonstiges
2%
SEK
1% NOK
2%
CHF
6%
SGD GBP JPY DKK
2% 2% 2% 4%
AUD
5%
28
RIV Aktieninvestinvest Global
Länderstruktur des Aktienanteils
Spanien
8%
Schweiz
8%
USA
13%
Frankreich
6%
Australien
5%
Österreich
4%
Dänemark
4%
Niederlande
3%
Japan
3%
Deutschland
22%
Sonstiges
24%
29
RIV Aktieninvestinvest Global
Gewichtung der Themenbereiche des Aktienanteils
Maschinenbau u.
Anlagenbau
9%
Gesundheit
15%
Landwirtschaft,
Pflanzenschutz,
Ernährung
15%
Industriegüter,
Industrieservice
18%
Sonstiges
9%
Telekomm.,
Internet, IT
10%
Einzelhandel,
Verbrauchsgüter,
Luxus
8%
Endliche
Rohstoffe,
Exploration
5%
Verkehr,
Transport,
Verkehrsmittel
Versorgung, Grüne Energien, 5%
Entsorgung, Energieeffizient,
Wasser
Umweltschutz
3%
3%
30
RIV Aktieninvestinvest Global
Die zwölf größten Einzelpositionen in Aktien
Unternehmen
Cochlear
CSL
Isra Vision
Bechtle
Marine Harvest
Novo Nordisk
Brocade Communications Systems
Dr Reddy's Laboratories
Huhtamäki
Hornbach Holding
Hannover Rück
PT Telekomunikasi Indonesia
Depotanteil
2,4%
2,3%
2,2%
2,1%
2,1%
2,1%
2,0%
1,9%
1,8%
1,8%
1,8%
1,8%
Branche
Hörimplantate
Pharma
Spezialsoftware
IT-Service
Fischzucht
Medizintechnik
Netzwerktechnik
Pharma
Verpackungsmittel
Baumärkte
Rückversicherung
Telekommunikation
31
RIV Aktieninvestinvest Global
Stammdaten
Aktieninvest
WKN
ISIN
Name
Fondsinitiator und
Fondsmanager
Fondsadministrator
(KVG)
Depotbank/Zahlstelle
Aufgelegt in
Auflagedatum
Kategorie
Währung
Ertragsverwendung
Fondsvolumen
Geschäftsjahresende
Konditionen
Aktieninvest
A0YFQ7 (Anteilsklasse A)
A0YFQ8 (Anteilsklasse B)
DE000A0YFQ76 (Anteilsklasse A)
DE000A0YFQ84 (Anteilsklasse B)
RIV Aktieninvest Global
R.I. Vermögensbetreuung AG
Universal-InvestmentGesellschaft mbH
Hauck & Aufhäuser
Privatbankiers KGaA
Deutschland
28. Dezember 2009
Internationaler Aktienfonds
Euro
thesaurierend
22,3 Mio. Euro (31.10.2014)
31. März
Ausgabeaufschlag
Rücknahmeabschlag*
Gesamtkostenquote
(Total Expense Ratio)
Transaktionskostenquote
Erfolgsbeteiligung
Anteilsklasse A: 0,0 %
Anteilsklasse B: je nach Vermittler
maximal 4,5 %
0,5 %
1,84% (Anteilsklasse A)
1,98% (Anteilsklasse B)
0,056% (Geschäftsjahr 2013/2014)
keine
* Der Rücknahmeabschlag fließt vollumfänglich dem
Fondsvermögen zu.
32
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
So können Sie Anteile unserer Fonds erwerben (1)
 Kauf der Rationalinvest-Anteile über Ihre Hausbank
Sie erteilen Ihrer Bank den Auftrag die gewünschte Anzahl an Anteilen des RIV Rationalinvest VVF (WKN:
A0MVZQ) zu erwerben. Die Bank darf auf den Nettoinventarwert des Fondsanteils einen Ausgabeaufschlag
von maximal 4,5% berechnen. Da der Aufschlag in voller Höhe der Bank zufließt, kann dieser oftmals durch
Verhandlung auf 0,5% bis 1,0% reduziert werden.
