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"Musterdatei" - Entschädigungseinrichtung deutscher Banken

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Spezifikation
fürdieBereitstellungeinesDatenbestandes
gemäߧ5Absatz2EAEG
Version3.1BASIS
MusterdateizurEinreicherdatei
DienachfolgendeMusterdateisollanhandunterschiedlicherKunden‐undKontokonstellationen
den Aufbau der Einreicherdatei (ED) näher veranschaulichen. Für bestimmte Detailfragen
verweisen wir auch auf die im Internetauftritt unter www.einlegerentschaedigung.de
eingestelltenFAQzurErstellungderED.
1. Annahmen
Für die Erstellung der Musterdatei wird das Mitgliedsinstitut MUSTERBANK (Einreicherken‐
nzeichen 0999) betrachtet. Die MUSTERBANK ist der Entschädigungseinrichtung deutscher
BankenGmbH,Berlin(EdB),zugeordnet.Siewirktnichtanweiteren‐freiwilligen‐Einlagen‐
sicherungsfondsmit.
DerEntschädigungsanspruchistderHöhenachbegrenztaufdenGegenwertvon100.000Euro
derEinlagen(§4Absatz2EAEG).
DieEDsollmiteinemDatenstandperStichtag07.04.2015erstelltwerden.
DasKunden‐undKontenportfolioderMUSTERBANKsetztsichfolgendermaßenzusammen:
Kunde1:ALFREDSCHMIDT
DerKundeunterhälteinKontokorrent‐sowieeinSparkonto.
Kunde2:SABINEMÜLLER
DieKundinbesitzteinFestgeldkontoüber50.000USD,welchesalsSicherheitfüreinDarlehen
zugunsten eines Drittinstituts verpfändet ist. Die jährlichen Zinserträge werden an diese
Drittbank übertragen. Der Umrechnungskurs (Referenzkurs der EZB) zum Stichtag beträgt
1,27630.
Kunde3:W.MEIERHOLZGMBH DieseskleineUnternehmenunterhälteinGeschäftsgirokontosowieeinDarlehen.
Kunde4:EGONundMARLIESWICHTIG DieEheleuteWichtigbesitzengemeinschaftlicheinenSparbriefüber2.200.000HRK(Kroatische
Kuna)miteinerLaufzeitvonfünfJahrensowieeinDarleheninEuro.DiejährlichenZinserträge
werdenjeweilsaneine Drittbankübertragen.DerUmrechnungskurs(ReferenzkursderEZB)
zumStichtagbeträgt7,59060.
DienachfolgendineinerTabelledargestelltenEinzelinformationenzudenKundenundKonten
orientierensichanderDatensatzbeschreibunginderSpezifikation.
MusterdateizurBeschreibungderEinreicherdatei(20.05.2014)Seite1
Satzidentifikator
Institut
ZugehörigkeitzuEntschädi‐
gungseinrichtungen
GesetzlicheEntschädi‐
gungsobergrenzeEAEG
A1
A2
A3
A4
Satzidentifikator
Ordnungskennzeichen
Nachname
Vorname
B1
B2
B3
B4
Alfred
Schmidt
111111
B
Kunde1
MusterdateizurBeschreibungderEinreicherdatei(20.05.2014)Seite2
Beschreibung
Feld‐
Nr.
Kundeninformationen(B‐Satz)
Beschreibung
Feld‐
Nr.
Datei‐Vorsatz(A‐Satz)
2. EinzelinformationenzuKundenundKontenderMUSTERBANK
Sabine
Müller
222222
B
Kunde2
W.MeierHolzGmbH
333333
B
Kunde3
EgonundMarlies
Wichtig
444444
B
Kunde4
100.000,00
01
0999
A
Werte
Anrede
StraßeundHausnummer
ZusatzStraße
Postleitzahl
Ort
Land
Geburtsdatum
Branche
Ausschlusskennzeichen
Kunde
B6
B7
B8
B9
B10
B11
B12
B13
B14
Namenszusatz
B5
97A
durchgängigWert"N"
durchgängigWert"N"
29061953
DE
Bonn
98222
Wohnung10
BonnerWeg2
2
Kunde2
97A
15061955
DE
Berlin
99111
BerlinerStraße1
1
Kunde1
MusterdateizurBeschreibungderEinreicherdatei(20.05.2014)Seite3
Beschreibung
Feld‐
Nr.
Wert"Y"anPosition9
470
12111973
DE
Lingen
97333
LingenerWeg3
3
Kunde3
durchgängigWert"N"
97A
31121959
DE
Köln
96444
KölnerStraße4
5
Kunde4
Satzidentifikator
Kontonummer
Kontozusatzbezeichnung
Abweichendwirtsch.
Berechtigte(r)
AnzahlKontoinhaber
Kontoeröffnung
Kontoart
Währung
Kapitalsaldoin
Kontowährung
Umrechnungskurs
KapitalsaldoinEuro
Zinssatz
LetzteZinsfälligkeit
C1
C2
C3
C4
C5
C6
C7
C8
C9
C10
C11
C12
C13
31032015
0,00
‐2.350,00
31122014
1,5
102.000,00
1,00000
102.000,00
‐2.350,00
1,00000
EUR
Spar
16012012
1
11111188
C
Kunde1
EUR
KK
16012010
1
11111199
C
MusterdateizurBeschreibungderEinreicherdatei(20.05.2014)Seite4
Beschreibung
Feld‐
Nr.
Kontoinformationen(C‐Satz)
29122014
6,25
39.175,74
1,27630
50.000,00
USD
Festgeld
30122013
1
31032015
0,00
54.873,20
1,00000
54.873,20
EUR
KK
13022009
1
‐130.000,00
1,00000
‐130.000,00
EUR
Darlehen
13022012
1
09072014
2,5
289.832,16
7,59060
2.200.000,00
HRK
Sparbrief
10072013
2
44444411
C
‐100.000,00
1,00000
‐100.000,00
EUR
Darlehen
06012012
2
44444433
C
33333355
C
Kunde4
33333366
C
Kunde3
22222277
C
Kunde2
Fälligkeitsmerkmal
Zinsmethode
ZinssaldoinKontowährung
ZinssaldoinEuro
KontosaldoinEuro
Ausschlusskennzeichen
Konto
WeitereZustands‐
verschlüsselungen
C15
C16
C17
C18
C19
C20
C21
Endfälligkeit
C14
102.412,25
durchgängig
Wert"N"
durchgängig
Wert"N"
durchgängig
Wert"N"
durchgängig
Wert"N"
412,25
412,25
4
N
Kunde1
‐2.639,22
‐289,22
‐289,22
4
Y
MusterdateizurBeschreibungderEinreicherdatei(20.05.2014)Seite5
Beschreibung
Feld‐
Nr.
Wert"Y"an
Position2
Wert"Y"an
Position4
39.842,27
666,53
850,69
4
N
29122019
Kunde2
durchgängig
Wert"N"
durchgängig
Wert"N"
54.873,20
4
Y
durchgängig
Wert"N"
durchgängig
Wert"N"
‐130.000,00
N
Kunde3
durchgängig
Wert"N"
durchgängig
Wert"N"
295.226,26
5.394,10
40.944,45
4
N
09072018
durchgängig
Wert"N"
durchgängig
Wert"N"
‐100.000,00
N
Kunde4
Ordnungskennzeichen
GesamtsaldoEinlagen
Gesamtsaldogesetzliche
Ausschlüsse
Gesamtsaldogesetzlich
erstattungsfähigerEinlagen
Gesamtsaldogesetzlich
gedeckterEinlagen
(Obergrenze)
Gesamtsaldogesetzlich
gedeckterEinlagen
(Untergrenze)
Gesamtsaldogedeckter
EinlagenKG(Obergrenze)
Gesamtsaldogedeckter
EinlagenKG(Untergrenze)
D2
D3
D4
D5
D6
D7
D8
D9
Satzidentifikator
D1
0,00
102.412,25
0,00
0,00
0,00
99.773,03
0,00
0,00
0,00
39.842,27
0,00
99.773,03
39.842,27
222222
D
Kunde2
102.412,25
111111
D
Kunde1
MusterdateizurBeschreibungderEinreicherdatei(20.05.2014)Seite6
Beschreibung
Feld‐
Nr.