Ohne Ausgabeaufschlag können Sie den Fonds über die Börse Hamburg erwerben. Neben den Transaktionsspesen kann dabei die Handelsspanne maximal 1,5% betragen.
 Kauf der Aktieninvest-Anteile über Ihre Hausbank
Sie erteilen Ihrer Bank den Auftrag die gewünschte Anzahl an Anteilen des RIV Aktieninvest Global A (WKN:
A0YFQ7) zu erwerben.
33
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
So können Sie Anteile unserer Fonds erwerben (2)
 Eröffnung eines Kontos/Depots bei einem unserer Kooperationspartner
Sie eröffnen ein Konto/Depot auf Ihren Namen bei einer der Depotbanken, mit denen wir zusammenarbeiten (wir helfen Ihnen dabei, z.B. durch vorausfüllen der Formulare). Sie investieren mindestens 100.000 € in
unsere Fonds, die Abwicklung läuft über dieses Konto/Depot.
Ihre Vorteile:
• keine Ausgabeaufschläge beim Kauf unserer Fonds
• Sonderkonditionen bei den Depotbanken von in der Regel 50% auf die Standardsätze bei Wertpapierprovisionen und Depotgebühren
• Sie erhalten von uns per E-Mail oder postalisch einen monatlichen Bericht, der über die Wertentwicklung
Ihres Fondsdepots, die detaillierte Zusammensetzung der Fonds, die erfolgten Transaktionen in den
Fonds und die makroökonomischen Entwicklungen informiert.
34
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
Disclaimer
Stand der Angaben ist der 31.10.2014, wenn nicht anders angegeben. Diese Präsentation ist eine Werbeunterlage. Sie dient lediglich zur Information und basiert auf den jüngsten Angaben, die der R.I. Vermögensbetreuung
zur Verfügung stehen. Wo erforderlich, können Angaben auf anwendbaren und brauchbaren Schätzungen, jeweils nach Auffassung der R.I. Vermögensbetreuung, basieren. Auf den Inhalt dieses Dokuments wird keinerlei
Garantie gegeben. Weder die R.I. Vermögensbetreuung AG noch ihre Vorstandsmitglieder oder Mitarbeiter
haften für Informationen bzw. für die in diesem Dokument geäußerten Empfehlungen, die übrigens ohne Vorwarnung geändert werden können. Der Wert der Anlage kann schwanken. Die in der Vergangenheit erzielten
Resultate bieten für zukünftige Resultate keine Garantie. Für weitere Einzelheiten verweisen wir auf die Verkaufsunterlagen (ausführlicher und vereinfachter Verkaufsprospekt, letzter veröffentlichter Jahres- und Halbjahresbericht).
Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass im vom Kunden bestimmten Anlagezeitraum die Ziele der
Anlagepolitik erreicht werden. Die Fonds unterliegen dem allgemeinen Marktrisiko. Der Wert der Fondsvermögen und damit der Wert jedes einzelnen Anteils kann gegenüber dem Ausgabepreis steigen oder fallen. Dies
kann zur Folge haben, dass der Anleger zum Zeitpunkt des Verkaufs seiner Anteile unter Umständen sein investiertes Geld nicht vollständig zurückerhält. Dieses Risiko sinkt mit zunehmender Anlagedauer.
Aussagen zur Besteuerung stellen keine konkrete Rechts- oder Steuerberatung dar. Jedem Anleger wird deshalb
empfohlen sich über seinen Steuerberater hinsichtlich seiner persönlichen steuerlichen Behandlung bei einer
Anlage in diesen Fonds beraten zu lassen.
35
Die Fonds der R.I. Vermögensbetreuung
R.I. Vermögensbetreuung AG
Goethestraße 15, 76275 Ettlingen
Telefon: (0 72 43) 21 58 3
Telefax: (0 72 43) 21 58 59
Internet: www.riv.de
E-Mail: briefkasten@riv.de
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