Kundengesamtinformationen(D‐Satz)
0,00
54.873,20
0,00
0,00
0,00
54.873,20
54.873,20
333333
D
Kunde3
0,00
0,00
195.226,26
200.000,00
295.226,26
0,00
295.226,26
444444
D
Kunde4
Satzidentifikator
Institut
Gesamteinreichersaldo
Einlagen
Gesamteinreichersaldo
gesetzlicheAusschlüsse
Gesamteinreichersaldo
gesetzlicherstattungs‐
fähigerEinlagen
Gesamteinreichersaldo
gesetzlichgedeckter
Einlagen(Obergrenze)
Gesamteinreichersaldo
gesetzlichgedeckter
Einlagen(Untergrenze)
Gesamteinreichersaldo
gedeckterEinlagenKG
(Obergrenze)
Gesamteinreichersaldo
gedeckterEinlagenKG
(Untergrenze)
E1
E2
E3
E4
E5
E6
E7
E8
E9
MusterdateizurBeschreibungderEinreicherdatei(20.05.2014)Seite7
Beschreibung
Feld‐
Nr.
Datei‐Nachsatz(E‐Satz)
0,00
54.873,20
294.999,29
299.773,03
397.638,51
94.715,47
492.353,98
0999
E
Werte
ErstellungderEinreicherdatei
MusterdateizurBeschreibungderEinreicherdatei(20.05.2014)Seite8
E*0999*492353,98*94715,47*397638,51*299773,03*294999,29*54873,20*0,00
D*444444*295226,26*0,00*295226,26*200000,00*195226,26*0,00*0,00
NN*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
C*44444411***2*06012012*Darlehen*EUR*‐100000,00*1,00000*‐100000,00****N****‐100000,00*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
C*44444433***2*10072013*Sparbrief*HRK*2200000,00*7,59060*289832,16*2,5*09072014*09072018*N*4*40944,45*5394,10*295226,26*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
B*444444*Wichtig*EgonundMarlies**5*KölnerStraße4**96444*Köln*DE*31121959*97A*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
D*333333*54873,20*54873,20*0,00*0,00*0,00*54873,20*0,00
NN*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
C*33333355***1*13022012*Darlehen*EUR*‐130000,00*1,00000*‐130000,00****N****‐130000,00*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
NNNN*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
C*33333366***1*13022009*KK*EUR*54873,20*1,00000*54873,20*0,00*31032015**Y*4***54873,20*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
B*333333*W.MaierHolzGmbH***3*LingenerWeg3**97333*Lingen*DE*12111973*470*NNNNNNNNYNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
D*222222*39842,27*39842,27*0,00*0,00*0,00*0,00*0,00
NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN*NYNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
C*22222277***1*30122013*Festgeld*USD*50000,00*1,27630*39175,74*6,25*29122014*29122019*N*4*850,69*666,53*39842,27*NNNYNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
B*222222*Müller*Sabine**2*BonnerWeg2*Wohnung10*98222*Bonn*DE*29061953*97A*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
D*111111*102412,25*0,00*102412,25*99773,03*99773,03*0,00*0,00
NNNNNNNNNNNNNNNN*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
C*11111188***1*16012012*Spar*EUR*102000,00*1,00000*102000,00*1,5*31122014**N*4*412,25*412,25*102412,25*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
NNNNNNNNNNNNN*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
C*11111199***1*16012010*KK*EUR*‐2350,00*1,00000*‐2350,00*0,00*31032015**Y*4*‐289,22*‐289,22*‐2639,22*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
B*111111*Schmidt*Alfred**1*BerlinerStraße1**99111*Berlin*DE*15061955*97A*NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN
A*0999*01*100000,00
DerDateinamederEinreicherdateibeinhaltetgemäßNamenskonventionendieInstituts‐KennzeichnunggemäßAnlage2derSpezifikation,dasDatum
derZinsabgrenzungsowiediedenDateiinhaltidentifizierendeDateiendung(sieheAbschnittII/Punkt1.1derSpezifikation).DieEinreicherdateider
MUSTERBANKistdahermitdemDateinamen"0999150407.DGS"zuversehenundinfolgendemFormatzuübergeben:
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